中国银行业监督管理委员会关于修改《商业银行集团客户授信业务...

第七条商业银行应根据本指引的规定,结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况,制定集团客户授信业务风险管理制度,其内容应包括集团客户授信业务风险管理的组织建设、风险管理与防范的具体措施、确定单一集团客户的范围所依据的准则、对单一集团客户的授信限额标准、内部报告程序以及内部责任分配等。商业银行制定的集...

全面解读流动资金贷款管理办法:规定、挑战与金融机构应对策略

办法强调贷款人开展流动资金贷款业务应遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。这些原则贯穿贷款管理的全过程，确保贷款业务的合法性和有效性。3.全流程管理要求a.信息收集与风险评估：贷款人应全面了解客户信息，包括财务和非财务信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制。通过现场与非现场...

银团贷款拟立新规:单家银行担任牵头行时承贷份额和分销份额的原则...

第三十七条银团贷款存续期间,银团成员原则上不得在银团之外向同一项目提供有损银团其他成员利益的贷款或其他授信。第三十八条银团成员在开展银团贷款业务过程中有下列行为之一,对银团造成损害的,依照法律规定和银团贷款合同约定承担民事责任:(一)牵头行或者代理行未按照合同履行贷款调查、管理职责的;(二)银团成员收...

国家金融监督管理总局:引导保险资金投资科技型企业和面向科技型...

《通知》要求,要坚持自主决策、自担风险、自我约束,落实风险防控主体责任,加强授信管理和贷款资金用途监控,做实业务合规性审查,进一步强化科技型企业金融风险管理。《通知》明确,要做好政策协同,加强同有关部门沟通协作,努力营造有利于科技型企业创新发展的良好政策环境。《通知》全文如下:国家金融监督管理总局关于加...

国家金融监督管理总局关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知

(十二)落实风险防控主体责任。银行保险机构要强化科技型企业金融风险管理和防控,坚持自主决策、自担风险、自我约束。银行机构要进一步加强授信管理,提高资金配置效率,避免多头过度授信。保险机构要提高偿付能力风险管理水平,健全审慎稳健资金运作机制。(十三)加强贷款资金用途监控。银行机构要做好科技型企业贷款差异化“三查...

国家金融监督管理总局关于加强科技型企业全生命周期金融服务的...

(十二)落实风险防控主体责任(www.e993.com)2024年11月19日。银行保险机构要强化科技型企业金融风险管理和防控,坚持自主决策、自担风险、自我约束。银行机构要进一步加强授信管理,提高资金配置效率,避免多头过度授信。保险机构要提高偿付能力风险管理水平,健全审慎稳健资金运作机制。(十三)加强贷款资金用途监控。银行机构要做好科技型企业贷款差异化“三查...

【行政许可事项服务指南】证券公司设立审批

金融机构应当遵循穿透原则要求,将主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人作为自身的关联方进行管理。严禁通过授信、担保、资产购买和转让等方式开展不当关联交易,不得通过多层嵌套等手段隐匿关联交易和资金真实去向,不得通过“抽屉协议”、“阴阳合同”等形式规避监管。

《银行业金融机构国别风险管理办法》全文

确保国际授信与国内授信适用同等原则,包括:严格遵循“了解你的客户”原则,对境外债务人进行充分的尽职调查,确保债务人有足够的资产或收入来源履行其债务;认真核实债务人身份及最终所有权,避免风险过度集中;尽职核查资金实际用途,防止贷款挪用;审慎评估境外抵质押品的合法性及其可被强制执行的法律效力;建立完善的授后管理...

本月开始实施!《商业银行业务档案管理规范》全文,内含案例

注:商业银行的业务档案包括但不限于对公信贷业务档案、个人信贷业务档案、金融市场业务档案、信用卡业务档案、国际结算业务档案、资产管理业务档案、资产托管业务档案、投资银行业务档案、同业业务档案、养老金业务档案、业务会计档案等。4总体原则和要求4.1业务档案工作是商业银行档案工作的重要组成部分,商业银行应建立...

【未来银行】中国银行业实施资本新规的挑战和应对策略——信用...

当买方成功发货后,买方向商业银行申请融资借款时,信用证的开证行或保付行可作为保证人参与缓释抵减,常见业务包括信用证议付、福费廷买入(已承兑)、单证相符的出口押汇或卖方押汇等。第二档商业银行开展该类贸易融资时,应当在业务系统全面维护开证行或保付行的客户基本信息,加强统一授信额度管理,以便资本计量审慎准确。