刑辩视角——以多个典型案例分析解读骗取贷款罪的立案要件及犯罪...

3.客体方面,骗取贷款罪侵犯的客体是双重客体,既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权,还侵犯国家金融管理制度。贷款是指作为贷款人的银行或者其他金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。骗取贷款罪要求行为人必须采取了欺骗的手段。这包括虚构事实、隐瞒真相等手段,以此掩盖客观事实,骗...

以侵害法益为标准判定自洗钱犯罪

刑法将洗钱罪规定在分则第三章第四节“破坏金融管理秩序罪”中,这直接决定了自洗钱行为侵犯的直接客体是金融管理秩序,只有侵犯金融管理秩序的自洗钱行为才可能构成洗钱罪。与此相对应,反洗钱法第1条明确规定,“为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,制定本法”,这也旗帜鲜明地表明金融管理秩序是洗钱...

金融犯罪案例分析:票据诈骗罪的受害人认定

经伪造的票据不属于善意取得的合法客体。王××不知道该票据系变造的假票,其寻找途径将票据贴现性质上是以上所述“黄×益等伪造金融票证、票据诈骗案”的“善意行为”,不是“善意取得”不合法的票据。该善意行为并不影响被告人赵××等人通过票据实施诈骗的犯罪构成。因而,该善意行为并不阻断票据诈骗行为的违法性。

擅自设立金融机构罪概念,擅自设立金融机构罪构成要件是什么?擅自...

本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。所谓金融,即货币资金的融通,是货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称。金融活动是一个动态的运动过程,各种机构和人员参与其间,因此必须形成一定的法律秩序,否则,混乱不堪的金融活动就会对国民经济产生严重的破坏作用。金融活动都是通过银行等各种金融机构的业务活动来进行的...

郁卫平 刘颖|自洗钱犯罪法律适用问题浅析

我国刑法将洗钱罪规定在“破坏金融管理秩序罪”一节中,依照分则的设计规则,这意味着我国立法者将洗钱罪定性为金融犯罪,其所保护的法益也应当是金融客体。从文义来看,“洗钱”通常是利用社会金融系统,赋予犯罪所得及其收益合法外观的行为的总称。广义上的洗钱上承其他犯罪行为,“改变违法收入性质,阻断违法收入与上游犯罪...

竺越 葛立刚|虚拟币交易型非法集资犯罪认定中的特殊问题及司法进路

二是比特币等主流虚拟币在我国只是虚拟商品,不具有法定货币地位,所以归集虚拟币的行为也不会侵犯到金融秩序,不符合非法集资犯罪的客体要件(www.e993.com)2024年11月11日。毫无疑问,只有明晰了主流虚拟币的法律属性及其在虚拟币融资活动中的实际功能,相关问题才可迎刃而解。“非法性”和“利诱性”在该类案件的司法认定中也存在着明显的特殊性。

银行从业人员之殇——违法发放贷款的“罪与罚”

违法发放贷款罪的犯罪构成(一)客体要件本罪侵犯的客体为国家金融管理制度,具体来说是国家的贷款管理制度。发放贷款是我国商业银行和其他金融机构的主营业务,为保证贷款安全、使用高效,我国陆续制定颁布了《商业银行法》《贷款通则》等金融法律、规章。商业银行法规定,商业银行贷款应对借款人的借款用途、偿还能力、还款...

“零容忍”背景下证券期货犯罪案件的审判思路

证券期货犯罪刑法条文中涉及大量规范构成要件要素,如内幕交易罪中的“内幕信息”“内幕信息知情人”,违规披露、不披露重要信息罪中的“重要信息”,操纵证券、期货市场罪中的不同操纵方式等等。对于类似规范构成要件的理解,整体上应当与证券法、公司法等前置性金融法律法规中规定的内容保持一致,不宜偏离、突破金融法律规...

法治面|防止利用刑事手段干预经济纠纷,如何理解“同一法律关系”?

肖树伟认为，在金融借款纠纷里面主体原告一般是金融机构，而在违反发放贷款罪的犯罪嫌疑人或者未来潜在的被告是工作人员，主体不同。从客体上来分析，金融合同纠纷案件的客体是金融机构借贷给借款人的资金，违反发放贷款罪的客体是国家对金融机构贷款的管理秩序。从法律关系的内容来看，金融合同纠纷案件为金融机构向借款人...

获奖论文展播 | 数据犯罪刑事规制的挑战与出路—以数据法益为中心

(一)数据犯罪保护的法益客体界定范围较为单一1.现行立法保护的法益杂糅不清数据安全犯罪相关罪名汇总从上述表格可以看出,当前我国刑事立法对于数据犯罪行为的规制主要是刑法第253条为主的关于侵犯公民个人信息安全的犯罪行为规制;第219条、282条、389条关于侵犯商业秘密、国家秘密信息的犯罪;第287条利用网络发布犯罪信息...