修订后《反洗钱法》对外资银行的主要影响

修订后《反洗钱法》第二十七条要求金融机构:(1)建立健全反洗钱内部控制制度;(2)设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作;(3)定期评估洗钱风险状况,制定相应的风险管理制度和程序,并根据需要建立相关信息系统;(4)通过内部或外部审计,监督反洗钱内部控制制度的有效实施。总体而言,这些要求已在中国人民银行的若干...

反洗钱专栏 | 《中华人民共和国反洗钱法》修订解读

三是,增加规定金融机构在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息,也应当符合有关信息保护的法律规定。四是,增加规定有关国家机关工作人员泄露反洗钱信息的法律责任。《中华人民共和国反洗钱法》包括总则、反洗钱监督管理、反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则,共七章六十五条。本文就新旧法规内容进行...

《中华人民共和国反洗钱法》2025年1月1日起施行

国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、监察机关和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。第六条在中华人民共和国境内(以下简称境内)设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全反洗钱内部控制制度,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易...

反洗钱知识和法律法规宣导 ——《中华人民共和国反洗钱法》

明确要求依法建立健全反洗钱内部控制制度;在客户身份识别制度基础上进一步建立客户尽职调查制度;延长客户身份资料和交易记录保存时间;细化大额交易报告制度和可疑交易报告制度要求;要求金融机构关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险,以应对新型洗钱风险;规定特定非金融机构的反洗钱义务。4、完善反洗钱调查制...

监管摸底证券业反洗钱等内控管理情况

包括券商是否建立健全反洗钱内部控制与履行尽调、可疑报告、风险等级划分及分类管理、风险评估、涉恐冻结、资料保存义务基本制度；要求说明公司在近3年接受相关监管对法人机构开展的检查、走访、调研等监管措施时，指出内控制度方面的问题情况；相关业务条线是否建立独立反洗钱制度或工作指引，涉及经纪业务、资产管理业务、...

内控不只是财务的事!

金融业企业的内部控制重点通常包括:??风险管理:识别、评估和控制各类金融风险??合规管理:确保业务活动符合监管要求??信息安全:保护客户信息,防范网络攻击??反洗钱:建立健全反洗钱制度,防范洗钱风险??信用管理:建立科学的信用评估体系,控制信用风险...

新鲜出炉丨《中华人民共和国反洗钱法》(2006正式文本-2024修订...

第六条在中华人民共和国境内(以下简称境内)设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全反洗钱内部控制制度,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。

坚守金融初心 强化反洗钱工作

明确各层级、各部门在反洗钱工作中的职责与分工,同时制定并完善了一系列反洗钱内部控制制度,为反洗钱工作的规范执行提供了有力保障。三是强化授权管理。为实现商业化经营,保证经营层依法行使反洗钱经营管理职权,该行董事会授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理,并明确其有权独立开展工作,确保其能够充分获取履职所需的...

关于金融机构反洗钱义务有何规定?

第十五条金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。孙鹏飞律师简介自2017年参加工作,有在法院工作的经验。自执业以来,与多家金融机构有过合作,代理了大量执行案件,以及金融纠纷的...

第四节 持续性银行监管的安排

5.内部控制原则14银行监管者必须确定银行是否具备与其业务性质及规模相适应的完善的内部控制制度。这应包括对授权和职责分配的明确安排;将银行承诺、付款和资产与负债帐务处理方面的职能分离;对上述程序的交叉核对;资产保护;完善、独立的内部或外部审计,以及检查上述控制措施和有关法律规章遵守情况的职能。