因承兑汇票业务违反审慎经营,交通银行被罚25万元

转自:东方资讯据国家金融监督管理总局清远监管分局行政处罚信息披露,交通银行股份有限公司清远分行,因银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则,被罚款25万元。

银行承兑汇票业务授信管理不尽职,民生银行武汉分行被罚50万元

据国家金融监督管理总局湖北监管局行政处罚信息公开表披露,中国民生银行股份有限公司武汉分行因对银行承兑汇票业务授信管理不尽职,被罚款50万元。据不完全统计,民生银行今年以来已接获46张罚单,合计处罚金额约1288万元。广东监管局今年9月的罚单披露,中国民生银行股份有限公司广州分行、中国民生银行股份有限公司广州临港经...

赣州银行健康支行被罚30万元:因超授信额度签发银行承兑汇票

10月12日,据中国银保监会赣州监管分局发布的2022年第58号行政处罚信息公开表显示,赣州银行股份有限公司健康支行因存在超授信额度签发银行承兑汇票的违规行为,已被中国银保监会赣州监管分局处以30万元罚款。同时,该支行员工陈蓉对上述违规行为负有直接责任,因此受到了监管警告的处分。来源:投资快报相关新闻股票回购增持...

浙江余姚公安破获多起银行承兑汇票诈骗案

3日,记者从浙江省余姚市公安局获悉,该局经侦大队成功摧毁一个专门伪造银行承兑汇票以贴现交易方式骗取他人钱财的诈骗团伙。王女士是余姚市一家票务公司的业务员,2016年1月,一名自称姓陈的余姚男子找到了她,说手上有一张金额为20万元(下同:人民币)的银行承兑汇票需要贴现,询问王女士是否有兴趣进行这笔交易,交易价...

深度数科详解自然人能否使用银行承兑汇票?

其他法人和个人不得使用银行承兑汇票。支付结算办法规定,在银行开立账户的法人以及其他经济组织之间,必须具有真实的交易关系或债权债务关系,才能使用银行承兑汇票。因此,自然人不能申请签发银行承兑汇票,也不能以背书转让的方式取得银行承兑汇票。深度数科集团创立于2016年,是一家专注于探索票据场景数字化应用的集团,由...

...被责令改正并罚款30万元,因贴现资金回流用于缴存银行承兑汇票...

2024年7月31日,国家金融监督管理总局运城监管分局发布了行政处罚信息公开表(运金管罚决字〔2024〕21号),中国农业银行河津市支行(简称:农业银行),其贴现资金回流用于缴存银行承兑汇票保证金(www.e993.com)2024年11月7日。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则。国家金融监督管理总局运城监管分局对中国...

公司向银行申请汇票后,却被拒绝承兑汇票,谁该为其买单?

被告之一的乌海银行,从最初的拒绝付款,涉案汇票的初始追索权就已经开始运行了。彭某再行请求付款时,虽然票面金额被执行给了出票人乌海某公司,但是并不影响乌海银行作为承兑人的身份。所以就本案而言,原告彭某及被告之一的全某并不是本案正当当事人,而九信公司和乌海银行则是正当当事人,理应承担责任。

地方银行承兑汇票能收吗?了解贴现利率和瑕疵票风险

缺乏真实贸易背景:回头背书的票据往往缺乏真实的贸易背景,使得银行难以核实其真实性和合法性,因此不予办理贴现。潜在欺诈风险:回头背书的票据可能被用于欺诈行为,例如通过虚假交易或重复交易获取银行承兑汇票,利用回头背书进行贴现操作,从而套取银行资金。银行风险控制要求:银行在处理贴现业务时,需要对企业进行风险评估和控...

新一代票据实操:建行银行承兑汇票到期怎么兑现,各类查询咋操作

③查询是否在池,点击“票据业务-电子商业汇票-查询-综合查询”,需按照票据签收日期选择时间段,点击“查询”。④查询票据是否交易成功及失败原因,如应答:点击“票据业务-电子商业汇票-应答-申请/复核-结果查询”。若成功,则交易结果显示成功。新一代票据实操:建行银行承兑汇票到期怎么兑现,各类查询咋操作...

民企老板骗取银行3200万元承兑汇票,被判刑3年缓刑3年,广西高院...

一企业老板使用没有实际交易的供销协议、买卖合同和虚假增值税专用发票分两次向某银行申请3200万元银行承兑汇票，最后还将这些承兑汇票全部兑付核销。2023年5月18日，广西壮族自治区高级人民法院对一起涉企案件作出再审判决，撤销原裁判，宣告蒋某某无罪。此前，一审、二审法院均以骗取票据承兑罪判决蒋某某有期徒刑三年，...