学法时习之丨反洗钱法完成修改 筑牢金融安全“防火墙”

第七条规定,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱监督管理和行政调查工作。司法机关依照...

中华人民共和国反洗钱法

第六条在中华人民共和国境内(以下简称境内)设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全反洗钱内部控制制度,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。第七条对依法履行反洗钱职责或者义务获得...

新《反洗钱法(2024)》要点内容全览

根据《反洗钱法(2024)》第三十七条的规定,在境内外设有分支机构或者控股其他金融机构的金融机构以及金融控股公司,应当在总部或者集团层面统筹安排反洗钱工作,且为履行反洗钱义务在公司内部、集团成员之间共享必要的反洗钱信息的,应当明确信息共享机制。本条同时强调共享反洗钱信息应当符合有关信息保护的法律规定,并确保相关...

李航|我国个人金融数据保护的理论适用和规则完善——以“卡—梅...

其二,关注个人信息的财产权利面向或人格权利面向,将数据权利界定为一种支配性权利,在追求周延保护的同时可能使得个人金融数据从保护不足时的“公地悲剧”演化为利用不足的“反公地悲剧”。静态的民事权利客体理念无法有效回应个人信息可识别性和相关性标准边界扩张所带来的需求,强行私权化可能会使民法体系变得混乱。例如...

关于《金融机构合规管理办法》的修改建议

主要内容包括:一是总则。明确《办法》的制定依据、适用范围、基本原则、相关定义和监管主体等。二是合规管理职责。分三节分别明确了董事会及高级管理人员的职责,首席合规官及合规官的设置与职责,以及合规管理部门的职责与分工。要求金融机构在总部设置首席合规官,在省级(计划单列市)分支机构或者一级分支机构设置合...

我国拟修改反洗钱法 设立反洗钱监测分析机构

在完善反洗钱义务规定方面，修订草案规定金融机构反洗钱义务主要包括：建立健全反洗钱内控制度并有效实施；开展客户尽职调查，了解客户身份、交易背景和风险状况；保存客户身份资料和交易记录；有效执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度(www.e993.com)2024年11月14日。此外，修订草案还规定单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，应当配合金融...

国家金融监督管理总局关于印发《银行业金融机构国别风险管理办法...

第十一条??银行业金融机构董事会承担监控国别风险管理有效性的最终责任。主要职责包括:(一)审核和批准国别风险管理战略、政策和程序;(二)确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制国别风险;(三)监控和评价国别风险管理有效性以及高级管理层对国别风险管理的履职情况;(四)确定内部审计部门对国别风险管理...

金融监管总局:银行业金融机构应当建立正式的国别风险内部评级体系...

第十一条银行业金融机构董事会承担监控国别风险管理有效性的最终责任。主要职责包括:(一)审核和批准国别风险管理战略、政策和程序;(二)确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制国别风险;(三)监控和评价国别风险管理有效性以及高级管理层对国别风险管理的履职情况;...

三定方案出炉!“一行一总局一会”各司何职?

国家金融监督管理总局的主要职责共有15项，包括要“依法对除证券业之外的金融业实行统一监督管理，强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，维护金融业合法、稳健运行”“对银行业机构、保险业机构、金融控股公司等实行穿透式监管”“建立除货币、支付、征信、反洗钱、外汇和证券期货等领域之外的金融稽查...

独家汇编 | 2024年第二季度金融重点政策28篇

2.保险欺诈定义:指利用保险合同谋取非法利益的行为,包括故意虚构保险标的、编造虚假事故等。保险欺诈风险是指欺诈实施者进行欺诈活动给各方造成经济损失或其他损害的风险;3.反欺诈监督管理:监管部门、顶层设计、监管职责、监管评价、监管措施和行政处罚;4.保险机构欺诈风险管理:主体责任、欺诈风险管理体系、年度报告要求...