冯美迎《资产配置视角下的产品营销技巧》

提供在资产配置视角下的私募(公募)基金、保险(年金、终身寿)、黄金、房产等配置建议方案和组合营销技巧,通过资产配置方案的动态调整和年度财富检视动作实现客户的持续邀约和循环销售,课程旨在提升私人银行客户经理、财富顾问掌握资产配置的原理和销售流程,能够独立自主的根据管户高净值客户资产与家庭现状出具资产配置建议书...

深圳招商银行参展第十八届金博会 首发“湾区星空”可视硬钱包

招商银行首创的财富管理领域的TREE资产配置服务体系,构建数字化系统平台为客户出具“千人千面”的资产配置建议书,提供专业有温度的财富管理服务。与此同时,招商银行深圳分行不断探索集约化经营,构建“人+数字化”零售服务新模式,形成网点、远程、APP的一体化协同作业,有效提升客户服务质量和效率。通过“薪福通”“AI小招”...

【专栏】陆岷峰:商业银行长尾客户精细化管理研究

(2)非标类、较简单的产品:通过手机银行推荐渠道,可根据需要配置远程客户经理线上服务并进行互动解答,同时,可以介绍标准化金融资产的配置方案;(3)复杂的金融产品:由商业银行线下网点客户经理对长尾客户进行销售并解答复杂的金融问题,提供并当面介绍定制化的个人金融资产配置建议书。6、借鉴成功样本,寻找精细化管理规律,...

高净值人士踩雷!这些银行发生了什么?

事实上，较高的产品风险属性与追求稳健的银行客群并不契合。陈可向记者表示，该行的高净值私行客户多为稳健型投资风格，往往会在求稳的前提下，追求资产保值增值。在资产配置方面，该行往往会分析客户的实际需求，给客户制定一份资产配置建议书。在这个过程中，会评估客户的风险等级，并且与客户面谈。招联首席研究员董...

高朋满座—私人银行客群经营及营销秘籍

三、全球配置是富人最大的需求头脑风暴：举例以美元计价的海外资产四、公募配置快速增加讨论：回忆这两年市场上的“日光基”。五、权益类资产比投资性房产高1.近十年房地产政策回顾2.任泽平关于房产投资的原则六、A股波动大，是配置顾虑讨论：“政策市”中应该关注的主流媒体。七、财富传承意识快速觉醒...

渤海银行重庆分行开展“资产配置与顾问式营销技能提升”培训

本次培训的主要内容分为五个部分(www.e993.com)2024年12月18日。一是中国资本市场解读与宏观经济主要指标体系;二是投资模型核心理论与资产配置实操流程;三是资产配置建议书与典型案例深度解析;四是股票/债券/保险/黄金投资逻辑与策略分析;五是复杂产品营销话术与行情波动下的售后服务。

做好客户资产配置“顾问团”——兴业银行苏州分行持续擦亮“财富...

“这项功能为投资者推介大类资产配置理念。理财经理也可根据其需求出具专属资产配置建议书。”该负责人表示,专属系统能结合客户年龄以及风险偏好给出资配建议,以50岁以上客户为例,能依据客户计划退休时间、风险承受能力以及退休后收入变化,预估养老金缺口,推荐适配产品。

邮储银行辽宁省分行本溪市分行体育路支行 高效开展资产配置服务

资产配置建议书简单明晰,便于阅读,并积极解答客户疑问,进行资产配置建议书解读,针对无法亲自到网点的客户,可提供上门服务,使用移动展业办理业务。在投资理财需求基础上,关注老年客户在品质养老、财富传承等方面的需求,及时对接服务资源,提供高质高效金融服务。

基于多维度考量和机构禀赋下的资产配置建议

资产配置建议书不再是单向、无差别化,仅仅呈现各类资产的百分比。资产配置建议是诊断的过程,这和中医理论相近:“认识到每一个人的个体差异,通过药物的针对性加减,来治疗病患”。在实践中,钜派的资产配置逻辑,更强调客户的独特性和资产配置建议的灵活性和定制化,基于客户和当时市场给出资产配置建议。

银行理财产品收益率跌破4% 保险产品和资产配置走俏

某股份制银行理财经理为记者做了一份资产配置建议书,从配置比例来看,权益类资产、固定收益类资产、另类资产、现金类资产和保障类资产配置比例分别为15%、70%、5%和5%。具体来看,权益类资产配置上,可通过基金定投分散择时风险;固收类资产配置上,将结构性存款、净值型理财、债券基金组合配置,在控制风险的同时,提升固收...