存款利率高达4.05%,竟有这种好事?黄牛称“银行有新户福利”,律师...

北京寻真律师事务所律师王德悦指出，“黄牛”这种行为违反了银行的公平交易原则，破坏了正常的金融秩序；可能涉及非法交易和洗钱活动，对金融安全构成威胁；黄牛通过不正当手段获取存单，可能会导致客户信息泄露，增加诈骗和身份盗窃的风险；这种行为还可能损害银行的信誉，影响公众对银行系统的信任。对“黄牛”这一行为，银...

以赛促教,提升公众防范意识——人民银行怀化市分行构筑反洗钱反电...

“当天有人在外卖平台下单,定制一个用人民币制作的‘有钱花’礼盒,对方向我的银行账户转了一万元,我把这笔钱取了出来,并制作成了现金花束交付给对方,过了几天我发现自己的银行卡被冻结了……”这是怀化市反洗钱、反电诈知识宣讲比赛决赛中的片段,演职人员在参赛节目中展示了诸多日常生活中极易令不明真相群众...

前端引流 末端跑分 上海警方精准打击电信网络诈骗关键环节

今年以来，上海警方依托新型现代警务机制，以“砺剑”系列专项行动为抓手，深入开展“断卡”“断流”“拔钉”等专项行动，紧盯前端推广引流、末端跑分洗钱等电信网络诈骗关键环节，持续组织开展多轮次集中打击行动，全力挤压电信网络诈骗及其黑灰产业链的生存空间，切实维护群众财产权益和良好营商环境。截至目前，全市公安机...

上海电诈案既遂数立案数“五年连降”,今年挽回被骗资金4.8亿余元

近日,上海市公安局普陀分局在刑侦总队指导下,经缜密侦查成功捣毁一个与境外诈骗分子勾结,先在电商平台下单购买黄金并以“兼职刷单、高额返利”为饵诱骗他人付款,再通过金店低价出售折现进行“跑分”洗钱的电信网络诈骗团伙,以戴某为首的4名犯罪嫌疑人悉数落网。8月7日,普陀分局民警在工作中发现一条线索,3名青年男...

上海电诈立案数“五年连降”,挽回被骗资金4.8亿余元

用好反诈新法利器阻断涉诈交易超10万笔一年来,上海市公安局与市人民检察院、市高级人民法院在打击电信网络诈骗犯罪方面进一步加强了协调配合;会同市通管局、在沪运营商和有关科技公司持续升级技防措施,日均拦截涉诈电话能力提升53.8%;会同人民银行上海总部、国家金融监管总局上海监管局强化资金防阻体系建设,最大限度...

对公账户成协助诈骗洗钱新利器,多家银行员工涉嫌帮助信息网络犯罪...

诈骗流程：专门团伙成立公司、办理工商营业执照，开设对公账户，然后再贩卖包括营业执照、公司印章、银行卡等完整材料的对公账户，从此成为犯罪团伙的诈骗和洗钱利器(www.e993.com)2024年11月6日。这些对公账户主要用作两种用途：一种是诈骗，为违规业务收款；另一种则是为境外赌博网站或赌场辗转洗钱。用合法的账户来掩盖非法的目的。据报道，截至...

对公账户成协助诈骗洗钱新利器,工行、招行等银行员工涉“帮信罪...

近期,各地公安机关通报,专门团伙成立公司、办理工商营业执照,开设对公账户,然后再贩卖包括营业执照、公司印章、银行卡等完整材料的对公账户,从此成为犯罪团伙的诈骗和洗钱利器。据湖南省长沙市公安局召开的新闻通报会,长沙公安在打击治理电诈犯罪中,排查出近百个用于电诈及洗钱的银行对公账户。警方加大了对办理买卖对...

中数智汇专业对公账户治理 让银行更“了解你的客户”

近期,各地公安机关通报,专门团伙成立公司、办理工商营业执照、开设对公账户、然后再贩卖万整材料的对公账户,成为犯罪团伙的诈骗和洗钱利器。关于账户的管理,央行在(银发2017117)号文中提出各银行业金融机构应遵循“了解你的客户”原则(KnowYouCustomer,简称KYC)。“异常账户”存在潜在风险,影响银行金融机构的正...

充分发挥反洗钱的反腐利器功能

各金融机构反洗钱部门认真落实相关要求,将外逃人员纳入反洗钱黑名单监控,依法向有关单位通报了账户排查情况,为境外追逃追赃工作提供了有力支持。我国金融机构的境外分支机构按照要求对相关人员账户进行排查资金,按照公安部门指令及时冻结资金。通过反洗钱国际协作,德意志银行等国际大型银行也将红通名单纳入其全球黑名单系统...

如何免疫诈骗?超聚变与中科聚信打造金融反诈利器

超聚变与中科聚信打造金融反诈利器文/黄海峰“你的账户涉嫌洗钱,检察机关要对你的账户资金进行审查,需要必须将存款存到指定‘安全账户’上”;“你被我们公司选中,获得一个投资小,回报高的理财产品,我们承诺收益率不低于10%”;“你的征信有不良记录,我们可以帮忙消除,需要你向账户转账10万元”……...