家族财富管理|风险隔离与财产传承成为设立保险金信托的核心诉求
两大要素最受关注调研显示,服务商的专业水平和服务质量最受客户关注,被87.5%的受访者选择,其次信誉度、规模、沟通、托管费等也被认为是重要的考虑因素。小结:当下身处逆全球化、地缘冲突、人口老龄化加剧等复杂因素交织的环境中,财富人群更加重视财富保值增值、风险隔离、规划与传承,以应对不确定性带来的冲击,养...
国内超高净值人群持续增长 家族传承、家族社交成为优质资产新要素
按照招商银行与贝恩公司联合发布《2023中国私人财富报告》的说法,随着私人财富市场逆势成长,73%高净值人群已开始或已在准备财富传承事宜。在代际传承的方式上,高净值人群最首选的两种方式,就包括购买保险和购置房产。前者的占比达到63%,后者则达到54%。可以看到,房地产依旧是超高净值人群抗周期的优质资产选项。在居住...
传承历史文脉集聚创新要素 上海新城建设探新路
传承历史文脉,创建科技新城。记者29日从2023世界城市日文化主题论坛上获悉,上海正在新城建设中探索一条城市发展的新路径:既能传承历史文脉,又能高度集聚创新要素。作为上海五个新城之一,奉贤区以红色文化、海派文化、江南文化为根基,以颇具特色的“贤文化”为抓手,传承历史文脉,打造“和而不同、美美与共”的人文新城。
百问百答第5期:常见的信托合同里,有哪些构成要素呢?
家族信托的主要功能包括:1、财富传承:家族信托可以帮助家族成员在未来多代之间有效地传承财富,保证家族企业或财产得到长期稳健的管理和发展。2、资产管理:家族信托可以帮助家族成员进行资产管理,包括多样化投资、风险控制、资产保值增值等方面。3、风险分散:家族信托可以通过将财富分散投资于不同领域和市场,降低家族成...
银行家论坛 | ChatGPT对财富管理业的影响与对策
对于资产净值较低的客户,他们可能关注的是资产的保值和增值;而对于高净值的客户群体,他们的需求会更加全面,比如融资、法律、税务、资产保障、财富传承、甚至是精神传承等。因此,“以客户利益为中心”就显得格外重要,精准识别客户画像,准确锁定客户需求才能为客户提供有价值的咨询服务,最大化满足客户对财富管理服务的咨询...
股权架构设计的重要性及关键要素
股权架构设计的重要性及关键要素股权架构设计不仅仅是大企业需要关注的事情,我们每一个做企业的老板都需要关注,好的股权设计不仅仅可以节税,还可以不让股权丧失控制权,做到财富传承,打通资金通道,做到风险隔离,进行财富切割(www.e993.com)2024年7月4日。本文转载自公众号宣宣财商了解更多请前往...
平安泰康友邦等抢滩家族办公室,迎战万亿级财富管理擂台赛
上述险企创建的家族办公室,通常围绕高净值客户创富、守富、享富、传富四个阶段的不同需求,为其提供包含财富管理、财富传承、家族信托、税务筹划、教育规划、职业筹划、医养、品质养老、文化艺术、公益慈善等多元的服务内容。在模式方面,部分险企家族办公室设立了“1+1+N”模式,即1位高净值客户,对接1位咨询顾问或...
雨珊会客厅 | 2024,财富管理走向何方?
中等收入的群体积累了一定的财富,而且自身的财富管理的意识和能力都比较强。他们对投资品的需求方面,一个是要求的面比较宽,不仅仅是基金、保险、理财,还包括像信托、黄金、外汇等等。再一个就是要求的比较长远,他们更多的已经形成了一种概念,希望能从整个人的生命周期进行相对比较完整的财富规划。不同的人生阶段,有...
中医药创新发展和学科建设的“四个面向”和“三个要素”
他表示,中医药创新发展要在传承、尊重、遵循中医药发展规律的基础上,结合现代医学和科技手段,阐明中医理论的现代生物学内涵与实质,同时通过现代循证医学的临床研究来验证创新中医药的作用机制和临床疗效,发展中医药治疗手段。“传承是基础,创新是动力,两者缺一不可。”...
李竹《高客沙龙——高净值客户家族财富规划安全架构》
4)领导力传承的要素和流程5)不可逆的传承生命周期4.家族企业的股权设计(略)三、执行层面:传承的法律工具1.关于继承1)法定继承中存在的问题2)订立遗嘱的常见误区3)存在问题的遗嘱的常见形式4)遗嘱管理人5)富人的财富传承无法DIY2.关于婚姻1)离婚大战导致财产博弈2)离婚对家族...