工行镇江丹徒支行“四强化”落实反洗钱工作
客户身份识别是反洗钱工作的关键环节,该行网点严格执行“了解你的客户”原则,初次建立业务关系时,核实客户身份信息的真实性、完整性和有效性,对公开户客户上门核实实际经营地址与营业执照地址的一致性,以及勘察办公场所及经营情况,核实法人开户意愿,审慎开展尽职调查。对于高风险客户实施加强型尽职调查,深入了解其资金来源...
农发行毕节市分行召开反洗钱 领导小组会议
要扎实做好反洗钱尽调工作,做实客户准入尽职调查,根据“谁的客户谁负责”“实质重于形式”原则,准确了解与客户洗钱风险相关的背景信息,对符合禁止建立客户或业务关系情形的一律不得准入或及时清退。要加强受益所有人信息识别,充分利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息、数据或者资料,识别和登记受益所有人信息,通过勤勉尽...
风险为本反洗钱监管的国际标准与中国实践
欧盟构建了持续性的监管周期,风险为本的监管方法主要包括四个步骤:一是识别洗钱和恐怖融资风险因素,二是开展洗钱和恐怖融资风险评估,三是根据洗钱和恐怖融资风险评估结果分配监管资源,四是持续优化和评估反洗钱监管模式。欧洲银行管理局(EBA)还为众筹平台等特定行业制定了行业指南,从产品服务和交易、客户、分销渠道及国家...
反洗钱法修订草案拟二次审议:对监测新型洗钱风险提出要求
一是,进一步完善反洗钱工作的原则和要求,确保反洗钱措施与洗钱风险相适应,保障资金流转和金融服务正常进行。二是,进一步完善反洗钱的定义,明确列举七类上游犯罪,同时增加兜底规定,扩大上游犯罪涵盖范围,进一步揭示洗钱活动的危害,突出反洗钱工作的重点,更好与刑法相关规定衔接。三是,对监测新型洗钱风险提出要求。四...
反洗钱法修订草案拟二审:明确列举七类上游犯罪 完善法律责任
反洗钱法修订草案二次审议稿拟明确列举七类上游犯罪。全国人大常委会法制工作委员会发言人王翔今日在记者会上介绍,根据各方面意见,提请本次常委会会议审议的修订草案二次审议稿拟作如下主要修改:一是,进一步完善反洗钱工作的原则和要求,确保反洗钱措施与洗钱风险相适应,保障资金流转和金融服务正常进行。二是,进一步完善...
反洗钱法修订草案二审稿提请审议 加强监测各类新型洗钱风险
相比修订草案一审稿,修订草案二审稿作出多处修改,进一步完善反洗钱工作的原则、要求以及反洗钱的定义,同时增加兜底规定,扩大上游犯罪涵盖范围,进一步揭示洗钱活动的危害,突出反洗钱工作的重点,更好与刑法相关规定衔接(www.e993.com)2024年10月19日。新技术新业态迅猛发展,加大了发现和查处洗钱活动的难度。为了有效应对这个难题,不断提升反洗钱监测分析...
六大行2023年反洗钱工作披露,有银行强化考核、问责力度
修订草案完善了反洗钱义务规定,金融机构反洗钱义务主要包括建立健全反洗钱内控制度并有效实施;开展客户尽职调查,了解客户身份、交易背景和风险状况;保存客户身份资料和交易记录;有效执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度等。与相比现行《反洗钱法》,反洗钱法修订草案所规定的金融机构反洗钱义务更加完善、丰富。
中证协:关于修订发布《证券公司保荐业务规则》的通知
项目立项完成后,如保荐代表人出现更换情形的,新任的保荐代表人应对原保荐代表人的工作进行审慎复核。第十六条保荐项目在召开立项会议前应当根据保荐机构内部立项标准,对拟推荐发行人进行初步的尽职调查,并开展反洗钱、内幕信息知情人管理、利益冲突核查等合规工作。保荐机构应当在立项环节将发行人初步的尽职调查情况及合...
从“规则为本”向“风险为本”转型 《反洗钱法》十八年后迎修订
“在中国境外发生的洗钱,如果危害我国主权和安全、侵害我国公民、法人和其他组织的合法权益,反洗钱法相关的法律是有管辖权的。”他说,此前,《反洗钱法》未涉及这个问题,在跨境洗钱高发的当下,已难以满足现实监管需求。基于此,《修订草案》采取了属地管辖与保护管辖相结合的管辖原则,有助于有效打击跨境洗钱和恐怖主义...
如何提升反洗钱综合能力与风险分析甄别能力
本次反洗钱系统的引入建设项目,秉承“机制现行、技术保障、业务试点、循序渐进”的原则,全面展开系统搭建工作,主要是机制完善、综合提升和持续改进方面助力银行反洗钱工作开展。01机制完善主要以完善反洗钱合规监管与风险内控为目的,以防范洗钱风险、恐怖融资活动及欺诈交易为核心,满足事前控制、事中监控及事后分析的...