投资时要注意非法集资6个主要特征

在日常生活中,大家一定要明辨真伪,警惕非法集资陷阱,在投资时依据非法集资的6个主要特征来识别。第一,对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。一个企业正常的年利润一般不会超过20%,超高利润投资回报分配不可能维持太久,其中必有非法诈骗行为。“快速致富”...

【防范非法集资宣传月】非法集资的定义和基本特征

二、利诱性:非法集资一般都许诺还本付息。正规金融机构的理财产品均不承诺保本保收益。三、社会性:“向不特定对象吸收资金”。“不特定对象”即社会公众。按照高法院《司法解释》规定,未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。原标题:《防范非法集资宣传月非法集资的定义和...

【防范非法证券期货基金宣传月】非法集资的基本概念和基本特征

非法集资行为需同时具备三要件:一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;三是“向不特定对象吸收资金”,即社会性。1.非法性:“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,国务院金融管理部门为中国人民银行、国家金...

防范非法集资|非法集资陷阱的28个知识点!

(三)非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。非法吸收或者变相吸收公众存款数额在50万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在25万元以上,同时具有下列情节之一的,应当依法追究刑事责任:(一)曾因非法集资受过刑事追究的;(二)二年内曾因非法集资受过行政处罚的;(三)造成恶劣...

什么是非法集资?有何特点?

三是“向不特定对象吸收资金”,即社会性。如何理解涉嫌非法集资案件“社会性”问题?非法集资面向社会不特定对象吸收资金是非法集资案件的基本特征,即对集资对象没有资质、年龄、职业等方面的要求。关于面向亲友集资或单位集资,根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,未向社会公开宣...

资讯|监管部门如何区分传销和非法集资?

兼具传销和非法集资特征的行为，也称之为“传销式非法集资行为”(www.e993.com)2024年11月25日。关于“传销式非法集资行为”是构成组织、领导传销活动罪还是构成集资诈骗罪，还存有争议。有人认为，“传销式非法集资行为”符合传销三要素，是传销行为，应当按照组织、领导传销活动罪定罪处罚；有的人则持相反观点，认为“传销式非法集资行为”本质上就...

【防范非法集资】科普 | 非法集资的危害及主要手法

非法集资的定义和基本特征根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号),非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体为:...

识别非法集资“知多啲”

二、非法集资活动四大基本特征一是非法性,即未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金;二是公开性,即通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传;三是利诱性,即承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是社会性,即向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

关于非法集资的常见法律问题

非法集资的“四性”特征:1.非法性,即“未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金”;2.公开性,即“通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传”;3.利诱性,即“承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报”;...

防范非法集资宣传月 | 非法集资的定义及基本特征

防范非法集资宣传月|非法集资的定义及基本特征非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他证券凭证的方式向社会公众进行筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。