金融圈突发!郭心刚被查!

2017年10月,原浙江银监局再对中国银行浙江省分行罚款80万元,涉及个人住房按揭贷款业务严重不审慎、贷款资金回流转作银行承兑汇票保证金、流动资金贷款流入股市等问题。2018年4月,中国银行浙江省分行因个人消费贷款资金被挪用于购房,再被处罚30万元,时任主要负责人仍为郭心刚。值得一提的是,郭心刚还以第二作者的身份参...

某农商行贷款资金回流借款人被罚60万,资金回流核心问题是啥?

目前,监管部门对贷款资金回流借款人的贷款银行进行严格监管和处罚已经成为常态,所以,山东某农商行由于借款资金回流借款人被处罚也就是正常的了。这一类的事情不仅仅出现在小银行,一些大银行也会出现由于存在贷款资金回流这一问题而受到监管的严厉处罚。2018年7月10日,天津银监局公布对兴业银行天津华苑支行进行处罚通报...

因个人按揭贷款未核实借款人首付款资金来源,华夏银行哈尔滨分行领罚

9月7日,黑龙江银保监局公示了一则行政处罚信息显示,华夏银行哈尔滨分行因个人按揭贷款未核实借款人首付款资金来源、银信通道业务资金回流借款人等案由领罚60万元。同时,刘刚、骆莎、张宇三人对该行个人按揭贷款未核实借款人首付款资金来源负有责任,被予以警告;丁宁、宋维熙两人对该行银信通道业务资金回流借款人负有责任...

中国银行新乡违法贷款转存款 部分贷款回流至借款人

中国经济网北京8月20日讯今日,银保监会网站公布河南银监局新乡分局行政处罚信息公开表(新银监罚决字〔2018〕4号)。因贷款转存款,贷款贸易背景不真实;未按规定监督贷款使用情况,部分贷款资金回流至借款人;贷款调查不尽职,中国银行股份有限公司新乡分行被罚款30万元。

深圳农商行承兑汇票业务违法造假 贷款回流用作保证金

此外,深圳农村商业银行经营过程中还存在贷款资金回流借款人用作银承汇票保证金的违法行为。深圳银监局表示,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条,对深圳农村商业银行没收违法所得86050.91元,并罚款80万元。

苏州银行再曝商票风险事件 贷后资金监控不力被银监局点名

“银监会要求银行必须对借款人贷款资金使用进行监控,贷款必须用于指定用途,不能挪为他用(www.e993.com)2024年11月6日。”一位山东城商行信贷业务部经理告诉经济导报记者,借款人在申请贷款时,必须注明贷款用途,一些情况下需提供贷款用途证明。经济导报记者了解到,一般来说,银行在发放贷款后,会调查资金流向,如果借款人未按指定用途使用资金,可被视...

2016年约5.5万亿资金流入地产 委托贷款绕道输血被查

“在购房按揭市场,贷款审查集中在首付贷、假按揭和贷款挪用上,而房企开发贷则要审查贷款资质、贷款抵押品、资金用途等方面。”一位地方银监局人士向记者透露,监管要求银行机构自查和加强管理,并对检查结果做详细汇总报告。该银监局人士向记者表示:“一些购房者通过消费贷挪用购房,银行对于资金用途不进行限制,这种现象如...

贷款资金违规转存款 农行浦发平安邮储广发吃罚单

温州银监局在2月16日、17日、20日先后披露了几份行政处罚单,其中,浦发银行温州分行因“贷款资金回流转定期存款,办理贸易背景不真实的票据业务”被罚45万元;平安银行温州分行因“贷款资金回流转定期存款”被罚30万元。因相似违规行为被罚的还有:邮储银行温州分行因“贷款资金转存银行存款,再质押发放贷款”、“以存款...

入市资金回流楼市 银行预警房贷骤增

上海银监局公布的统计显示,4月份,上海新增个人住房贷款5.6亿元,这是自去年11月起,上海个人房贷连续6个月出现小幅上升。“跷跷板”效应渐显记者从深圳、广州等地各银行了解到,银行房屋抵押贷款的绝对数据也在逐月增加,6月份的贷款额度创下今年以来最高点。但各银行均表示,这部分资金到底有多少流回了房市,难以估算...

浦发银行杭州分行被罚160万:贷款被挪用于炒股等

2019年2月上旬,中国银行保险监督管理委员会新疆监管局公布行政处罚信息公开表,上海浦东发展银行乌鲁木齐分行因存在个人消费贷款“三查”未尽职,贷款资金被挪用等严重违反审慎规则的行为,被中国银行保险监督管理委员会新疆监管局罚款人民币30万元,当事人李望被警告,当事人柯岩被警告,当事人马红茹被警告。2019年1月,...