重庆银行不良风险暗流涌动,大额罚单不断

此外,重庆银行授信类关联交易客户中,部分存在信用风险。据天眼查app,中国四联仪器仪表集团有限公司已出质其投资股权882亿元,同时有欠税及公示催告记录,在重庆银行有授信类关联交易预计额度7.04亿元。相比之下,重庆对外建设(集团)有限公司已成为被执行人,被执行金额合计2296.08万元,,目前,该公司的法定代表人已被限制高消...

促进跨境贸易与投融资便利化 外汇局推动银行外汇业务流程再造

从试点情况看,各银行高风险客户占比较低,银行可以有效分配展业资源,在对广大中低风险客户提供外汇业务便利化服务的同时,加大对高风险客户和业务审查力度,有效防控风险。明确外汇风险交易报告范围,指导银行聚焦外汇风险交易特征,依托系统及时回溯筛查,实现精准化风险识别和处置。值得注意的是,《展业办法》在外汇管理法规中...

建设银行申请支付风险控制方法专利,降低交易风险,提高用户资金的...

金融界2024年7月5日消息,天眼查知识产权信息显示,中国建设银行股份有限公司、建信金融科技有限责任公司申请一项名为“支付风险控制方法、装置、设备、存储介质及程序产品“,公开号CN202410494429.4,申请日期为2024年4月。专利摘要显示,本公开提供了一种支付风险控制方法、装置、设备及存储介质,可以应用...

多家银行风控升级,部分商户被限制交易,持卡人该何去何从?

持卡人应尽量在不同类型的商户中进行消费，避免在一个商户重复交易过多次。这不仅能规避风控措施，也能提升用卡的安全性。增加机具与扫码交易：可以考虑增加新机具或利用扫码交易，这能够有效分散单一商户的消费记录，减少被银行风控的风险。减少负债：持卡人应努力减少信用卡负债，保持良好的信用记录。这样不仅可以提...

民生银行启动信用卡风控

一方面会封锁“商户”造成“信用卡在该商户交易权限被管控”，另一方面则会对信用卡进行降额或封卡。信用卡市场在政策引导下正式进入全场景严管时代。民生银行决定限制部分高风险商户和特定MCC交易，以降低风险敞口，保障资金安全的做法看似严格，实际上符合银行信用卡业务的长期发展和银行自身的利益。一是信用卡交易量不...

山西新绛农商银行被罚60万:因债券交易风险控制不到位等

山西新绛农商银行被罚60万：因债券交易风险控制不到位等中国网财经1月4日讯昨日，国家金融监督管理总局运城监管分局行政处罚信息公开表显示，山西新绛农村商业银行因债券交易风险控制不到位、变相接受本行股权质押提供授信，被罚款60万元；作出处罚决定的日期为2023年12月29日(www.e993.com)2024年12月18日。(责任编辑：王擎宇)

因债券交易风险控制不到位等 山西新绛农村商业银行被罚60万元

因债券交易风险控制不到位等山西新绛农村商业银行被罚60万元1月3日金融一线消息,国家金融监督管理总局运城监管分局行政处罚信息公开表显示,因债券交易风险控制不到位、变相接受本行股权质押提供授信,山西新绛农村商业银行股份有限公司被罚款60万元;时任山西新绛农村商业银行股份有限公司董事长的张波被警告。

深化合作!邦盛科技中标上海银行交易风险监控平台二期项目

双方将共同打造风险交易监控的底层基础能力,建立以客户视图的多渠道交易风险监控体系,实现上海银行各渠道的风险控制与防范,为客户持续提供智能化、安全高效的金融服务。此次中标,标志着双方的合作再次深化升级,也意味着邦盛科技的企业级实时智能反欺诈平台越来越成为银行数字化转型升级的建设典范。自2019年,邦盛科技与上海...

多家银行提示黄金交易风险 黄金上下游企业业绩冰火两重天

国际金价再度刷新历史新高,波动加剧,与黄金价格挂钩的银行积存金业务热度也在持续攀升。在交易火爆的同时,近期多家银行发布了贵金属交易风险提示,提醒投资者合理控制持仓规模,理性交易。由于金价不断刷新新高,黄金采矿公司上半年的业绩全面报喜,不过与此同时,零售公司则出现业绩下滑的局面。多家银行提示黄金交易风险首...

你卖U的被银行风控的逻辑是什么?如何避免?

回到话题,这些资金出来的银行账户,他一定是有问题的,要么被反诈系统预警过,要么涉及到6级以上黑资,只是没对你司法冻结而已,但是银行的内部系统,早就把你打上高风险人员标签。你想一下,你如果卖出过几次U,银行系统大数据直接看见你和其他高风险人员在交易,接收流转资金,你觉得大数据会判定你什么标签?