慧保周报(2024年第42周)| 两外资保险机构获批设立

据悉,本次《征求意见稿》以九大维度104个指标构建了一个全面综合的财产险监管评价体系,包括公司治理、偿付能力和风险管理、业务经营和承保盈利、再保险、资金运用和资产负债、流动性风险、信息科技、其他风险和监管调整等,拟加强财产保险公司机构监管和分类监管,提高监管质效,推动财产保险公司高质量发展。全国60岁及以上...

《2024上海全球资产管理中心建设报告》发布,六大视角聚焦行业发展

报告银行理财、信托、商业银行等类别会员单位观点,探索“养老金融”、“家庭信托”“投资者保护”等新业务及产品发展模式,促进资产管理与财富管理携手发展。第五视角前沿探索——引领未来是专业技术协会的自我使命探索资产管理业新发展机遇及新增长点,促进更广义的资产管理业发展。报告投资机构、金融资产管理公司(AMC)...

中信银行上海分行副行长陈君:财富管理机构需要给客户提供“新型...

对于新形势下财富管理的“变”,陈君认为包含两方面。首先,财富管理应该是广义而非狭义,要从原来的产品中心转向以客户中心。从未来趋势来看,银行财富管理在产品端是红海,但为客户服务是“无止境蓝海”。其次,金融科技的运用使得银行等财富管理机构服务客户的能力、边界都发生了变化。技术升级后,财富管理行业可以更好地或...

新形势下财富管理的变与不变 从以产品为中心转向以客户为中心

比如现在包括中信银行等在内的财富管理机构,就关注客户从学生时代,到后面成家立业,再到子女的教育,甚至到未来的退休、养老,提供适配客户全生命周期的财富管理服务。第三点,随着中国步入“长寿社会”,财富管理机构在跟客户交互的过程中,不仅要注重当下,而且要看重长远。财富管理机构有责任、有义务面对未来社会长寿化的...

家族财富管理师|财富管理是我国金融领域的“最大风口”

在余凌曲看来，财富管理不仅是一个行业，更是一个生态。这个行业的核心链条包括了资管机构、投资银行、财富服务机构。而这些机构在客户的财富和基础资产之间的转化过程中发挥了重要的关键性作用。“过去财富服务机构的作用往往被忽视，并把这类机构叫做销售渠道，或者叫代销，它的作用通常被弱化。”余凌曲认为，从实际业态...

财富管理大时代将至,券商板块有望“御风而行”?

广义的财富管理还包括退休规划、税务规划、遗产规划、子女教育规划等多元化业务(www.e993.com)2024年11月22日。当前时点,财富管理行业的供需两端有望迎来景气共振,财富管理大时代或将来临。一、需求端:为养老筹资需求迫切需求侧,银发经济背景下,通过财富管理为养老筹资需求较为迫切。截至2022年底,全国60周岁及以上老年人超过2.8亿,占全国总人口的...

吴卫国:构建新格局下财富管理的“新质保障力”

二、财富管理中“保护”和“增长”的辩证关系宏观环境的变化,必然会映射到实体经济和金融市场。基于对世界“百年未有之大变局“背后原因及逻辑的深度分析,诺亚财富于2022年提出了”先保护、再增长“、顺应当前环境的财富管理理念。在投资领域,风险是对“不确定性“的通俗表述,而超额收益则可视为对承担风险的奖励...

AI时代,如何管理你的财富?

一、金融财富管理:策略、投资与风险控制广义上的财富管理一词关乎财务管理,且侧重于个人自身的财富管理。这是一项受监管的专业服务,由从业者向客户提供财务管理和投资咨询服务。它通常包括预算编制、现金流管理、投资管理、选择分配资产的类型、税务规划、建立不同的法律实体结构、撰写适当的法律合同、引入合适的服务...

《财富管理的中国实践》丨3×3分析框架,建立可操作的展业评估体系

我们基于各类资管产品的前、中、后端收费情况,对国内财富管理行业收入规模进行匡算,考虑公募降费、银保渠道降佣后,2022年广义口径财富管理行业收入池在13万亿元。此外,值得注意的是,因中资机构展业时间有限,财富管理业务多以松散的一、二级部门形式存在,收入口径以手续费为主,相比海外财富管理机构净利息收入贡献约1...

对话华福证券总裁助理王俊兴:财富管理“长风万里” 为客户提供...

华福证券正在进行财富管理转型,坚持以数智引领财富管理,坚持走买方投顾路线。截至2023年11月末,华福证券在全国共有222家分支机构,零售客户总数接近450万户,总资产超5000亿元。王俊兴认为,“行业大多认为买方投顾是‘三分投、七分顾’,在我看来,‘二分投、八分顾’也不过分。券商要把大部分的功夫花在‘顾’上面...