唐山银行:账户风险监测项目建设案例

提供预开户尽职调查、持续尽职调查、加强尽职调查,账户分类分级、高风险账户名单管控、风险核查、风险账户检索、高风险账户名单推送等功能。(二)大数据分布式系统架构账户风险监测系统建议采用分布式架构,集群方式进行本地化部署,支持负载均衡,性能指标随着服务器数量的增加可线性增长。整套系统通过docker方式部署,具备高扩展...

个人账户,多家银行密集行动!

“对存在身份基本信息未完善的个人客户,我行有权依法对您的账户采取限制一定金融服务的控制措施。”近日,邮储银行发布了开展个人客户身份信息核实完善工作的公告。据记者统计,除邮储银行外,青海银行、山西银行、广东兴宁农商行等多家银行皆于近期加大对个人客户身份信息治理力度。除了完善信息,多家银行再度发起“唤醒”...

...烦恼:银行卡“非柜”交易限额调低频现,便捷用卡与风险防控难平衡

当账户交易行为触发了银行风控系统预警机制,个人的非柜面渠道交易将被受限,个人可持有效证件至银行网点解除限制。Ⅰ类银行卡“非柜”日限额下调现象频发所谓“非柜”交易,就是不在银行柜台办理的业务,包括但不限于通过网上银行、手机银行、网关支付、快捷支付、销售终端(POS)、自助柜员机(ATM)等办理的业务。“由...

国家金融监督管理总局关于印发《银行保险机构涉刑案件风险防控...

第一条??为提高银行保险机构涉刑案件(以下简称案件)风险防控水平,促进银行业保险业安全稳健运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律法规和其他相关规定,制定本办法。第二条??本办法所称银行保险机构包括银行机构和保险机构。银行机构,是指在中...

风控再升级 多家银行开展个人客户信息核查

无论是个人用户信息治理还是“沉睡账户”唤醒,均显示我国银行业金融机构的风险防控意识逐步加强。“信息核查是银行风险管理工作推进的常规举措。”一位国有大行工作人员向证券时报记者表示,近年来,银行对于新户开立的信息核实的标准提高、国家对电诈及洗钱等不法行为打击力度加大,均促使银行推进存量个人客户的身份信息治...

银行保险机构涉刑案件风险防控管理建议

3.重视业务流程优化、关键业务环节和内控措施的系统控制,同时加大案件风险防控信息化建设力度:银行保险机构一方面要推动内设部门和分支机构持续优化业务流程,加强大数据分析、人工智能等信息技术应用,强化关键业务环节和内控措施的系统控制,尤其是通过科技赋能加强对重点业务领域、关键业务环节、控制方法的识别、分析、监测和...

中国支付清算协会发布风险提示:当前支付业务风险形势、典型案例及...

收单机构要切实担负起风险防控主体责任,把以用户为中心作为基本遵循,严格事前准入、强化事中监督、加大事后惩戒,切实防范为违法违规活动提供支付结算服务和非法交易借助支付渠道转移资金,保障人民财产安全,维护良好市场秩序。(一)加强单位和个人银行结算账户管理,强化异常情形监测...

银行业反电诈风控管理的痛点总结

一旦大行采取积极或激进管控措施,鉴于其账户规模体量,犯罪团伙会迅速转移至中小规模银行。电诈风险与涉案规模在各银行之间存在此消彼长的关系,银行的涉案压力大小、反电诈防火墙是否有效,在于是否能在银行间建模军备竞赛中更胜一筹,使得欺诈团伙知难而退,弃用本行账户。

【聚焦风控】《反电信网络诈骗法》实施对银行卡产业影响及应对研究

《反电信网络诈骗法》第十五条、十六条直接赋予银行“断卡”行为的合法性,拒绝开户有法可依。一方面,银行机构在技防机制和内控机制不完善的情况下,迫于风险防控压力,选择收紧发卡策略的可能性增大,采取更加严格的开户风险防范措施,在一定程度上影响发卡业务增长。另一方面,《反电信网络诈骗法》推动银行严格账户准入审核,...

兴业银行芜湖分行升级智能对公账户服务 强化风险防控与反欺诈措施

这一规则的引入,标志着银行对于智能外呼场景中的预留手机号码为无效电话的账户将实施更为严格的监管措施。具体而言,当系统在开户回访、反欺诈尽职调查或潜在受害人劝阻过程中发现无效联系电话时,将自动发起暂停非柜面业务的管控措施,以此确保客户资金安全,防止潜在的欺诈风险。