反洗钱法迎来重大修改,特定非金融机构受到监管
修订草案第61条划定了“特定非金融机构”的主体范围:本法所称特定非金融机构,是指:(一)提供房屋销售、房屋买卖经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构;(二)接受委托为客户办理买卖不动产代管资金、证券或者其他资产,代管银行账户、证券账户,为成立、运营企业筹措资金以及代理买卖经营性实体业务的会计师事务...
反洗钱专栏 | 金融知识普及月——《反洗钱法(修订草案)》要点解读
特定非金融机构需要按照金融机构的要求建立内控机制、客户尽职调查制度、大额交易和可疑交易监控与报告、反洗钱特别预防措施、投诉处理机制等。三、“受益所有人”识别列为法定反洗钱义务本次《反洗钱法(修订草案)》中规定,“受益所有人”不再是金融机构的单方义务,而是市场主体与金融机构的共同责任,其职责包括:(1...
人民银行发布:2022中国反洗钱报告
引导中小金融机构和特定非金融机构聚焦传统类型犯罪洗钱风险识别、模型建设等方面,稳步提升监测分析能力。(三)反洗钱数据开放和管理工作稳步推进中国反洗钱监测分析中心向人民银行36家分支机构全面有序开放反洗钱监测分析系统,在《中国人民银行反洗钱监测分析系统数据安全管理办法(试行)》的基础上,制定出台《人民银行分支...
反洗钱专题:反洗钱法修订草案提请审议
一是规定金融机构反洗钱义务,主要包括:建立健全反洗钱内控制度并有效实施;开展客户尽职调查,了解客户身份、交易背景和风险状况;保存客户身份资料和交易记录;有效执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度。二是规定特定非金融机构反洗钱义务,要求其在从事本法规定的特定业务时,应当参照金融机构履行反洗钱义务。三是规定单...
从“规则为本”向“风险为本”转型 《反洗钱法》十八年后迎修订
“这里要明确,并不是要求所有的特定非金融机构随时都要履行有关义务,而是要求在开展特定业务时基于风险必须采取相应措施。”贾济东说,“特定非金融机构究竟是由行业主管部门监管,还是由反洗钱主管部门监管,必须予以明确。”《修订草案》明确规定,有关主管部门监督检查特定非金融机构履行反洗钱义务的情况,根据需要提请反洗...
“受益所有人”新规解读
草案第55条规定,法人、非法人组织未按照规定履行受益所有人信息提供义务的,由登记机关或反洗钱主管部门负责处罚(www.e993.com)2024年10月20日。金融机构和特定非金融机构在履行反洗钱义务时依法查询核对受益所有人信息,不再需要自行判断识别受益所有人。结合4月26日发布的《中华人民共和国反洗钱法(修订草案)》征求意见稿第十七条,《管理办法》对受...
《反洗钱法》首次大修,会给Web3行业带来哪些影响?
举重以明轻,承担全面、完善的反洗钱义务是金融机构本身的应尽职责,《反洗钱法》及其配套的数百份监管文件,也是以对金融机构的约束为主。我国立法本身对特定非金融机构的监管实践不长,经验也尚待积累,换句话说,由于尚缺乏可实操的反洗钱指引规则,相关的Web3行业对于本企业是否属于“非特定金融机构”的范畴,以及如果...
反洗钱法十八年后迎修订 从“规则为本”向“风险为本”转型
“这里要明确,并不是要求所有的特定非金融机构随时都要履行有关义务,而是要求在开展特定业务时基于风险必须采取相应措施。”贾济东解释。他特别谈到,“特定非金融机构究竟是由行业主管部门监管,还是由反洗钱主管部门监管,必须予以明确。”贾济东提到,此次公布的《修订草案》明确规定:有关主管部门监督检查特定非金融机构履行...
法治面|打击虚拟资产洗钱犯罪,中国反洗钱法迎首次大修
对特定非金融行业反洗钱监管缺失,特定非金融机构普遍缺乏对洗钱风险及反洗钱义务的认识;法人和法律安排的受益所有权信息透明度不足;执法部门查处案件、使用金融情报、开展国际合作工作时侧重上游犯罪,而相对忽视洗钱犯罪;中国在执行联合国安理会定向金融制裁决议方面存在机制缺陷,包括义务主体、资产范围和义务内容不全面,国内...
完善特定非金融机构有关条款
“根据迎接金融行动特别工作组第五轮反洗钱国际评估有关工作部署,已经明确由特定非金融机构主管部门牵头制定相关特定非金融行业反洗钱管理规定。”郭树清委员建议完善特定非金融机构有关条款,将修订草案第十五条修改为:“国务院有关特定非金融机构主管部门制定或者会同国务院反洗钱行政主管部门制定特定非金融机构反洗钱管理规定...