“兴业工匠”季亚男:参透“时间法则”,做投资者的“娘家人”
全面规划,长期陪伴。不仅关注客户当前的投资需求,更从生命周期的角度出发,保持长期的服务意识,伴随客户成长。”“例如,随着近年来个人理财投资者对产品净值波动的容忍度降低,风险偏好持续下降,一方面要挖掘优质稳定资产,另一方面,要根据客户的偏好,做好定期产品的资产配置和产品组合,从而尽力提高整体收益率……”非学...
如何计算房产置换的价值以优化资产配置?这些计算方法如何影响你的...
市场比较法是通过比较类似房产的近期交易价格来估算价值;收益法则是基于房产的潜在收益来计算其价值;成本法则考虑重建房产的成本。选择合适的评估方法对于准确计算置换价值至关重要。其次,考虑置换成本也是计算房产置换价值的重要环节。置换成本包括交易税费、中介费用、装修费用等。这些成本需要在置换价值中予以扣除,以得到...
小茄子说金融——如何规划家庭资产配置?
????家庭资产中的10%:3至6个月短期要花的钱;????家庭资产中的20%:购置社会保险等医疗保障的钱;????家庭资产中的30%:配置股票、基金等用于追求增值的钱;????家庭资产中的40%:配置债券、信托等固定收益类的钱。????需要提醒的是,上述资产配置的比例仅供参考,鉴于不同家庭之间存在差异,可...
低利率时代,日本银行、保险、基金业的“生存法则”
3、家庭金融资产配置表现日本家庭部门风险偏好较低,资产配置偏向保守。就业环境恶化与金融体系不稳定的背景下,缺乏安全感的日本家庭部门倾向于增加存款、降低杠杆,修复家庭部门资产负债情况,现金及存款配置比率长期位于50%左右。理财方面,家庭部门更偏好投资保险,而对证券类产品的配比始终较低。截至2022年,现金、存款与保...
资产配置的十二般兵器(上)
接下来我们会先重点介绍3种比较知名的资产配置策略,它们分别是美林时钟法、全天候策略和标准普尔家庭资产配置,其他9种资产配置策略,会在下篇《资产配置的十二般兵器(下)》中简单概括性介绍。1、美林时钟法:周期配置的敲门砖美林时钟法是美林证券在2004年提出的一个资产配置理论。它根据美国1973-2004年30年历史数据...
全球资本市场巨震 中国资产配置吸引力获全球关注
就此,恒友汇即将于8月16日重磅发布《2024下半年宏观经济展望及资产配置策略指引》(简称:《指引》),披露更多、更新的未来投资趋势,帮助普通投资者更深入理解下半年全球宏观经济形势、行业机遇与挑战,从而做出理性的投资决策(www.e993.com)2024年10月18日。此次《指引》将依托于对全球和国内经济的深度洞察,前瞻性地预判下半年潜在几大黄金赛道的投资...
从明年开始,个人存款超30万以上的家庭,或将面对“三大麻烦”
第二个篮子里是房产和实物黄金,占比20%,作为家庭的"压舱石";第三个篮子则是股票、基金等高风险产品,占比50%,追求资产的快速增值。通过合理搭配,他既保证了资产的安全,又实现了可观的收益。当然,资产配置并非一成不变。随着市场环境的变化,投资者也需要及时调整策略,就像航海中不断调整风帆一样。
资产超这个数,即为全国前1%有钱人|胡润:中国13万户家庭资产过亿...
(中国600万人民币资产、千万人民币资产、亿元人民币资产和3000万美元资产家庭地域分布)胡润称,中国资产超过600万的“富裕家庭”总财富达到158万亿,其中,拥有亿元资产的“超高净值家庭”总财富达到89万亿,占56%。反映出社会财富分配中的二八法则,即处在金字塔顶的家庭所占据的财富也更多。
当鸡蛋放到篮子里,1/n法则是buff还是nerf
1/n法则:buffornerf①混淆资产配置和资产选择是有关金融概念的客观错误,而人的主观心理也会影响投资结果,第二层原因便与心理学有关,属于行为金融学的范畴。探讨之前,我们先进行三轮有趣的测试。在每一轮测试中,假设你有一笔资金,共三种投资方案可选。
国内外经典的资产配置模型,以及中国的资产配置道路
1、了解资产配置雏形---恒定混合策略、25/75法则;资产配置理论的研究始于20世纪30年代,最初是恒定混合策略:包括等权重投资组合策略、50/50和60/40投资组合策略。1)等权重配置策略是指保持每类可投资资产的投资权重为1/N,当某类资产相对于其它资产下跌时,将买进该资产,反之则卖出,保持1/N的固定权重,因此该...