违反规定办理结汇业务,中行滨州分行被外汇局罚没近130万

银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。（一）客户调查：对客户提供的身份证明、业务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，将核实过程和结果以书面形式记载。（二）业务受理：执行但不限于国家外汇管理局的现有法规，对业务的真实性与合规性进行审核，了解业务的交易目的和...

【智汇问答】关于部分外汇管理业务的政策问答

凭交易电子信息模式:银行可按照支付机构外汇业务管理办法,按照真实、可跟踪稽核、不可篡改等原则,批量采集平台自动生成的订单、物流等电子信息,建立交易电子信息匹配及验证的风控系统,核验交易背景真实性、合法性及其与外汇业务的一致性后,为跨境电商企业办理货物贸易资金结算。凭电子单证审核模式:银行也可按照经常项目指引...

完善风控 提升效率 银行外汇展业管理办法出台

但部分银行把握不准展业边界,为经营主体办理跨境收支和结售汇业务时,“未尽职审核”与“过度审核”并存,“不会办”与“不敢办”相伴,银行服务水平、风险监测能力待提升,需构建一套标准清晰的基础性制度,明确银行真实性审核责任。具体而言,一是《展业办法》提供外汇业务便利化通用框架,统一简化流程,优质客户可以同时...

银行外汇展业管理办法已实施

第二条本办法所称银行外汇展业,是指银行为境内企业、事业单位、社会团体等机构(不含金融机构,以下简称客户)开展外汇业务时,依法实施客户尽职调查,确定客户外汇合规风险等级,实施差异化措施办理外汇业务,及时监测处置外汇合规风险的活动。前款所称外汇业务,是指银行为客户办理的外汇账户、外汇资金收付、结售汇等业务。

券商场外业务数据出炉!跨境业务表现抢眼,这三家券商"赢了"

通报显示,券商跨境业务近两年蓬勃发展,存续规模正式于2023年11月突破万亿元关口,达10214.09亿元。(包括跨境自营业务、跨境场外衍生品业务、跨境收益凭证业务,不包括跨境ETF做市业务、结售汇业务和债券“南向通”业务。)具体来看,跨境自营业务存续规模1889.86亿元,较前月末增加103.96亿元,环比上升5.82%。跨境场外衍生品业务...

外汇局:外商投资企业外汇资本金实行意愿结汇管理

(一)外国投资者、外商投资企业及其他相关申请主体应按规定如实向银行提供相关真实性证明材料,并在办理资本金结汇所得人民币资金的支付使用(包括外汇资本金直接支付使用)时填写《直接投资相关账户资金支付命令函》(见附件)(www.e993.com)2024年11月22日。(二)银行应履行“了解客户”、“了解业务”、“尽职审查”等展业原则,在为外商投资企业办理资...

中信建投:国泰君安&海通证券基本面梳理

2)投资银行业务:双方在半导体、医药、信息技术、汽车等IPO领域形成明显互补,有望在服务科创企业上更进一步;在债券承销的客群和销售能力也有协同效应。3)机构交易业务:在场外期权、做市业务、结售汇、国债期货等FICC领域牌照形成互补;通过双方销售交易、研究品牌的支持,合并后有望形成强大的资产摆布能力。4)投资管理业务...

《资本项目外汇业务指引三项对比》(9.5-9.11)

3.银行办理内保外贷业务时,应依据境内外相关法律法规,按照展业原则要求,加强对担保项下资金用途和相关交易背景真实合规性审核。(1)内保外贷项下资金应用于债务人正常经营范围内的相关支出,不得用于支持债务人从事正常业务范围以外的相关交易,不得构造交易背景进行套利或进行其他形式的投机性交易。

厦门银行2023年年度董事会经营评述

三是引导企业树立汇率风险中性理念,树立正确的汇率管理理念,报告期内本公司代客衍生品首办户户数同比增加124.00%,结售汇客户数同比提升8.86%。四是宣传贯彻经常项目便利化相关政策,更好发挥金融支持服务实体经济作用,报告期内,本公司泉州分行、漳州分行取得贸易外汇收支便利化试点业务资格,跨境金融服务的市场竞争力得到...

外汇管理局:取消核准办理“贸易外汇收支企业名录”登记要求

海关特殊监管区域内企业办理货物贸易外汇收支业务时,因经营需要导致进出口单位为其他机构的,银行可按照展业原则,审核交易的真实性、合理性及收付汇与进出口主体不一致的相关材料后办理,并在涉外收支申报交易附言中注明“非报关人”。三、放宽货物贸易特殊退汇免于登记业务权限...