借钱入市被银行收回资金 银行对贷后资金如何监管?
据银行内部人士透露,目前银行防止信贷资金进入股市的主要措施包括在借款合同中明确禁止个人消费贷款违规流入股市,并在付款阶段加强合规教育。此外,银行还利用大数据及人工智能技术提升风险识别的效率与准确度。对于信贷资金流向股市的问题,在收回部分违规资金的同时,金融机构在加强信贷资金用途和流向管理方面还可以进一步采取...
股市火热:消费贷强化贷后管理
不过,记者从多位金融机构内部从业者方面了解到,传统的贷后监管措施大同小异,包括电话回访和贷后用途凭证核查等。科技手段崭露头角值得一提的是,上述难点仍有望通过技术手段来解决。王鹏表示,建立风险预警机制与加强合作与信息共享是主要手段,如利用大数据和人工智能技术,建立风险预警机制,对潜在的资金违规流入股市...
涉农营销需求增长,如何利用大数据精准拓展三农名单?
以银行业为例,涉农贷款面临的问题主要在于贷后风险控制和不良资产处置,需要加强资产监控,尤其押品管理,对此,风控人员可以选择监控维度“押品动态”,并根据行内风险偏好与风险承受度,自定义风险事件所对应的风险等级,例如将动产抵押设置为“警告”、专利转让设置为“提示”等等,在全面掌握风险事件的同时把握关键风险,及时...
贷后资金流向监控不到位等,国元信托被罚款65万元
贷后资金流向监控不到位等,国元信托被罚款65万元瑞财经王敏5月20日消息,国家金融监督管理总局安徽监管局行政处罚信息公开表(皖金罚决字〔2023〕14号)显示,安徽国元信托有限责任公司因集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制,流动资金贷款贷后资金流向监控不到位,被罚款65万元。同时,时任安徽国元信托有限责...
湖北银行被罚款290万元,因流动资金贷款用途监控不审慎等违规行为
前款规定的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;...
江苏中行的数字金融元年:“前中后台”全面突破、“第二曲线”加速...
截至目前,江苏中行的数字化风控体系已涵盖了前、中、后台,包括贷前准入、贷中审批、贷后监控、押品估值、统一授信管理等诸多传统风险管理工作均进行了数字化流程改造(www.e993.com)2024年10月21日。中台建设·财务运营原创费用智能风控系统,投产推广全国智慧金库标杆在财务的数字化转型上,江苏中行原创费用智能风控系统,通过集成核心交易、人力资源、...
央行主管媒体刊文:完善央行与非银的流动性调节机制,创设相应调节...
为进一步提升信贷质量,遏制资金空转行为,金融机构和监管部门也需要加强对贷后资金流向的监控和监督。一方面,金融机构需要进一步加强信贷资质和资金用途的真实性审查。另一方面,借助区块链技术和数字人民币智能合约,使资金流动全程做到可追溯,也有助于保障信贷资金用途的真实可靠。
信贷资金严禁进入股市、楼市 银行客户经理高频提示违规风险 多家...
对于银行而言,王蓬博称,银行要做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,及时进行调查和处理。提及银行客户经理提示消费贷资金用途须合规,苏筱芮表示,银行坚守合规打击信贷资金流向股...
财政部:对于政府性融资担保体系进一步承担风险带来的资金缺口...
三、请问支持科技创新专项担保计划的主要内容是什么?答:支持科技创新专项担保计划包括总体要求、实施方案和组织实施三部分内容,其中,实施方案明确规定了专项担保计划的支持对象、分险比例、担保费率、担保金额、代偿上限、补偿机制等要求,概括起来,就是“精准、降费、创新、三提高”。
国有企业开展供应链金融的3大必要性!
具体包括对数据源、行业信息及自动监控反馈等内容。第一,通过收集整理数据源可以对相关信息进行界定和分类,了解用户、政府、机构等针对性的信息。第二,通过追踪整个行业的政策、法律法规、从业报告以及舆情监控,可以及时发现风险点,主动发出预警提示。第三,通过上游供应商自动监控和反馈,能够提高供应链信息传递的时效性,...