巧思益财税:税务局:严查个人银行卡流水过大!企业老板应该如何应对?
正常使用的银行卡,单笔或者当日累计交易超过5万元,就属于大额交易,银行监管系统会加强对你的监管。当你单笔转账或当日累计交易20万元以上,这个数据会被上传到国家反洗钱中心,你就会被盯上了。看到这,有人可能有疑问:昨天我存了30万,又转账了50万出来,没事啊,没有人给我打电话。那是因为在你毫不知情的情况...
跨境电商企业使用个人卡收付款:常见但危险
有些跨境电商企业现在依然存在使用员工的个人账户来支付线上货款,其实单日累计超过50万就会被上报(大额交易报告),所以风险还是很大的。其实使用1688旗下产品跨境宝,即可解决1688采购的问题。如果因为做国内电商等原因还会出现比较大额的支付宝收付款流水,建议从以下几个方面来规避风险:1、改为公司支付宝如果是做国...
个人转账超5万,银行会向税务机关传递数据?税局监控个人账户?
通过上述官方文件来看,只能说是对于5万以上交易会被金融机构监控,而未提及到税务局。因此,对于个人账户进账5万元以上的会被税务局重点监控的说法,是没有政策依据的!二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗?根据《税收征管法》的相关规定:第五十四条税务机关有权进行下列税务检查:……(六)经县以上...
男子称取钱被拒还遭银行擅自查流水,评论区吵翻天
广东深圳,一男子称自己去银行取钱,本打算在窗口取50000块钱,不料,不但钱没有取出来,银行的工作人员还未经允许,直接将银行卡内一年的流水打印出来进行检查从男子拍摄的视频来看,他就坐在银行窗口前,反复询问银行工作人员,自己的钱能不能取,不过并没有得到回复,反而是拒绝男子拍摄,表示这里不能拍摄,而男子则回复,...
一名纺织企业普通员工,名下银行卡流水却有几十亿!警方查出超级...
2022年11月,青岛警方收到金某等人账户可疑交易线索,经初步调查,千余个账户每天的流水在300万元以上,总交易金额高达20多亿元。这些大额资金存在全天候高频操作、快进快出等特征,引起了警方的关注。警方怀疑金某是这些账户的实际控制人山东省青岛市公安局经侦支队办案人员杨懿介绍,这些账户是通过网银或手机银行进行操作...
打流水信用卡欠款影响吗,信用卡欠款未还会影响信用记录吗?——打...
打流水信用卡欠款是指持有信用卡的客户个人或机构通过不断地刷卡消费,以获取相对较高的信用额度,并透支信用额度,形成欠款(www.e993.com)2024年7月8日。此类表现在法律层面上并未有直接的问题影响,但在日常生活中可能存在对个人或机构的信用记录和经济状况产生负面影响。流水信用卡欠款过大或会引发个人或机构无法按期偿还欠款,进而影响信用记录。
“限额潮”持续:又有多家银行调整单日线上交易限额 加大个人账户...
近日,在广州天河区某公司刚入职不久的文山告诉财联社记者,因工作需要,他在兴业银行某网点办了张工资卡,但办卡的时候被告知这张卡的单日线上交易额度被限制到只有5000块,需要等“跑几个月流水无异常”后才能再来提额度。主力资金加仓名单实时更新,APP内免费看>>...
个人微信、支付宝进账超过多少,会严查?你知道吗?
那么,具体来说,哪些交易会被标记为大额或可疑呢?据了解,如果个人账户在微信或支付宝上的单笔交易或日累计交易额超过5万元人民币,就可能被自动标记并上报监管部门。而且,不仅仅是大额现金交易,像是频繁的大额转账、突然之间账户资金激增这类异常活动也同样会被监测。你可能会问,这跟我有什么关系?嗯,对于普通...
银行账户突然被限额影响房贷还款?有这些用卡习惯要当心
临近年末,转账汇款交易频繁,有不少人在使用时才发现自己的银行卡被限额,需要去线下网点办理提额,带来一定不便。此前,“银行卡每日交易限额5000元”等话题多次登上热搜。记者注意到,今年以来多家银行再次发布公告,对非柜面渠道支付交易限额进行了调整,有银行将部分个人账户单日限额已调整为5000元以下。
IPO资金流水核查精选案例分享
②保荐人和申报会计师就金额大于5万以上的流水逐笔进行核查,就交易背景、资金用途、资金来源、实际归属等情况进行确认。③保荐人和申报会计师针对大额取现、大额支付等异常情形,重点关注资金往来频繁度、交易背景、合理性并获取相关证据,比对其是否与发行人客户及其实际控制人、供应商及其实际控制人存在大额频繁资金往来;...