【智汇讲堂】个人外汇业务服务小贴士之六:保险、外币理财

答:境内个人可购买的境外保险主要是到境外旅行、商务活动、留学等购买的人身意外险、疾病保险等。人寿保险和投资返还分红类保险属于金融和资本项下的交易,现行的外汇管理政策尚未开放。问:因公出差买了一份境外保险公司的人身意外险,境外保险公司的理赔资金能入账吗?答:境内个人因到境外商务活动、留学、旅行等购买的...

#在三明,汇生活#|常见个人外汇业务便利化政策

个人结售汇业务按客户主体可分为境内个人和境外个人。个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理,便利化额度分别为每人每年等值5万美元。境内个人:结汇和购汇均享有年度便利化额度。境外个人:结汇享有年度便利化额度;购汇不享有便利化额度,需笔笔审核材料,但持有外国人永久居留身份证的境外个人除外(享有购汇便利化额...

港澳居民购买粤港澳大湾区内地城市房产结算支付便利化业务指引

约定的监管账户的开户银行凭不动产登记过户的证明材料(如不动产权证书),解除对监管账户内资金的监管,并将资金划往二手商品房出让方指定的境内人民币账户。第四条港澳居民也可以选择将境外购房款汇往其境内同名账户(人民币或外币账户)并办理相关购房资金的结算支付,汇款的交易附言应列明所购商品房的具体地址或房号。

《资本项目外汇业务指引三项对比》(1.1-2.4)

1.对境内银行进行直接投资的外国投资者,如果按规定在取得相应证照前需先行汇入筹建资金的,应以外国投资者(或筹备组)名义在拟设立外资银行(包括外商独资银行、中外合资银行,下同)所在地外汇局办理境内直接投资前期费用基本信息登记,并开立前期费用账户存放相关资金,另有规定的从其规定。如后续完成金融监督管理部门审批,应...

外汇违法犯罪典型案例:借助虚拟货币非法买卖外汇

2.根据以虚拟货币为媒介兑换外汇的技术特征,加强针对性引导取证和证据审查工作。以虚拟货币为兑换媒介的非法买卖外汇行为,虚拟货币交易与资金交易相互独立,境外取证困难,要通过交易信息的多方比对建立联系。虚拟货币具有匿名交易、去中心化、无国界的特点,但交易记录不可变更,办案人员要注意通过虚拟货币交易软件、虚拟货币交...

资本项目外汇业务的真实性审核:严格落实展业三原则,兼顾结算便捷性

银行应在事后对客户的交易进行合规监测审查,如境外投资、境外放款业务需要客户提供境外资金使用说明;对于资本项下境内支付使用的要加强对事后资本项目资金流向的监测;对于资本项目收入支付便利化政策,要结合企业情况及具体业务风险情况,建立涵盖抽查比例、频率和方式等具体内容的抽查机制以确保业务的真实、合规(www.e993.com)2024年11月14日。

知识点:个人外汇业务 同名账户转划

丁艳仪征支行营业部651108:您好,有个问题想请教下,在境内工作、学习时间超过一年的境外个人以及港澳台和华侨因生活需要,可在境内购买符合实际需要的自住商品房,若客户购买的是商铺,自称为了自住或自用可不可以购买?若可以,需要补充提供什么材料?谢谢!答:笔者认为,如果境外个人购买境内商铺,应属于投资行为,应办理境外...

外管局:个人年度5万美元换汇额度不变 对旅游留学无影响

答:当前我国资本账户尚未实现完全可兑换,资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道,如QDII(合格境内机构投资者)等实现。除规定的渠道外,居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付,包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。

外汇局:将加强个人购付汇业务真实性合规性检查及事后抽查

答:当前我国资本账户尚未实现完全可兑换,资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道,如QDII(合格境内机构投资者)等实现。除规定的渠道外,居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付,包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。

中国居民能直接境外购买房产 不再有5万美元购汇限制

据悉,QDII2试点的6个城市,符合条件的个人只要持有效居民身份证或居住证、金融净资产不低于100万人民币的核定材料;签署开户申请书、境外资金合法性函和风险自担函等材料通过银行审核后,就可以开通境外直投专户,含1个人民币专户和1个外汇专户,用于办理境外资金收付、结售汇业务。商业银行在整个业务流程中将起关键作用。