案说合同法 | 借名买房关系应结合各种因素综合判断
就必须取款还贷,而原告银行卡取款与还贷款存款当天当时的存取款数额是完全一致的,充分证实原告的还贷事实;3、原告如果现金不够,会多笔从自己的银行卡中取款,分多次现金存入还贷卡;4、还贷卡的所有交易记录,几乎也只有还贷记录,而且恰恰是还贷款的金额,充分说明此卡是专门用来还贷的,间接证实借名买房的事实。
桓法小课堂 | 为贷款而借名买房后转让他人房屋权属的认定
根据在案证据,在张某及其配偶明知系为贷款而借名买房,且无证据证明曾向B开发公司支付房屋价款,并自始未占有该房屋情况下,法院综合认定就B开发公司和张某及其配偶内部关系而言,B开发公司是涉案房产的实际权利人,张某及其配偶无权对涉案房屋进行处分,并无不当。二、第三人没有支付对价且明知出名人非真实的房屋权利人...
中介推荐引发违法放贷50笔、金额1762万:银行员工明知借名贷款...
一般来说,银行员工发放借名贷款时,法院会认为虽然名义借款人将贷款给实际用款人使用,没有使用贷款资金属于其他法律关系,仍然需要承担还款责任。由于上述案件同时存在借名贷款和中介介绍贷款两大严重违规问题,并且两名银行员工明知涉案贷款是借名贷款,名义借款人不是实际用款人,进一步加大贷款风险处置难度。到目前为止,...
明知借名贷款,介绍三户贷款3200万元给支行,全部逾期形成不良,银行...
莫某作为地方性中小银行总行业务管理部负责人,明知借名贷款且客户贷款用途虚假,将三户大额贷款分别介绍到三家支行办理,并利用职务便利,引导贷款调查人员未对贷款用途真实性进行调查,三户贷款3200万元大部分都由莫某使用,且贷款全部逾期形成不良,莫某为此被判违法发放贷款罪。介绍三户大额贷款到三家支行,隐瞒实际贷款...
一起涉黑贷款引发的银行行长违法案件
(注:谢某于2015年5月调入乙银行任行长,收的第一笔好处10万元发生在当年10月,就这点,说明谢某贪念较重)从谢某收受贷款客户好处的原因来看,涉及发放借名贷款6700万元,并且最小金额都是500万元。在笔者看来,发放大额借名贷款,不管贷款资料还是贷款用途都可能虚假,如果严格按法律来说,都有可能构成违法发放贷款罪。
11月金融机构处罚金额环比大增240%,国开行自营贷款承接本行理财...
银行机构11月违法违规发放贷款处罚也增多,包括违规发放贷款增加地方政府隐性债务、违反审慎经营规则违规发放贷款、违法发放贷款、违规发放借名贷款等(www.e993.com)2024年10月2日。法律风险方面,截至12月5日,11月金融机构共有2302条被执行人信息(含已撤销,下同),相比上月环比减少7%。失信被执行人信息有90条,相比上月大增400%。银行业11月有1...
女子找前夫“借名买房”,差点鸡飞蛋打……
1、规避买房的法律和政策,如房屋限购令、贷款限制、减少税费等;2、享受特定购房的资格或优惠,如单位团购房、经济适用房;3、隐藏真实财产状况、转移财产逃避债务。一方当事人主张自己才是实际购房人,就要提供证据证明存在借名买房的情况、说明借名买房的原因,并通过举证支付了购房款;持有相关票据、合同、房产证...
借名买房纠纷案件的审理思路和裁判要点(类案系列)
(1)当事人借名买房原因;(2)购房款支付及贷款偿还情况;(3)房屋实际占有使用及房屋权属证书保管情况等。在事实认定过程中,应当合理分配举证责任,综合所查明的事实认定是否存在借名买房关系。1、借名买房原因的审查要点法院在审查借名买房原因过程中,应着重审查借名人对借名原因的解释是否符合客观事实、是否具有...
银行董事长违规干预信贷业务造成1.2亿损失 对行长发飙:贷款办不了...
根据山西银保监局古交监管组对涉案违法发放贷款情况作出说明:2015年5月至10月期间,古交阜民银行先后违法向韩某等6人累计发放贷款28笔、7.5亿元,至2015年底尚有5笔、1.2亿元到期未收回。因上述违法违规行为,原山西银监局对古交阜民银行处以罚款20万元行政处罚,对该行原董事长刘学栋处以“取消终身任职资格,禁止终身...
河南商水农商行违规放贷,2500万贷款转一圈回到银行,还少了200万!
中国人民大学法学院教授刘俊海表示,其实,在这起违规发放贷款过程中,银行本来有机会补救的:“如果银行知道这是一起借名的贷款,明知道真正贷款人就是房地产公司,知道抵押人就是主债务人。在这种情况下,我个人认为银行的主观上是有过失的。这时候银行应当主动叫停,直接拒绝了玻璃公司的贷款,那么也不至于导致房地产公司的...