原中国保监会副主席魏迎宁:低利率时代,三方面重塑保险业发展新蓝图
面对当前低利率环境对保险业传统定价模式的挑战,魏迎宁强调,推动产品创新与升级,尤其是发展具有浮动收益特性的保险产品,如分红险等,是应对之策。同时,他提及应充分发挥人寿保险在家庭保障与财富传承方面的独特功能,并指出银行在提供理财服务时,应综合考虑客户需求,不仅限于保险产品,而应进行整体财富规划。此外,魏迎宁还...
家族办公室架构师|成功的家族财富传承需要做什么?
结合国外成功的传承案例,并借鉴中国传统的家族传承文化,我个人认为,为了在未来实现财富的成功传承,中国的财富家族至少需要在以下四个方面进行观念与行动上的转变与完善:首先,从“父母”的角色转变为“家长”的角色;其次,从“管理财富”转变为“管理人”;再次,实现从公司治理向家族治理的转变;最后,从点状思维转变为系统...
专业铸就价值,重塑财富传承新定义
在众多财富规划工具中,家族信托既是家族财富管理和传承的法律结构,也是一种复杂而精密的金融工具,长期以来被视为企业传承皇冠上最耀眼的明珠。家族信托的安排要充分考虑受托资产的复杂性、法律结构的长期性与利益关系的动态性,因而对律师的业务能力和综合实力要求颇高,但也赋予了专业律师不可取代的重要地位。2023年,...
香港富豪榜排名第三 周大福家族财富如何传承三代人
对此,有网友十分不客气地评价郑家纯,背靠一个厉害的爹,又有个争气的儿子,所以家族财富才能传承。黄宇璐告诉记者,二代三代齐上阵,可能也是基于能者多劳的考虑,早日将家族企业交到第三代手上,实现代际传承、基业长青的最终目的。劣势是如果二代三代之间权利划分不均衡,在家族企业治理上有不同意见和想法,互相不信任...
揭秘家居巨头宜家的传承之道:基金会模式
之所以选择列支敦士登,主要是因为其基金会法允许以维持和确保公司生存为唯一目的而设立基金会。其次,列支敦士登几个世纪以来一直政治稳定。因此,它还应提供针对政治风险的保险,最后,还有一些税收方面的考虑。Interogo基金会由Stiftungsrat(基金会理事会)管理,此外还设立了贝拉特(咨询/监督委员会),目前由7名成员组成,负...
美国私人财富管理协会|财富传承是一件非常具有挑战性的事情
我认为,为了在未来实现财富传承的成功,中国的财富家族至少需要在四个方面进行观念与行动上的转变与提升(www.e993.com)2024年10月2日。需要转变和完善哪些方面?1.实现从“父母”到“家长”的转变众多财富家族在面对传承议题时,常陷入迷茫与焦虑之中,感觉无从下手。一个核心障碍在于,当前的家庭观念普遍偏向冷漠与短视,家长们多从自身立场出发考...
美籍华人的财富传承:信托与税务规划
本文将深入探讨移民美国前在财富传承方面需要注意的关键事项,帮助家庭在新的国度中平稳过渡,保障家族财富的安全与增值。一成为美国税务居民后的海外资产申报(一)美国税务居民美国税务居民包括:美国公民绿卡持有者满足实质居住测试的个人成为美国税务居民意味着必须遵守美国的税务法规,申报全球范围内的资产和收入...
为您的财富树立目标,加强世代传承
除了企业和财富管理之外,制定慈善议程也被视为树立家族传承的另一种方式。家族战略慈善规划首先需要一个深思熟虑的财富投资策略,使超高净值人士及其家族能够有意义地回馈社会。同时,他们也需要考虑家族自身的价值观,传承的意愿和核心的理念。借此,他们能通过慈善活动为社会产生持久性的影响,而并不是只向慈善机构作出零...
家族财富管理师|家族企业传承与家族信托——基于特步公司的分析
从功能角度看,家族信托可以帮助家族实现财富传承、资产管理和税务规划等多个方面的目标。它可以确保家族财富在未来多代之间有效传承,避免不必要的纠纷,并为企业提供长期稳健的管理和发展。同时,家族信托还能帮助家族成员进行资产管理,包括多样化投资、风险控制、资产保值增值等方面。此外,通过税务优惠政策,家族信托还...
访云南信托总裁舒广:养老金融领域信托更加个性化,养老信托有望...
对信托公司而言,应立足于信托制度优势从财富管理的角度服务市场需求,具体包括几个方面:(1)做实信托账户,先确保养老财富的独立与安全,包括企业年金、家族信托、家庭信托等,做好资产隔离、监督管理,做好账户信息的全方位记录与信息服务;(2)利用信托可以横跨三大市场的优势,丰富养老金投资产品的类型并进行个性化定制,一方...