“代销”的银行理财产品靠谱吗?

据光大银行工作人员介绍,银行理财产品分为自营和代销两种。资管新规后,只有银行理财子公司才能发行理财产品,大多数银行本身并不再生产理财产品,而是理财产品的搬运工。目前理财子公司大多还没有自己的线下门店和线上销售渠道,相关理财产品主要还是依靠母体银行柜台和手机APP进行销售。想要分清理财产品是自营还是代销,可以...

包芮华《专业化期交保险销售技巧训练营》

商业银行零售业务成为转型重点,中收成为收入核心增长方向,资产配置和复杂产品销售成为个金理财经理核心专业能力,而保险是增加中收的利器。保险资产配置需要对客户家庭和个人情况详尽了解,个人客户经理(理财经理)亟需拥有KYC能力,也更需要基于不同客户个性化产品配置的能力,这两大能力正是个人客户经理(理财经理)眼下缺乏的...

2025兴银理财校园招聘公告

2.协助制定公司产品研发策略,布局公司产品线,撰写理财产品说明书,组织新产品的开发创设工作;3.协助制定理财产品发行计划,牵头与销售渠道确定产品方案、费率安排、业绩比较基准和销售档期;4.协助完成产品生命管理周期工作,制定理财产品创设发行相关流程规范及规章制度。(四)渠道销售岗1.协助完成行外银行等机构...

个人养老金全国推行在即 开户热却呈降温态势|基金|建信|理财产品|...

截至11月23日,市场26款个人养老金理财产品全部由国有银行理财公司发行管理,即工银理财8只、建信理财2只、农银理财5只、中银理财6只、中邮理财4只和贝莱德建信理财1只,而股份制、城商行理财公司均未有产品发行。子份额设置方面,工银理财发布的8只产品中,有6只产品不涉及子份额,2只设置为B份额,而建信理财、农...

攻克日常理财客户,保险销售的四步妙法 !

保险产品在理财经理眼中一直是一个比较难开口且销售难度较大的一类产品,客户对保险的接纳程度比理财产品要低很多,那么我们如何改变理财客户的思想从而销售保险产品呢?:第一步,电话联系邀约客户客户产品到期后理财经理可致电客户,询问客户理财到期后是否还继续对接相关产品,可邀约客户沟通下一步承接计划。

银行理财产品销售,要从投资者适当性管理开始!

银行理财产品销售,要从投资者适当性管理开始!来源:资管云王平|曾任职平安银行总行资管部、平安理财市场部,现任上海兰迪律师事务所合伙人??先后任职上海国际信托有限公司合规部、平安银行股份有限公司总行资产管理事业部、平安理财有限责任公司市场部,具有10年以上金融法律合规工作实践经验(www.e993.com)2024年11月28日。现任上海兰迪律师事务所...

金融的尽头是销售

1)债券销售一般是在投行债务融资部门项下或者固定收益事业部项下。主要是卖债券和ABS,一级承销。客户群体主要是各商业银行金融市场部、资产管理部、投行部,公募基金的固收投资部,券商资管部的产品专户,券商自营,保险资管的固收部,信托投资部。覆盖的客户范围比较小,一般一个人只负责几个客户,工作就是给客户做...

三十万元定期存款变理财产品亏损2万多元?银行回应:销售环节有风险...

12月11日,农业银行相关负责人告诉极目新闻记者,银行向客户推荐理财产品是正常工作范围,理财产品销售环节都会有风险提示,当时也认定客户对理财产品有鉴别能力,“销售环节基本不存在问题,将和客户沟通协商解决问题”。事发银行(图片源于网络)三十万元定期存款成理财产品?

什么是现金类理财产品?一文读懂

当前现金类理财产品的销售渠道主要分为三种,分别是机构直销、母行代销、非母行代销。直销渠道相对较窄,当前以代销为主流。造成这方面的原因主要在于,直销的前期投入更高,会压缩收益空间,并且分散风险的能力更差。因此,当前不少理财公司都是通过代销的模式来降低成本。

【前沿新论】中小银行理财产品设计思路与营销方略探索

一是在营销架构设计方面,中小银行理财应充分发挥机制灵活优势,建立相对扁平化的营销架构,尽可能减少业务条线间的沟通屏障,在内控有效的前提下提高整体营销效率。前台部门具体承担理财产品发售工作,要围绕客户需求,大力组织实施好产品设计前后的需求分析、渠道人员安排、售后服务等工作。与此同时,中后台部门承担理财产品供给...