银行流水造假,监管该出重拳了

“代办银行流水”“银行流水生成器”“流水包装”等“广告”,不时现身各类论坛和社交媒体中。记者近日调查发现,只要花上450元左右,就能在网上买到一份一年期的银行流水,网购银行流水已形成一条完整的产业链。如果通过实体中介购买,收费更高,一般为3000元~5000元不等。(7月10日《证券日报》)作为贷款审批的关键参考...

纵容银行流水造假是对守法者的不公

代办银行流水”“银行流水生成器”“流水包装”等广告，不时充斥在各类论坛和社交媒体中。《证券日报》记者近日调查发现，任何人只要花上450元左右，就能在网上买到一份一年期的银行流水，网购银行流水已形成一条完整的产业链。如果通过实体中介购买，收费更高，一般为3000元~5000元不等。银行流水是证明个人或公司收入...

又现灰色产业链:一年期假银行流水网购每份450元

“代办银行流水”、“银行流水生成器”、“流水包装”等“广告”，不时充斥在各类论坛和社交媒体中。《证券日报》记者近日调查发现，任何人只要花上450元左右，就能在网上买到一份一年期的银行流水，网购银行流水已形成一条完整的产业链。如果通过实体中介购买，收费更高，一般为3000元-5000元不等。这种造假产业链因为...

拿假银行流水申请贷款?当心因小失大面临刑事责任

李星还补充称,如果借款人以假流水单拿到了银行发放的贷款,那么还涉嫌违反了《刑法》第一百七十五条之一的规定:以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别...

企业的银行流水造假被禁止三年IPO,并不仅仅影响银行贷款审批

如果通过实体中介购买,收费更高,一般为3000元~5000元不等。而各种“代办银行流水”“银行流水生成器”“流水包装”等广告也在各种媒体上大行其道。以至于中青报发出:纵容银行流水造假是对守法者的不公。并提出:越会造假的人越有可能获得更高贷款额度,越是守法者越有可能难以获得贷款,这是典型的劣币驱逐良币。

银行流水造假是对社会信用的极大破坏

一般而言,只要是银行流水造假,都与中介和网络业务相关,甚至催生了一个专门的行业,银行流水中介、银行流水生成器、银行流水销售网络、银行公章或者业务专用章等(www.e993.com)2024年11月29日。一是银行流水造假破坏了银行信贷生态。银行流水是银行审查贷款申请的重要依据,而建立在银行流水造假基础之上的银行信贷,使银行信贷体系更脆弱,由于银行流水造假...

又一条灰色产业链 一年期假银行流水网购每份450元

“代办银行流水”、“银行流水生成器”、“流水包装”等“广告”，不时充斥在各类论坛和社交媒体中。《证券日报》记者近日调查发现，任何人只要花上450元左右，就能在网上买到一份一年期的银行流水，网购银行流水已形成一条完整的产业链。如果通过实体中介购买，收费更高，一般为3000元-5000元不等。这种造假产业链...

惊!又发现一条完整灰色产业链 一年期假银行流水网购每份450元

“代办银行流水”、“银行流水生成器”、“流水包装”等“广告”,不时充斥在各类论坛和社交媒体中。《证券日报》记者近日调查发现,任何人只要花上450元左右,就能在网上买到一份一年期的银行流水,网购银行流水已形成一条完整的产业链。如果通过实体中介购买,收费更高,一般为3000元-5000元不等。这种造假产业链因为绑...

仅靠一款APP微商造假流水

在该软件中记者还发现,钱包余额、语音聊天、微信账单、支付信息、提现流程等都可以在设置好相关信息后生成一张一模一样的图片,就连信息通知和手机来电页也都可以制作出来。但是部分功能却要交纳88元一年的会员费才可以使用。针对软件的合法性,记者询问了该软件的项目经理。他告诉记者,软件只是属于娱乐性工具类APP,已经...

图灵学院:支付系统如何进行分布式改造

比如说支付交易流水是按发起方用户(支付方)进行拆分的,用户需要查询自己的账单很容易。但是商户要查询账单就比较麻烦了,要去所有的库里遍历、汇总、分页。也非常耗系统资源。所以一般会做一些数据冗余,例如专门实现一个账单系统,通过消息队列异步将用户的交易流水同步过来,T+1跑批再按商户维度进行拆分,并生成商户账单...