Wind风控日报 | 金融监管总局处罚多家银行保险机构及个人

据央视新闻,国家金融监督管理总局披露一批行政处罚信息,多家银行、保险机构以及相关个人因违反相关规定被处罚。其中,中信银行股份有限公司因关联贷款管理不合规、绩效考核不符合规定、重大关联交易信息披露不充分等56项违规行为被罚没合计22475.18万元;中国建设银行股份有限公司因违规通过储蓄柜台销售投资连结型保险产品等18项...

新形势下地方金融监管体制的审视与完善|封面专题

此外,英国的地理范围相对较小且金融市场集中,金融监管呈现出中央高度集权特征:主要监管职能均由中央层面进行,仅央行在地方上设立小型代表机构履行一些沟通与信息搜集职能;审慎监管局与金融行为监管局均无地方分支机构,地方政府对金融监管的影响极小。新中国成立以来,我国的央地金融监管体制伴随金融市场的发展进行了多次调整...

【发表】肖宇 李博文|金融强国研究系列①全球金融监管体系演进的...

朱南军等(2019)认为,从时间维度上看,宏观审慎监管原则重点关注金融风险随时间演变的特点,以削弱金融体系的“顺周期性”;从空间维度上看,监管机构应重点考察金融市场中相似的风险敞口与机构之间广泛的风险关联。为了规避金融危机前双线多头金融监管体制存在的监管重叠与监管空白并存、监管套利易发、监管体制与金融机构混业经...

切实提高金融监管有效性

所谓“双峰”监管,就是将金融监管机构分成两个,一个维护金融体系稳定,另一个保护消费者。即“审慎监管+行为监管”这“双峰”。英国经济学家迈克·泰勒形象比喻,审慎监管像医生,目标是治病救人,发现了问题会积极采取措施加以医治;而行为监管则类似于警察执法,发现违法、违纪行为后会立即处罚,对当事人严肃问责。“双...

国际视窗|英国银行业2023年回顾与2024年展望

英国挑战者银行,包括Revolut、Monzo和Wise等。顾名思义,这些银行的战略是挑战传统银行,为客户提供更具有竞争力的产品和服务。这些银行的规模较小,普遍不设实体经营网点(MetroBank除外),业务与金融科技的结合程度较高。按监管角度划分,英国银行又可以分为总部在英国的银行,总部不在英国的银行(通过英国的分支机构吸纳...

域外金融消费者法律保护概览

由金融监管机构负责(www.e993.com)2024年11月2日。秘鲁银行监管署有权制定和执行针对金融服务提供者(包括非存款类的小额信贷机构)的消费者保护法规。匈牙利金融监管局有权通过法令和其他监管提案,营造稳定而有序的金融市场运营环境。由专门机构及人员负责。韩国设立了多个金融消费者保护机构,金融监督院负责消费者教育、信访处理、金融纠纷调整以及金融...

未通报重大税务问题,Wise 首席执行官被英国监管机构罚款 35 万英镑

钛媒体App10月28日消息,英国金融行为监管局10月28日宣布对Wise首席执行官克里斯托·卡尔曼(KristoKaarmann)处以35万英镑的罚款,理由是其违反了高级经理行为规则。2017年,卡尔曼因出售价值1000万英镑的股票后未通知英国税务海关总署其资本利得税负债而在2021年被罚款365651英镑,随后被...

未通报重大税务问题,Wise首席执行官被英国监管机构罚款35万英镑

英国金融行为监管局10月28日宣布对Wise首席执行官克里斯托·卡尔曼(KristoKaarmann)处以35万英镑的罚款,理由是其违反了高级经理行为规则。2017年,卡尔曼因出售价值1000万英镑的股票后未通知英国税务海关总署其资本利得税负债而在2021年被罚款365651英镑,随后被英国税务海关总署列入公共欠税人名单。2021年,卡尔曼未将这...

未通报重大税务问题,Wise首席执行官被英国监管机构罚款35万英镑

钛媒体App10月28日消息,英国金融行为监管局10月28日宣布对Wise首席执行官克里斯托·卡尔曼(KristoKaarmann)处以35万英镑的罚款,理由是其违反了高级经理行为规则。2017年,卡尔曼因出售价值1000万英镑的股票后未通知英国税务海关总署其资本利得税负债而在2021年被罚款365651英镑,随后被英国税务海关总署列入公共欠税人名...

英国监管机构启动对谷歌(GOOGL.US)与Anthropic AI合作的正式调查

智通财经APP获悉,英国竞争和市场管理局(CMA)周四宣布,对谷歌(GOOGL.US)与人工智能公司Anthropic的合作展开正式的第一阶段合并调查,这一行动反映了监管机构对大型科技公司投资初创AI公司浪潮的密切关注。此前,谷歌已承诺向Anthropic投资20亿美元,并与其签订了重要的云服务协议。CMA的调查旨在确保这些投资不会扭曲市场竞争,...