“特级”保险营销员需要具备哪些资质?协会划了一个生态圈!

再以一组对比为例,四级(初级)除“具备基础保险知识和专业技能”要求外,还包括“能在指导下以产品为导向开展保险销售业务,协助订立保险合同及提供相应的客户服务”;而一级(特级)的要求还包括“能组织团队培训及销售管理,能合规开展非保险金融业务,能分析评估客户需求,设计财富管理方案并协助执行,绩效水平优秀”。此...

《保险销售行为管理办法》正式实施 促进险企提升消费者信任度

15家保险公司因设计不符合“报行合一”的基本原则、产品管理不到位、精算假设不审慎等问题被点名“批评”。在产品下架前,一些保险销售人员通过“炒停售”来完成当期的销售任务。就微信朋友圈流传的停售保险产品“清单”来看,未见相关保险公司发出明确的官方通知,且部分产品只是在银保渠道下架,并非不能购买。事实上,...

...泰课堂(4):《保险销售行为管理办法》之对保险销售人员的管理要求

主动向客户提供本人及所属保险机构信息保险销售人员以面对面方式销售保险产品的,应当向对方当事人出示执业证件;以非面对面方式销售保险产品的,应当向对方当事人说明本人姓名、所属保险公司或者保险中介机构全称、本人执业证件编号。及时如实完整向所属保险机构提供保险业务信息投保人投保后,保险销售人员应当将所销售的...

从银保合作角度看《保险销售行为管理办法》(下)

《办法》第二十五条规定,保险公司或者受其委托及与其合作的保险中介机构、保险销售人员应当在投保人投保前以适当方式向投保人提供格式条款及该保险产品说明,同时应当就“保险合同的基本内容(包括保险产品名称、主要条款、保障范围、保险期间、保险费及交费方式、赔偿限额、免除或者减轻保险人责任的条款、索赔程序、退保及其...

2023最后一个工作日:再谈保险销售新规的硬招与困惑

在保险公司未就某一保险产品发出停止销售或者调整价格的公告前，保险销售人员不得在保险销售中向他人宣称某一保险产品即将停止销售或者调整价格。“炒停销售”无疑已经是以往保险业推动销售业绩的不二法宝，寿险行业历史上的业绩巅峰大抵都和炒停有关系。尽管炒停经不起逻辑推敲。炒停的话术，都是强调该险种对保险公司...

资质标准征言,保险代理人分级再进一步!四类等级差别授权

销售人员分级后,不同等级能销售的产品范围也不同,《等级标准(征求意见稿)》拟定,对保险销售人员以能力等级高销售人员多授权、能力等级低销售人员少授权为原则,根据产品复杂程度和销售风险,设置各能力等级对应的产品销售授权范围(www.e993.com)2024年11月26日。具体来说,能力等级四级的销售人员产品销售授权范围控制在低复杂程度、低风险的意外伤害、...

杂谈合同外利益:十年罚金1.8亿

就是说,商业贿赂的处理实行的是双边问责追究,而保险业对给予合同外利益的处理,都表现为只处理保险机构的单边问责。第三重差异,是否适用于个人交易对象从我国《反不正当竞争法》和《反商业贿赂法》的规定看,经营者通过向交易对象给予回扣或者其他利益要构成不正当竞争行为和商业贿赂行为,其交易对象并不包括个人消费...

3·15高管讲消保 | 公平交易权:合规销售,诚信为本

保险公司方面第一,保险公司在向消费者提供产品及服务时,应当恪守社会公德,诚信经营,保障消费者的合法权益,不得设定不公平、不合理的交易条件。对消费者所反映的销售问题,保险公司应积极承担责任,依规开展调查处理,及时为客户解决问题,维护消费者公平交易的合法权益。

投保人手未动,营销员笔代行? 警惕,保险交易这种行为“代”不得!

“保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议。应由双方当事人在保险合同相关文件上签字,以确保合同的效力。”中国人民大学中国保险研究所研究员、保险法专家张俊岩表示,如果由保险销售人员代签投保单和其他合同文件,在保单签发后,很容易因为投保单上非投保人本人签名,而引发投保人与保险公司间对保险合同效力...

金融监管总局发布《保险销售行为管理办法》:保险公司不得使用强制...

二是保险销售中行为管理,要求保险公司、保险中介机构了解客户并适当销售,禁止强制搭售和默认勾选,在销售时告知身份、相关事项,提示责任减轻和免除说明等。三是保险销售后行为管理,对保单送达、回访、长期险人员变更通知、人员变更后禁止行为、退保等提出要求。