国家金融监督管理总局令
第七条银行保险机构董事会应当将操作风险作为本机构面对的主要风险之一,承担操作风险管理的最终责任。主要职责包括:(一)审批操作风险管理基本制度,确保与战略目标一致;(二)审批操作风险偏好及其传导机制,将操作风险控制在可承受范围之内;(三)审批高级管理层有关操作风险管理职责、权限、报告等机制,确保操作风险管理体...
...国家金融监督管理总局修订发布《银行保险机构操作风险管理办法》
规定了内部控制、业务连续性管理、网络安全、数据安全、业务外包管理等操作风险控制、缓释措施的基本要求,建立操作风险情况和重大操作风险事件报告机制,应用操作风险损失数据库等三大基础管理工具以及新型工具。四是完善监督管理职责。金融监管总局及其派出机构要检查评估银行保险机构操作风险管理体系的健全性和有效性,行业协...
国家金融监督管理总局关于印发《银行业金融机构国别风险管理办法...
(二)完善的国别风险管理政策和程序;(三)完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程;(四)完善的内部控制和审计。第十一条??银行业金融机构董事会承担监控国别风险管理有效性的最终责任。主要职责包括:(一)审核和批准国别风险管理战略、政策和程序;...
浅谈金融机构如何做好反洗钱合规管理
察布查尔县信用社会计运营部负责反洗钱工作牵头管理,反洗钱专管员负责具体反洗钱工作,各业务条线按照“风险为本”的原则,合理配置资源,对洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理,构建职责清晰的反洗钱工作组织构架。县城网点在可疑交易预警时,发现客户交易异常,同一日集中一笔转入分散转出不同账户,通过调取...
一文了解丨《银行保险机构操作风险管理办法》修订发布
规定了内部控制、业务连续性管理、网络安全、数据安全、业务外包管理等操作风险控制、缓释措施的基本要求,建立操作风险情况和重大操作风险事件报告机制,应用操作风险损失数据库等三大基础管理工具以及新型工具。四是完善监督管理职责。金融监管总局及其派出机构要检查评估银行保险机构操作风险管理体系的健全性和有效性,行业...
金融监管总局:银行业金融机构应当建立正式的国别风险内部评级体系...
第十一条银行业金融机构董事会承担监控国别风险管理有效性的最终责任(www.e993.com)2024年9月17日。主要职责包括:(一)审核和批准国别风险管理战略、政策和程序;(二)确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制国别风险;(三)监控和评价国别风险管理有效性以及高级管理层对国别风险管理的履职情况;...
重磅,银行保险机构操作风险管理办法出台
第六条国家金融监督管理总局及其派出机构依法对银行保险机构操作风险管理实施监管。第二章风险治理和管理责任第七条银行保险机构董事会应当将操作风险作为本机构面对的主要风险之一,承担操作风险管理的最终责任。主要职责包括:(一)审批操作风险管理基本制度,确保与战略目标一致;...
《非银行支付机构监督管理条例》合规视角解读与机构应对建议
2013年,人民银行发布《银行卡收单业务管理办法》,规范了收单机构特约商户管理要求,包括特约商户拓展、资质审核、协议签订等,强调了建立与落实特约商户实名制度和收单业务本地化经营与管理原则;同时针对商户风险评级、交易监测、业务检查、资金结算、差错处理等环节明确了收单业务风险管理要求。之后,人民银行通过《中国人民...
金融监管总局:将贷款承诺和财务担保纳入国别风险准备计提范围
《办法》还明确,银行业金融机构董事会承担监控国别风险管理有效性的最终责任,高级管理层负责执行董事会批准的国别风险管理政策。同时,银行业金融机构应当指定合适的部门承担国别风险管理职责,制定适用于本机构的国别风险管理政策。国别风险管理政策应当与本机构跨境业务性质、规模和复杂程度相适应。
《银行保险机构操作风险管理办法》正式发布,2024年7月1日起施行
规定了内部控制、业务连续性管理、网络安全、数据安全、业务外包管理等操作风险控制、缓释措施的基本要求,建立操作风险情况和重大操作风险事件报告机制,应用操作风险损失数据库等三大基础管理工具以及新型工具。四是完善监督管理职责。金融监管总局及其派出机构要检查评估银行保险机构操作风险管理体系的健全性和有效性,行业协会...