中信银行:穿越资产配置「峡谷」

所以,关于全生命周期的财务规划,中信银行在「三分」人生阶段的基础上,还提炼出了四个核心步骤:收支平衡、风险防控、养老规划、长线投资。具体来看,这「四步」的核心逻辑是:即便经济增速未来会放缓,资产仍然是有回报的。它的回报来自于实体经济,只要经济还在增长(无非是增速会变慢一些),资产就会产生回报。但是,...

四个步骤做好资产配置 中信银行助你“做自己人生的CFO”

王洪栋建议投资者按照四个步骤做好资产配置:第一步:平衡收支。合理规划随时要用的钱,确保“随时有钱花”,建议预留出3-6个月的必需支出账单金额。由于这部分资金是确定要支出的钱,应以灵活支取为首要目标,优先考虑流动性和安全性,所以可投资于“零钱+”“活钱+”、货币基金和现金类理财等产品上。第二步:预防...

中信银行:长寿时代,做自己人生的CFO

王洪栋建议投资者按照四个步骤做好资产配置:第一步:平衡收支。合理规划随时要用的钱,确保“随时有钱花”,建议预留出3-6个月的必需支出账单金额。由于这部分资金是确定要支出的钱,应以灵活支取为首要目标,优先考虑流动性和安全性,所以可投资于“零钱+”“活钱+”、货币基金和现金类理财等产品上。第二步:预防风险...

冯美迎《资产配置视角下的产品营销技巧》

1.思维认知:客户资产去储蓄化和房住不炒的背景下,转变新时代背景下的资产配置逻辑,树立资产配置理念。2.转变方法:以客户保值、增值、传承需求为核心,掌握如何与客户沟通资产配置理念并进行动态检视的方法。3.产品营销:掌握不同类型产品在组合配置中的作用、产品设计的底层逻辑、营销技巧,提升复杂类产品(公私募权益...

长寿时代,做自己人生的CFO--中信银行北京分行持续优化财富管理...

“四步法”——实施上述规划的具体步骤第一步:平衡收支。合理规划随时要用的钱,中信银行帮助客户计算好家庭未来3-6个月必要的开支,并预留相应的金额。由于这部分资金是确定要支出的钱,应以灵活支取为首要目标,优先考虑流动性和安全性,可投资于零钱+、货币基金和现金类理财等产品上。

长寿时代,如何做自己人生的CFO?中信银行给您支招

基于此,今年中信银行提出了“长寿时代,做自己人生的CFO”价值主张和全生命周期财务规划的配置方法,简称为“三分四步法”(www.e993.com)2024年12月18日。王洪栋建议投资者按照四个步骤做好资产配置:第一步:平衡收支。合理规划随时要用的钱,确保“随时有钱花”,建议预留出3-6个月的必需支出账单金额。由于这部分资金是确定要支出的钱,应以灵活支...

创新资产配置方法论 中信银行上线“有温度的资产负债表”

“四步法”的核心逻辑非常清晰,即先平当期负债和或有负债,再完成一定养老金替代率下的保障养老金安排,最后是可用做投资的资金配置。本次上线的“有温度的资产负债表”,便是中信银行根据不同年龄人群的差异化需求,按照“平衡收支、预防风险、规划养老、长钱投资”的四步法,助力广大客户更科学地打理个人资产负债表,...

王洪栋:养老金融的数字化解法

同时引导客户按照四个步骤做好资产配置:第一步平衡收支,引导合理规划随时要用的钱;第二步预防风险,引导建立家庭财富压舱石和风险屏障;第三步养老规划,补充退休后可固定领取的养老资产;第四步长钱投资,通过剩余资金布局权益资产,实现财富长期增值。中信银行基于资产负债表视角下的“四步法”对传统“四笔钱”的配置方法...

逆风而上 中植基金成立首年以专业应对市场风波 以赤诚做好投资陪伴

有效降低资产配置组合的波动,优化投资体验,为投资者财富的保值、增值目标服务;为了在全服务周期中满足不同客户、不同阶段的需求,中植基金以“资产配置四步法”为核心,分“倾听、规划、实施、陪伴”四步为客户提供量身打造的定制化服务;并通过“九宫格”配置服务工具,实现从“客户画像”到“配置方案”,千人千面、分别...

持续优化服务水平,中植基金荣膺2022年“最佳私募第三方销售机构”奖

有效降低资产配置组合的波动,为投资者力争追求财富稳健的保值、增值;为了在全服务周期中满足不同客户、不同阶段的需求,中植基金以“资产配置四步法”为核心,分“倾听、规划、实施、陪伴”四步为客户提供量身打造的定制化服务;并通过“九宫格”配置服务工具,实现从“客户画像”到“配置方案”,千人千面、分别对应的服务...