诈骗已占刑事案件60%:上海反诈中心探访实录
上海反诈中心的刑警姜鹏提醒,千万不要小看任何一通烦人的电话,即便是“带明显口音的诈骗电话”也不要回应,因为“让你意识到是骗子”可能也是骗局里的一环,“(你)就算是骂人,也会被归类,根据不同的类别,(骗子)开始设计不同的剧本和接触的话术”,“当骗子找到你的时候,你要知道他已经做了相当充足的准备工作,包括...
2024开学季,湖北省反诈中心发布防诈提示
湖北省反诈中心提醒,出租、出借、出售自己的电话卡和银行账户,诈骗分子使用这些电话卡和银行账户实施诈骗,当事人就成了诈骗分子的“帮凶”,要承担严重的法律责任,获取的非法利益也会被公安机关收缴。除了电话卡、银行卡,微信、QQ、抖音、快手等其他网络账户同样不可租售,帮助诈骗分子解封账户也是违法犯罪行为。搭...
两卡(断卡)惩戒底层逻辑和最低成本解决方案!!!
1排除自己的涉案嫌疑、冻结地解冻银行卡、出具不涉案证明。2拿着材料去银行申请解除管控(银行不同意走第三步)。3让银行出具涉案账户审查表到反诈中心。4反诈中心签字盖章解除银行卡管控。5拿着所有材料去所有银行解除涉案账户名下关联账户。6确定给你上“两卡”的机构(这一步不是必须流程,但是现在基本变成...
湖北省反诈中心发布防诈提示 开学季,请识别和防范这8类骗局
湖北省反诈中心提示,如果接到要求转账的信息时要保持冷静,务必通过电话或当面核实确认后再转账,不能轻信所谓的“熟人”。小心贪“小”失“大”刷单返利是近年来常见的诈骗套路,诈骗分子一般通过短信、群聊、社交平台发布广告,引导受害人参与网络兼职“做任务”,其实就是刷单(为了规避“刷单”字眼,骗子一般都...
取款2万以上要去派出所开证明?银行的“反诈”规则令人费解
话说这年头,反诈也是互联网上老生常谈的话题了,不时都能看到有老头老太太被骗子哄得去银行取钱,又被银行柜员力挽狂澜,救回血汗钱的正能量新闻。但是当反诈走向极端,也会给人带来非常糟心的体验,比如今天我们要说的这件事。最近一位在吉林长春的网友爆料,说他的母亲想在当地一家吉林银行取款,总额不到十万...
究竟|银行卡转账限额从何而来?银行反诈如何避免“误伤”?
今年5月,他想把工资从银行卡里取出来,却意外发现资金无法转出(www.e993.com)2024年9月24日。杨鹏咨询银行客服后得知,为保证卡片资金安全与反诈骗,支行把他银行卡的支出限额设置成500元/天。杨鹏多次致电相关支行后,业务员核实了他的个人信息,将他的转账额度提升到了2万元/天,20万元/年,但若想要进一步提升额度,需要前往银行网点线下办理。
转账额度降至千元“误伤”用户
为了保证“反诈”成效,不仅用户取款要被问用途甚至开证明,转账降额也成为众多银行的选择。近期,记者调查发现,新开卡转账额度低,存量卡可能会突然被降额。不少客户对银行如此简单粗暴的降额方式表示不理解。有市民提到:“我的银行卡资金随时会转去做各种投资,开卡时签约转账限额50万元,如果在未被通知情况下转账降额...
反诈再这么一刀切,普通人的银行卡就快成摆设了
这其实不算什么新闻。今年5月末,界面新闻就曾有过报道,上海的苏先生称在没有得到事先通知的情况下,工资卡每日转账限额被下调到500元。苏先生打电话给网点,工作人员解释说,这是支行的行为,是为了保证卡内的资金安全和反诈骗。如果想要恢复额度只能到营业网点去办理。
新开卡限额千元级、存量卡莫名被降额!转账降额“误伤”用户
随着反诈压力增大,不仅取款要被问用途甚至开证明,转账降额也成为银行所谓的反诈措施。近期,记者通过调查发现,新开卡转账额度低,存量卡可能会突然被降额。不少客户对银行如此简单粗暴的降额方式表示不理解。有市民提到:“我的银行卡资金随时会转去做各种投资,开卡时签约转账限额50万元,如果在未被通知情况下转账降额...
银行卡被“降额”,反诈也要防“误伤”
近期一些网友吐槽银行卡交易限额被下调,或与部分银行机构开启新一轮的“沉睡账户”清理工作有关。不可否认,一些银行账户长期“闲置”、处于“沉睡”状态,的确增加了电诈风险,推动“沉睡账户”清理,或是按标准下调一些银行账户的非柜面交易限额,对于进一步深化反诈治理、遏制电诈风险,有其必要性。但从现实反馈看,这项...