招商证券接待6家机构调研,包括中信证券、建信理财、易方达基金等
(2)完善产品谱系,打造品类齐全的产品池,构建覆盖投资类产品、保险类产品、服务类产品的多元化产品体系,满足客户投资收益、风险分散、事务管理的综合财富管理需求,提升客户体验;以专业业务及研究能力优选金融产品,提升产品质量,控制产品投资风险,并建立产品业绩、风险跟踪体系,及时、全面评估产品持续运作情况。(3)买方投顾方...
商业银行禁止代销私募产品?会带来哪些影响?业内人士深度解读
也就是说,现行的有关商业银行代销业务的监管政策,规定了商业银行代销产品的范围,必须是受持有金融牌照的金融机构委托。私募基金产品即便已经在基金业协会备过案,如果发行机构没有相关牌照,银行就不得代销。“银行不能代销私募这个早就有规定了,在实际操作过程中,会通过阳光私募的方式操作,避开了这个规定。”有...
理财公司五年考:代销繁荣 直销布局提速 渠道之战怎么打
北京商报记者测评相关理财App发现,在产品丰富度方面,信银理财App目前在售的产品超220款,产品投资期限包括0—1个月、1—3个月的短期产品,也有6个月以上的长期限产品,起购金额最低为0.01元,为了更为直观地展示,信银理财设置了稳健精选、稳中求进、尊享理财,将产品进行板块划分。华夏理财App在售的理财产品超过80...
车企抢滩新能源车险:仅一家获“准生证” 多数代销险企产品
近年来,包括比亚迪在内,蔚来、小鹏、理想等中国新能源车企均入局保险市场。10日,中新经纬以消费者的身份走访比亚迪、蔚来、理想、小鹏等新能源汽车门店,多位销售人员表示,目前公司没有上线自主开发的保险产品,推荐的新能源车险多为人保财险、平安产险、太保产险等公司的产品。比亚迪新能源车。中新经纬李自曼摄...
策略研究 | 代销银行、信托公司对信托产品开展尽职调查义务的实质...
代销银行应当留存信托产品的尽职调查相关文件以及审批过程,以备金融监管检查并防范可能出现的诉讼法律风险。信托公司则是根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》第九条4之规定,信托公司应当出具尽职调查报告,内容应当包括可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项。即信托公司在设立信托计划前应事先进行尽职...
突破500家 银行理财行外代销业务大发展
普益标准研究员崔盛悦也认为,作为理财产品的供给方,在发展初期,理财公司往往需要依赖母行的销售渠道,导致销售覆盖面有限(www.e993.com)2024年10月19日。通过拓展母行外的代销机构,可以获取不同区域的销售客群,扩大产品的销售范围,吸引更多客户,提高市场份额。作为渠道方的代销机构对引入理财公司的产品也有较大需求,以此丰富自身产品货架,满足投资者...
商业银行禁止代销私募产品?会带来哪些影响?
也就是说,现行的有关商业银行代销业务的监管政策,规定了商业银行代销产品的范围,必须是受持有金融牌照的金融机构委托。私募基金产品即便已经在基金业协会备过案,如果发行机构没有相关牌照,银行就不得代销。“银行不能代销私募这个早就有规定了,在实际操作过程中,会通过阳光私募的方式操作,避开了这个规定。”有银行业...
“绕道”代销私募被禁止?记者实探
从各家银行代销的私募分类来看,既有以绝对收益为投资目标的固定收益类私募产品,也有主动管理能力强、业绩波动较大的权益类私募产品,还有以资产配置为目标的FOF型私募产品。根据监管规定,合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元,投资于单只混合类产品的金额不低于40万元,投资于单只权益类产品、单只商...
“绕道”代销私募被禁止?记者实探:多家银行未接到通知,私募仍正常...
从各家银行代销的私募分类来看,既有以绝对收益为投资目标的固定收益类私募产品,也有主动管理能力强、业绩波动较大的权益类私募产品,还有以资产配置为目标的FOF型私募产品。根据监管规定,合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元,投资于单只混合类产品的金额不低于40万元,投资于单只权益类产品、单只商...
银行念合规“紧箍咒” 代销公募严格风险适配
分产品类型来看,上述39只基金包括33只混合型和6只股票型。具体涉及产品为18只银河基金产品,6只广发基金产品,5只汇添富基金产品,3只景顺长城基金产品,以及易方达基金、博时基金、国泰基金各2只产品和1只摩根旗下产品。此前,民生银行也提高了代销公募产品的风险评级。据民生银行公告,严格遵循投资者利益优先原则,积极...