大行重器|中银反洗钱产品助力金融机构合规管理

证券、理财、保险、基金等非银金融领域延伸,以现有产品能力为基础,通过业务研究及政策分析打造行业特色产品,做全产品线,服务中银集团综合经营公司的反洗钱系统建设,提升综合经营公司反洗钱系统的安全、自主可控水平,提高集团反洗钱风险一体化管理水平。

中国人民银行反洗钱局:金融机构洗钱风险防控体系逐步完善

三是坚持严厉打击，遏制洗钱犯罪蔓延态势。对于洗钱犯罪要继续保持严打高压态势，不断增强洗钱犯罪侦查、起诉和审判质效。认真分析国家洗钱风险评估发现的主要上游犯罪洗钱威胁，努力实现打击洗钱犯罪力度与上游犯罪风险相匹配。认真研究新型洗钱犯罪特点，加大对专业团伙洗钱、复杂洗钱、跨境洗钱等洗钱犯罪的打击力度。四是加...

普华永道:解读新反洗钱法带来的变化,及义务机构的应对策略

这里面主要有两个方面的考虑:一是随着信息科技的发展,一些犯罪分子利用互联网平台及数字化手段,洗钱犯罪手法不断翻新且日趋复杂,而这些涉及的金融产品也是之前常规的反洗钱监控没有覆盖全的;而另外一个考量就是在充分考虑合规资源的稀缺性基础上,监管希望引导义务机构能实现更“聪明地”安排合规资源,而鼓励和支持反洗...

反洗钱|坚守金融为民初心,牢筑洗钱犯罪防线

风险提示上述三个案例都有两个共同特征:一是投资项目都不是传统的常见的金融产品,二是投资收益率非常高,尤其是“充电桩”和“乡村振兴卡”投资骗局,年化收益率超过100%。高收益往往伴随着高风险,天上不会掉馅饼,遇到这种事情的时候该反思,如果有收益这么高又安全的项目,为什么会轮到自己的头上?非法集资诈骗手段...

北银金科申请反洗钱识别专利,提高可疑洗钱特征的覆盖率和识别精准度

专利摘要显示,本发明提供的一种基于强化学习方法的反洗钱可疑样本识别方法,所述识别方法包括:步骤S1:获取洗钱监测所需的数据;步骤S2:处理用户特征数据和环境数据,构建状态向量;步骤S3:根据所述状态向量和动作空间,生成损失预测网络;步骤S4:采用搜索策略选择动作并实施,并返回识别结果;步骤S5:获取实际监测结果,以损失最...

金融犯罪呈现六大特点

案件特点和趋势2023年10月至2024年9月,北京市检察机关共办理金融犯罪审查逮捕、审查起诉案件1803件3464人,同比分别增长1%和12.7%,主要罪名包括非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪、集资诈骗罪、洗钱罪和内幕交易、泄露内幕信息罪等(www.e993.com)2024年11月22日。案件反映以下特点和趋势:...

【金融视点】利用人工智能技术应用,提升反洗钱监测工作有效性

三、建议金融机构建立反洗钱模型生命周期管理机制,以确保反洗钱模型的持续有效性。反洗钱模型生命周期管理机制有两大重点,一是模型文档与模型迭代的连续性,确保在模型文档中,就风险特征、模型选择、模型输出、模型应用四个方面展开,阐述模型的有效性与可解释性,并详细记录模型运行后每一次优化与迭代的原因与测试结果;...

央行官员:对洗钱犯罪要继续保持严打高压态势

同时，金融机构不断完善反洗钱内控机制，切实加强洗钱风险管理，及时识别和报告可疑交易，金融机构洗钱风险防控能力不断提升。不过，王静也指出，当前洗钱犯罪形势依然严峻复杂。具体而言，包括洗钱犯罪活动持续活跃，洗钱犯罪手段更加多样和隐蔽，洗钱犯罪专业化、职业化特征更加明显。王静表示，当前我国犯罪结构变化明显，严重...

...李博文|金融强国研究系列①全球金融监管体系演进的主要特征...

美国在反洗钱领域的跨境监管从制度建立到肆意扩张,再到成为所谓长臂管辖的典型代表,这既是美国长期战略部署的结果,也是其“制度霸权”升级迭代的具体体现(包康赟,2023)。近年来,美国长臂管辖范围呈现不断扩大趋势,长臂越伸越长??。这一方面,重塑了危机后美国在全球金融治理中的话语权;另一方面,也加剧了国家间的...

兴业银行“随兴写”:生成式大模型赋能反洗钱

而“随兴写”利用强人工智能技术,训练反洗钱可疑案宗报告智能生成模型,依托于系统涵盖的多维度特征,综合分析研判形成符合反洗钱专家逻辑的可疑分析报告,并给出初步处理意见。此外,将大语言模型内嵌进反洗钱系统,基于知识检索工具扩充知识库,大模型可以充分发挥生成能力,不断修正和完善可疑分析报告内容,这相当于为每一位...