中信银行积极提升个人外汇业务便利化水平
《指引》是经常项目外汇改革的首次集成,大幅精简了法规数量和冗余条款,推进经常项目外汇政策统一规范、简洁透明,实现业务办理“一本通”。据中信银行相关部门负责人介绍,《指引》下发后,中信银行迅速调整业务流程,加强人员培训和业务督导,要求各网点根据最新政策要求办理外币现钞存取、不占用额度的结售汇和近亲属代办等业务...
《资本项目外汇业务指引三项对比》(7.1-7.5)
三、银行应通过资本项目信息系统办理业务登记,凭资本项目信息系统中的登记信息和额度控制等信息为申请人办理后续外汇业务,并制定与本指引和资本项目信息系统相适应的、完备的内控制度,用于保证本指引和资本项目信息系统操作的准确性、完整性、及时性,并完整保留相关业务办理资料,以备外汇局实施事后核查和检查。银行为尚未...
《通过银行进行国际收支统计申报业务指引(2023年版)》政策问答
答:根据《国家外汇管理局关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的通知》(汇发〔2012〕38号)、《国家外汇管理局综合司关于印发〈资本项目外汇业务指引(2020年版)〉的通知》(汇综发〔2020〕89号)等规定,部分人民币涉外业务需要进行申报信息和管理信息的报送。交易主体可基于外汇局和银行的指导在办理具体业务时按管理要求...
汇发〔2024〕11号(贸易企业名录登记下放银行!)国家外汇管理局关于...
《国家外汇管理局关于印发〈经常项目外汇业务指引(2020年版)〉的通知》(汇发〔2020〕14号)所附《国家外汇管理局XX分(支)局分类结论告知书》、《国家外汇管理局XX分(支)局风险提示函》和《国家外汇管理局XX分(支)局核查通知书》同步修改(见附件4-6)。本通知自2024年6月1日开始实施,《国家外汇管理局关于印发...
个人外汇法规知识小讲堂(九)个人境内外汇划转小贴士
答:根据《中华人民共和国民法典》第一千零四十五条的有关规定,近亲属包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女。表姐、堂哥不是近亲属。同时,根据《经常项目外汇业务指引(2020年版)》第六十一条的内容,该指引所称近亲属的范围与《中华人民共和国民法典》的法律规定一致。
《资本项目外汇业务指引三项对比》(9.5-9.11)
银行每日通过数据接口程序或其他方式向外汇局资本项目信息系统报送内保外贷业务相关数据(www.e993.com)2024年7月14日。变化:新增。9.5.3审核原则1.内保外贷是指担保人注册地在境内、债务人和债权人注册地均在境外的跨境担保。金融机构作为担保人提供内保外贷,按照行业主管部门规定,应具有相应担保业务经营资格。以境内分支机构名义提供的担保,应...
2024年4月外汇局公示处罚信息分析
4.**银行北京通州分行,未遵循《经常项目外汇业务指引(2020年版)》(汇发〔2020〕14号文印发)第十一条、第三十四条第四项《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》(汇发﹝2014﹞53号文印发)第四条,办理经常项目资金收付,未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查,被处40万元人民币罚款,没收违法所得...
首席核心观点集(2024年4月08日 –4月14日)
2024年中国将进一步实施积极的财政政策,通过适度加力和提质增效来支持经济增长。政策措施包括增发超长期国债、增加地方政府专项债券、实施结构性减税降费、扩大财政支出规模等。这些措施旨在提升防灾减灾救灾能力、稳投资、补短板、惠民生等方面发挥作用。2024年中国货币政策将加强总量和结构双重调节,保持流动性合理充裕,并可...
#在三明,汇生活#|常见个人外汇业务便利化政策
近亲属是指配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女。近亲属关系说明材料包括户口本、结婚证、出生证等。确无法提供近亲属关系说明材料的,可以近亲属关系承诺函替代。08“六不得”⑴不得虚假申报个人信息;⑵不得提供不实的证明材料;...
首席核心观点集(2024年3月18日 –3月24日)
张明(中国社会科学院金融研究所副所长):2024年美国经济韧性或有所下降笔者认为,除非美国已经发生重大技术革命且技术革命已经开始真正作用于经济增长,否则美国经济增长在同一个方向上连续两年超越市场预期的概率非常小。其一,笔者同意美国劳动力市场短期内仍将保持强劲的判断,这也意味着短期内美国核心CPI增速仍具粘性,美...