中小银行代理理财:在挑战中绽放机遇之花
目前,中小银行代理理财业务呈现出参与机构数量减少、市场份额下滑等特点。同时,部分中小银行已开始发力代销业务,与理财子公司合作紧密。根据普益标准数据,自资管新规落地实施以后,有能力发行理财产品的中小银行数量大幅走低。截至2024年6月,理财发行市场参与机构数量缩减至276家,其中城商行由2018年下半年的1...
慈善理财:在投资收益与慈善捐赠中探索“双赢”
银行理财还可以根据不同客户需求和慈善项目特点,设计多样化的慈善理财产品。另外,银行理财在风控、科技等方面有较强的专业能力,有利于对慈善理财业务进行全面的风险评估管控,也有助于借助科技赋能拓宽慈善理财业务的边界和覆盖面。风险较低大多投资债券市场资产投资收益与慈善捐赠“双赢”需要产品方资管的专业技术,在...
《中国金融》|坚持政治性人民性推进理财业高质量发展
适应早期理财产品的运作特点,2005年9月银监会颁布的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十一条按照客户获取收益方式的不同,将理财计划分为保证收益类、非保证收益类;第十二条进一步明确:保证收益理财计划,是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付...
中国银行业协会理财业务专业委员会工作规则 (2023年10月修订)
(二)深入研究境内、境外理财业务机构发展态势,认真分析市场热点焦点问题,科学探索理财业务发展规律,制定适合成员单位自身特色的业务创新发展框架。(三)积极引导成员单位从发展战略、营销渠道、产品创新、信息披露、销售管理、风险教育等多方面,建立健全金融创新内部控制机制,加强对理财业务创新内部控制体系再监督。(四)注...
理财业务投资者同行陪伴基地特色案例:智慧银行体验式陪伴 打造...
(中国工商银行北京市分行理财业务投资者同行陪伴基地特色案例)中国工商银行北京市分行(以下简称北京分行)始终秉承“以客户为中心”的经营理念,传承集团“您身边的银行、可信赖的银行”品牌形象,高度重视法人理财投资者教育和保护工作,坚持将专业、负责的理念贯穿到理财产品设计、销售、投资和管理的全生命周期,引导和陪伴...
完善银行理财监管政策发展中国特色资管行业——对银行理财的八条...
银行理财业务为资产管理业务,投研能力、风险管理能力和信息科技支撑是资管机构发展的核心竞争力(www.e993.com)2024年10月17日。因此,监管政策要着重于引导理财产品管理机构的专业投研能力、合规风控水平、科技支撑能力等建设。二是要引导理财业务差异化、特色化发展。鼓励理财公司服务乡村振兴、科技创新、绿色发展等国家战略,促进形成综合性大型理财公司...
中小银行压降自营理财调查:急切寻牌照与转场做代销
“‘稳’是最大的特点,产品求稳,规模也求稳。”这是自2021年末监管首次提出压降中小银行理财业务以来,某城商行人士的最大感触。“我们每个月会对理财业务进行压降,比如对新发行产品进行规模管控。同时,为满足客户需求,我们每天都会有产品开放,而且还代销了其他产品,以保证客户投资选择的多样性。”多位城商行...
2024-2030年中国银行理财产品行业市场全景调研及发展趋向研判报告
三、银行理财产品运作原理四、银行理财产品运作特征五、银行理财产品收益来源六、银行理财产品与各类理财产品的比较第二节银行理财产品行业监管政策一、行业监管机制二、行业主要政策(1)《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》(2)《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》(3)《关于...
银行理财创立20周年:渤银理财立足新阶段 做好“五篇大文章”
二是实现专业特色的业务发展目标。不论是资产管理还是财富管理,继续细分市场和客户群体,聚焦产品端和投资端,提高业务发展的专业化水平,打造特色化、差异化的产品服务体系和稳健的投资体系。三是实现高质量发展的业务发展目标。完整、准确、全面贯彻新发展理念,遵循金融行业的本质和规律,回归理财本源,加大对实体经济和国家...
光大理财党委书记、董事长任锋:践行“金融为民”,发挥自身资源...
同时,作为全牌照资管机构,银行理财要充分发挥多资产、多策略的优势,利用多品种投资工具,包括私募、并购、资产证券化等全谱系金融工具,关注企业的全资产负债表,服务于企业的全生命周期,更有助于创新型、科技型企业的成长。通过资管业务获得的中长期稳定资金,把投资融入到不同生命周期、不同类型企业的各层面经济活动中...