去银行取钱,5万元以上现金存取要登记?真是为了防诈骗吗

根据央妈发布的规定，金融机构要求对人民币单笔5万元以上的现金存取业务进行登记，其核心目的是防范洗钱、电信诈骗等非法活动。这背后折射出的是近年来金融犯罪活动的愈发猖獗。现金具有很强的匿名性，犯罪分子往往利用这种特点进行非法交易、资金洗白和跨境资金转移。而这些活动一旦发生，对国家经济秩序和人民生活都会带来极...

存取款“新规”调整,3月1日起,大额现金不再登记?央行给出回应

要知道，不是每一笔现金交易都会被“束缚”哦！文件中说了，只有当单笔交易金额超过5万人民币或等值1万美元外币时，才需要核实身份并登记。这个新规定会在2022年3月1日和大家见面，敬请期待！2月21日，央行传来新消息，宣布对现金存取新规进行“调整”，决定暂时“搁置”实施。不少人以为这意味着规定即将“作废”...

央行出大招!多地大额存取款要登记,这些人怕了!

从10月1日起,深圳个人存取款20万元以上、浙江个人存取款30万元以上都要登记。资料图:银行点钞员在工作。艾庆龙摄到底怎么回事?原来,这是央行出的大招。近日,央行决定自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。试点期限为2年。于是问题就来了:为什么大额现金要登记?

女子银行存10万被问钱来源上热搜 存大额现金,到底要不要回答资金...

超过1万元现金存款就要问清来源？《每日经济新闻》记者就此咨询了多家银行客服及网点工作人员。多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理，也有银行表示个别地区需要了解现金来源。银行执行标准不一据媒体报道，江西一女子在某社交平台上发文称，带着10万现金去银行办定期，结果从袋子里拿出现金后，...

存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一

1月8日,“女子到银行存10万现金被问钱来源”冲上热搜第一,在榜时长超8小时。据媒体报道,江西一女子在某社交平台上发文称,带着10万现金去银行办定期,结果从袋子里拿出现金后,银行工作人员忽然问她,要存多少钱?钱从哪里来?该行工作人员称,这是银行规定,只要超过1万元现金存款就要问清楚钱的来源。

【财智头条】存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应

那么,存大额现金到底要不要回答资金来源?登记资金来源究竟是不是无意义的,银行如何考量?有何依据?据央广网记者咨询北京的招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行支行,多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理(www.e993.com)2024年11月27日。招商银行工作人员表示,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可...

存10万现金需说明来源?银行不能自我“加戏”

近日,“女子银行存10万现金被追问资金来源”一事在网络上引发热议。据报道,江西一女子近日在某社交平台上发文称,拿10万元现金去银行存定期,被银行工作人员问及要存多少钱以及钱款来源。对此,女子在文中表示不解,认为存钱应当属于个人隐私,不应被追究来源。《北京晚报》记者1月10日上午咨询北京地区多家银行获悉,银行...

“女子存10万现金被问来源”,银行有必要、有权这么做吗?多家银行...

1月8日,“女子到银行存10万现金被问钱来源”冲上热搜第一,在榜时长超8小时。据媒体报道,江西一女子在某社交平台上发文称,带着10万现金去银行办定期,结果从袋子里拿出现金后,银行工作人员忽然问她,要存多少钱?钱从哪里来?该行工作人员称,这是银行规定,只要超过1万元现金存款就要问清楚钱的来源。

存10万现金需要说明来源?多家银行回应,柜员对客户信息的核实标准...

1月8日,“女子到银行存10万现金被问钱来源”登上微博热搜首位,该名江西女子在文中表示,其被银行工作人员询问了“存多少钱、钱从哪里来”等相关问题,给人一种“钱是偷抢来的”感觉。对此,银行方面表示:此为银行规定,超过10万元便要问清钱的来源。

女子到银行存10万现金被问钱来源:钱哪里来的?柜员:银行的规定!

其实早在去年的三月份,我国便发布了新规,个人单笔存取5万元以上需要登记,我国境内商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金来源或用途。这样走的主要目的是为了加强预警,提升反洗钱工作...