??完善特定非金融机构有关条款
修订草案规定,特定非金融机构违反本法规定的,参照本法第五十二条至第五十六条规定进行处罚,具体标准由国务院有关特定非金融机构主管部门、国务院反洗钱行政主管部门制定。“实践中特定非金融机构类型较多,经营规模差异性也较大,建议进一步明确细化特定非金融机构违反本法的法律责任,以方便实践执行。”张勇委员说。
债转模式全新探索:不良资产如何转让给非金融机构?
此外,银监办24号批复第一条规定,“对商业银行向社会投资者转让贷款债权没有禁止性规定,转让合同具有合同法上的效力。社会投资者是指金融机构以外的自然人、法人或者其他组织。”据此,贷款债权属于可转让债权,案涉《债权转让协议》在合同性质上并非不得转让的合同,绿兴源公司、丁兴耀此项申请理由不能成立。最高人民...
反洗钱法迎来重大修改,特定非金融机构受到监管
修订草案第61条划定了“特定非金融机构”的主体范围:本法所称特定非金融机构,是指:(一)提供房屋销售、房屋买卖经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构;(二)接受委托为客户办理买卖不动产代管资金、证券或者其他资产,代管银行账户、证券账户,为成立、运营企业筹措资金以及代理买卖经营性实体业务的会计师事务...
中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法
非银行金融机构的总经理(首席执行官、总裁)、副总经理、总审计师(总稽核)、财务总监(首席财务官)、总会计师、首席运营官、首席风险控制官、首席技术官、总经理助理,分公司的经理(主任),境外非银行金融机构驻华代表处首席代表等高级管理人员,须经任职资格许可。未担任上述职务,但实际履行前二款所列董事和高级管理人...
黄宇宏|非银行支付机构备付金的法律关系问题研究
非银行支付机构就是通过提供互联网支付服务,以及凭借其第三方机构信用增强的优势促成交易,累积形成了大量的客户备付金。有的客户备付金处于支付机构的控制之下,买卖双方皆无法动用,比如货物在途时,买方无法将该笔资金单方撤回,除非其撤销交易,卖方也无法提前处分该笔货款,以及退款处理中卖方备付金被扣减而买方尚未取得...
FATF第五轮互评估标准与程序的主要变化及金融机构应对策略
在特定非金融行业和职业的反洗钱预防措施和监管被单独评估后,金融机构反洗钱管理水平的评估压力陡增(www.e993.com)2024年10月20日。我国FATF第四轮互评估及后续报告中与金融机构预防措施相关的问题主要包括洗钱风险认知不到位,采取的缓释措施与风险不相匹配、未有效采取预防措施;金融机构的客户尽职调查尤其是受益所有人识别、持续识别工作不到位;政治...
(受权发布)非银行支付机构监督管理条例
本条例所称非银行支付机构,是指在中华人民共和国境内(以下简称境内)依法设立,除银行业金融机构外,取得支付业务许可,从事根据收款...
反洗钱专栏 | 金融知识普及月——《反洗钱法(修订草案)》要点解读
特定非金融机构需要按照金融机构的要求建立内控机制、客户尽职调查制度、大额交易和可疑交易监控与报告、反洗钱特别预防措施、投诉处理机制等。三、“受益所有人”识别列为法定反洗钱义务本次《反洗钱法(修订草案)》中规定,“受益所有人”不再是金融机构的单方义务,而是市场主体与金融机构的共同责任,其职责包括:(1...
人民银行发布:2022中国反洗钱报告
引导中小金融机构和特定非金融机构聚焦传统类型犯罪洗钱风险识别、模型建设等方面,稳步提升监测分析能力。(三)反洗钱数据开放和管理工作稳步推进中国反洗钱监测分析中心向人民银行36家分支机构全面有序开放反洗钱监测分析系统,在《中国人民银行反洗钱监测分析系统数据安全管理办法(试行)》的基础上,制定出台《人民银行分...
从“规则为本”向“风险为本”转型 《反洗钱法》十八年后迎修订
特定非金融机构监管等方面更加明确《修订草案》共七章62条,围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容,对相关制度进行了补充和完善。那么,哪些方面有新的变化呢?特定非金融机构的监管被多位业内专家所提及。“《修订草案》进一步明确了特定非金融机构范围和监管职责分工。”贾济东说。实际...