优化组织架构 打造证券公司财富管理综合平台的研究分析
科技赋能将从三方面推进券商财富管理业务发展:一是通过运用互联网、大数据分析技术,券商能够便捷、迅速地得到准确的客户画像,从而可以进行精准化营销,如此便能大大地降低获客成本和营销成本,提升金融产品的契合度,优化用户体验,提高客户忠诚度,成功实现科技赋能营销和数字化展业。二是科技转型可以帮助券商完善产品筛选方法与...
东亚新文化|注意力的融合:UP主们为何联动
即使在金融领域,普通个人投资者也很难直接参与市场交易。就算是买卖个别股票,个人投资者也是将自己的意愿转达给隶属于证券公司的交易员,然后由交易员代理交易。这种状况在之后随着ICT技术(信息与通信技术)的发展,以及相关法律、个人投资者交易平台的不断完善有了很大改变。不仅是金融市场,媒介环境的发展同样也使注意力资...
...严格防控金融风险 ——中央金融工作会议指引证券行业高质量发展
李祎晗,金融学博士,CFA持证人,开源证券研究所研究员;李祎晗博士的论文曾发表于SSCI二区期刊FinancialAnalystsJournal,论文获得国际学术会议最佳论文奖、最佳博士生论文奖等荣誉,并曾获得纳斯达克提供的研究基金。)参考文献:[1]赵展慧.着力打造现代金融机构和市场体系[N].人民日报,2023-11-12(002).[2]黄灵灵....
商业银行资本管理办法调整对证券公司资产负债的影响
因此,证券公司发行短期融资券与认购货币市场基金可以相互促进,并通过增进了解促使更多公募基金参与证券公司的公司债簿记投标等业务。在银行自营资金配置中,信用债相对较少,《征求意见稿》若实施,将提高证券公司次级债的风险资本占用,降低银行自营资金投资证券公司次级债的兴趣。证券公司可以通过深挖其他业务机会,通过银证...
证券公司固定收益业务数字化转型路径研究
第一,宏观标准——组织架构的反应敏捷度,即当前证券公司固收业务相关的组织架构是否已成功转型为敏捷组织架构,能否适应数字化背景下业务逻辑变化的市场环境。第二,基本标准——债券销售人员的工作效率,即数字化固收业务平台是否能提升债券销售人员的服务效率和服务质量。
SAC优秀课题 | 智能投顾在证券公司财富管理业务中的应用研究
课题组成员包括:刘锋、周汉臣、应俊卿、谢芸琳、柏露、刘赟,具有金融、统计、计算机、物理等学术背景,目前均任职于国泰君安证券股份有限公司财富管理部,负责客户需求分析与聚合、数据分析与账户诊断、资产配置与投资策略、产品评价及筛选、智能投顾研发、理财规划系统与财富管理系统建设等专业工作(www.e993.com)2024年9月19日。智能投顾的高效率、低...
中台全视角!论文解读:《数据中台技术相关进展及发展趋势》
商业银行、证券公司和保险公司等,在互联网和大数据的技术推进下,业务不断转向线上,急需将线上产生的海量消费者行为数据与线下网点的数据结合起来,对客户进行综合的分析。多家金融企业发现,传统的Oracle、SAP数据库已经不能支撑大数据环境下的内部分析、营销和服务的需求,纷纷转向搭建基于大数据的数据中台,从而更好地支持...
大成研究 | 浅析资管业务领域涉及“刚兑条款”效力——以某差额...
本案中以A公司为甲方,某证券公司为乙方签订了《差额补足协议》,约定如乙方持有的合伙企业份额每年获取的优先回报不足以覆盖申请人当期实缴资本优先回报率计算的优先回报,则甲方应向乙方履行差额付款补足义务;另约定,甲方保证不对本协议项下差额补足义务的法律效力提出任何异议,因甲方违约或过错导致标的份额的差额补足无效...
我国中小企业私募债券的增信制度研究_首届“融资担保业创新发展...
目前,关于中小企业私募债券的规定包括上海证券交易所与深圳证券交易所制定《试点办法》、《指引》和《指南》,中国证券业协会颁发的《办法》和《尽职调查指引》以及中国证券登记结算有限责任公司制定的相关规定。另一关于私募债券的规则为中国银行间市场交易商协会于2011年颁发的《银行间债券市场非金融类企业要债务融资工具...
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