【金融视点】利用人工智能技术应用,提升反洗钱监测工作有效性
有限的风险特征难以应对快速迭代的洗钱手法。当前的金融犯罪分子不断采用更复杂多变的新型洗钱手法,使传统反洗钱的风险特征与模型难以及时发现与应对。尤其在电信诈骗领域,金融犯罪份子要求更快的跑分速度与更大的出金流量,往往在极短时间内就可以完成大额资金转移。传统的专家经验模型多为几个风险特征的条件组合,一是受...
刑民交叉 | 广东法院审理涉不良贷款刑事案件的调研报告
首先需要明确,与前述金融机构主导下“借新还旧”,金融机构未陷入错误认识的情况不同,对于借款人伙同银行或者金融机构的工作人员,以欺骗手段取得贷款,给金融机构造成重大损失的,不能阻却借款人构成犯罪。金融机构工作人员基于个人目的,实施了损害单位利益的欺骗行为,违反了其所在金融机构关于贷款审查、发放的相关规定,与...
金融犯罪花样翻新手段升级——上海市检察院发布《2023年度上海...
其中,受理案件占前十的罪名发生变化,不同罪名发案趋势差异较大:非法吸收公众存款、集资诈骗等部分罪名案件变化幅度不大,总体以存量案件为主;金融诈骗类犯罪案件总体数量有所回升,集资诈骗案、信用卡诈骗案分别较去年增长17.54%、42.86%,贷款诈骗案小幅下降8.33%,下降趋势小于整体金融犯罪案件;因连续多年开展刑事司法领...
金融领域贿赂案件核心辩护要点及策略
金融领域呈现权力集中、资金密集、资源富集的特点,极容易引发腐败,国家对于金融反腐一直重拳不断。当前,我国金融腐败所涉及的罪名主要包括贿赂类犯罪、贪污类犯罪、滥用职权犯罪、内幕交易类犯罪等等。本文主要围绕金融领域贿赂犯罪的辩护问题与各位共同探讨。一、我国金融反腐的现状(一)现状自2023年以来,金融反腐持续升...
...李博文|金融强国研究系列①全球金融监管体系演进的主要特征...
一、全球金融危机以来发达国家金融监管制度的演进特征建立一个稳健有效的金融监管体系,是世界各国政府在对待金融监管问题上的基本共识。2008年金融危机之后,发达国家纷纷开始重视宏观审慎原则在金融监管中的应用(李诗林,2023),加强对系统重要性金融机构的监督。同时,高度重视分业监管的风险盲区,调整措施以应对日益普遍的数...
银行刑案100问:“内外勾结型”金融犯罪的罪名认定
因此,必须进一步剥离“内外勾结型”职务犯罪的个性特征,以论证我们总结的规律是否适用于其他“内外勾结型”常规金融犯罪(www.e993.com)2024年9月21日。相比之下,笔者认为“内外勾结型”职务犯罪具有以下个别特征:1.内外勾结的双方均以非法占有单位财物为目的。从《1985年解答》至《2003年纪要》的全部规定,均以行为人共同非法占有单位财物为共同...
2023年上海金融犯罪案件量小幅下降 非法集资犯罪占七成
案件呈现出以下特点:特点之一:非法集资案件略有上升,2023年上海市非法集资类案件总量763件1300人,在金融犯罪案件占比保持七成以上。借助私募机构实施犯罪案件仍较多见,针对特殊群体“量身定制”、追逐社会生活热点的非法集资行为仍有发生。特点之二:新型金融投资诈骗呈现诈骗名目和手段的双重“升级”,不法人员利用花...
金融犯罪案件呈现五大特点
金融诈骗案件集中在信贷保险领域,案件数量呈大幅下降趋势。一是信用卡诈骗犯罪主要形式变为盗刷、套现,犯罪链条化特征明显,形成上下游黑灰产业链。获取信息组、办理POS机等设备组、盗刷组、接收赃款并取现转账组等多团队共同合作完成犯罪,并通过减少上下游人员之间联系躲避侦查。二是“伪基站+嗅探”等新型盗刷技术利用...
最高检:遏制金融领域新型隐性腐败犯罪增多势头
中国日报北京2月2日电"金融领域职务犯罪呈现三大明显特征,即腐败问题依然复杂严峻,治理力度应持续加大;贪污贿赂和渎职犯罪互相交织,给国家利益造成特别重大损失;管理岗位廉政风险高,从业人员法律意识淡漠。"2月2日,最高人民检察院检察委员会副部级专职委员、第三检察厅厅长史卫忠在"最高检厅长网络访谈"中分析指出...
依法从严打击私募基金犯罪 维护金融安全 助推行业治理——最高...
司法实践中,对于假借私募基金名义实施的非法集资行为,包括以私募基金为名的“自融”行为,同时具备非法性、公开性、利诱性及社会性四个特征的,依法认定为非法集资犯罪。例如,在2022年“人民法院这十年”金融犯罪审判工作情况新闻发布会上发布的“上海阜兴实业集团有限公司集资诈骗案”,就是持牌私募机构非法集资犯罪的典型...