10万存款取3000,银行索要第三方证明,原来是这个“为你好”!

因为电信诈骗高发,而储户取款金额又比较大,银行柜台肯定会做一些身份验证的工作,一般只要配合银行核实和调查,最终也可以正常办理。实际上,即便不是为了反诈的需要,很多银行对于大额取款也有着自己的一些特殊规定。比如,中国银行就规定:涉及大额取款业务,单笔超过5万元(含)时,必须核对账户所有人有效身份证件;一次性提...

银行存10万取3000时被要求第三方证明

9月27日,有网友称他在中国银行广东省惠州市博罗园洲支行取款时,存款10万元,取款却只能取3000元,28日,当事人告诉极目新闻记者,他后来提供了第三方证明,才将钱取出。中国银行客服回应称,网点此举或为防范诈骗。网友在发布视频时透露,他自己的存款,身份证和银行卡也都在,工作人员却还要第三方证明。28日,视频发布...

交通银行再次公告清理睡眠借记卡,6月来已三度出手,银行卡“收缩...

财联社7月4日讯(记者彭科峰)6月份连续出手清理单位借记卡、睡眠世博预付费卡之后,交通银行(7.210,0.02,0.28%)今日再度公告将清理睡眠借记卡。今日上午,交通银行发文称,为切实保护用户的账户安全和合法权益,同时便于用户合理安排和使用个人银行账户资源,该行将对睡眠借记卡开展清理。具体细则为,自2024年7月10日0...

银行卡清存量限增量大作战 遏制诈骗之外如何避免误伤?

例如，在办卡类型上，广州银行、深圳农商行、工商银行深圳某网点的客户经理均告诉记者，仅需要身份证、实名认证的手机号就可开通Ⅰ类卡。浦发银行的客户经理则介绍，除上述证件外，还需在深圳有半年以上社保或提供工作证明才可办理Ⅰ类卡，否则只能办理Ⅱ类卡。在非柜台转账上，各家银行的标准也参差不齐。光大银行深...

网贷逾期能否办理银行卡?会影响信用记录吗?是否会扣除已有资金?

办理银行卡需要提交一些个人信息和材料,例如身份证、工作证明、银行流水等材料。银行会根据这些信息对借款人进行信用评估,以确定是否给予办理银行卡的确保资格。虽然网贷逾期会对个人信用记录产生一定的有能力负面影响,但并不意味着完全不能办理银行卡。银行会根据借款人的所欠整体信用状况来判断是否给予办理银行卡的严重...

银行人的无奈:严格执行规定被客户误解,不严格执行会受到处罚

原因在于客户觉得在银行办业务越来越不方便、受到的约束越来越多,开银行卡要问用途和证明、存钱要问来源、取款要问用途、贷款要进行各种审查和风险评估,客户对银行柜员的怨气越来越重、误解越来越深、所作所为越来越过分,宁波一男子就因为在银行取款25000元现金被银行柜员问取款用途,不满银行柜员询问取款用途,1次取1...

境外各大银行个人账户开户优势、要求及流程

(三)香港汇丰银行-3.5万存款香港个人银行中,汇丰银行设立的个人卡是很受客户青睐的港卡之一,从其雄厚的金融背景,资金实力,让越来越多的客户信赖,汇丰银行从成立之初,就作为香港发钞行之一,大而不倒,也是众多客户选择它的原因。国内卡和香港卡可以关联,国内转香港,香港转国内,互相转账0手续费,秒到账,理财账户...

不会侵犯储户隐私 无需出具证明

柜台可存大额现金暂无证明要求记者从成都市的工商银行、建设银行、招商银行、兴业银行、平安银行等多家银行了解到,办理5万元及以上存款业务暂时无需出具相关证明等要求。“带身份证、银行卡和钱直接来柜台办理存款业务就行。”银行工作人员告诉记者,5万元以上就属于大额资金了,根据人民银行的相关要求,柜面人员会了解...

银行一类卡开卡难?不同银行要求有何差异?

并不是所有银行开卡都如此“折腾”。在工商银行某营业网点,工作人员并没有询问太多,表示“带好身份证就行,前提是之前没在我们这里办过一类卡”。小编进一步询问是否需要工作证明等文件,对方表示“不需要”。在中国银行某营业网点,工作人员同样表示,有身份证就能开一类卡。

真难!记者体验在银行开卡全过程

央广网北京12月23日消息(记者唐明)据中央广播电视总台经济之声《天天315》报道,最近,银行开卡难、每次只能转账几千元甚至更低……让不少消费者在办理银行业务时感到很不方便。记者调查发现,一些银行甚至要求只有住在网点附近的用户才能开卡。银行工作人员解释,电信诈骗的资金大部分都是通过买卖银行卡走账,如果不严格实...