邮储银行永州市分行深入推进合规文化建设

运用“三必知四必谈五必访”工作法深入开展员工思想教育工作，及时了解员工思想动态，做好合规理念传导，推动全员由“被动合规”向“主动合规”转变。强化监督检查，防控重点领域。邮储银行永州市分行坚持高标准、严要求的合规管理要求，坚持底线思维和问题导向，以专项排查和日常检查相结合，坚持“三道防线”一起建一...

工商银行:依法合规开展存量房贷利率调整工作,拟于10月12日公布...

中国工商银行将按照市场化、法治化原则,依法合规开展存量房贷利率调整工作,拟于2024年10月12日通过中国工商银行官网、微信公众号、网点、95588等渠道公布具体操作指引及相关事宜,并于2024年10月31日前完成存量房贷利率批量调整工作,敬请留意。“特别声明:以上作品内容(包括在内的视频、图片或音频)为凤凰网旗下自媒体...

...守护金融安全”中国进出口银行河北省分行积极开展反洗钱培训工作

为有效防范洗钱风险，扎实做好人民银行执法检查整改工作，不断提升反洗钱合规意识，切实增强岗位人员履职能力，中国进出口银行河北省分行组织开展反洗钱培训工作。本次培训传达总行年度反洗钱培训要求，聚焦贯彻落实反洗钱法律法规、监管规定，回顾我国第四轮FATF反洗钱国际互评估历程，总结分析第五轮互评估面临的严峻形势，...

中国农业发展银行布尔津县支行厚植合规文化 助力高质量发展

二是强化案件防控开展,制定案防工作计划、案防排查计划,开展综合检查自查、内控评价自查等工作,对发现问题及时分析原因,推动整改落实。三是高度重视反洗钱工作,对反洗钱尽职调查、客户资料保管、存续期持续识、受益人识别等关键环节的合规性开展日常监督,确保反洗钱工作有序开展。三、强化风险防范,实现高质量发展一是...

解读《金融机构合规管理办法》(征求意见稿)及金融机构合规建议

(2)合规审查。组织合规管理部??对??融机构发展战略、重要内部规范、新产品和新业务??案、重??决策事项进??合规审查。(3)开展合规检查和自查。对机构经营管理和员??履职行为的合规性进行监督检查。(4)合规事件处理。一是发现金融机构及其员工存在其他违法违规行为或者合规风险隐患的,应当按照机构内部...

关于加强银行代理保险业务合规管理的通知

四、加强客户回访工作(十七)银行业金融机构应督促保险公司加强客户回访工作(www.e993.com)2024年11月5日。对于保险期间为一年期以上(不含一年期)的银行代理保险新单,保险公司应在犹豫期内对投保人进行100%回访。回访内容包括但不限于以下内容:1、是否清楚自己所购买的产品是保险产品,是否收到保单以及保险条款;...

不合规者小心业务受限 多家银行开展个人客户身份信息核实工作

邮储银行表示,自2024年4月,该行开展个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。核实个人客户身份信息包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。同时,邮储银行提醒客户,自2024年8月起,该行在前期个人客户信息治理及业务限制的基础上...

多家银行开展个人客户身份信息核实工作 对不合规客户进行业务限制

业内:银行加强身份信息核实有助于构建更加完善的数字信息系统从公告来看,各家银行均依据反洗钱等相关法律法规,开展客户信息核实及错误客户信息清理工作。例如,《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定,金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户;金融机构对先前获得的...

央行细化非银行支付机构监管条例 督促合规开展业务

抓紧完善相关制度规范,在充分征求、吸收各方意见的基础上做好相关制度稳健立改废释工作,确保各项制度系统集成、协同高效。同时,根据换证过渡期安排,有序开展支付业务许可证换发工作,督促支付机构依法合规开展业务,推动非银行支付行业持续高质量发展。

10余家银行开展个人客户身份信息治理 非合规客户业务将受限

截至5月30日,包括邮储银行、青海银行、郑州农商银行等10余家银行发布个人客户身份信息治理公告,开展对个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。邮储银行公告显示,自2024年8月起,该行在前期个人客户身份信息治理及业务限制的基础上,将进一步对身份信息仍不完整、不真实或个人身份证件已过有效期、证件真实性存疑...