因个人住房贷款贷前调查不审慎,农业银行被罚160万元

据国家金融监督管理总局淮安监管分局行政处罚信息披露,中国农业银行股份有限公司淮安分行,因以贷转存并以存单质押发放贷款;个人住房贷款贷前调查不审慎;信用卡车分期贷前调查不审慎,被罚款160万元。时任中国农业银行股份有限公司淮阴支行行长朱健,对中国农业银行股份有限公司淮安分行以贷转存并以存单质押发放贷款负有责任,...

分宜九银村镇银行被罚20万元:因发放个人经营性贷款调查审查不尽职

10月12日消息,根据国家金融监督管理总局新余监管分局发布的2023年第6号行政处罚信息公开表,分宜九银村镇银行股份有限公司因在发放个人经营性贷款过程中调查审查不尽职,被处以20万元的罚款。同时,该行的独立授信审批官王明浩(时任)因对发放个人经营性贷款审查不尽职负有直接责任,受到了监管部门的警告处分。

记者调查走访多位贷款中介 揭开贷款“连环call”神秘面纱

但是也有部分不法贷款中介,会通过虚构消费合同、银行流水、注册空壳公司等方式,帮助不符合条件的借款人进行“包装”,从而获得贷款资质、提高授信额度,骗取银行贷款。农行河南省分行、中行陕西省分行、建行广东韶关市分行等多家银行近期纷纷发声:从未与任何机构或个人开展贷款中介合作。现象3“巧立名目”收取各种费...

信贷风险提示:贷款尽调!那银行人员如何好贷前调查呢?

贷款调查是一个全方位详细了解的过程,想到的就去了解,调查申请人的应付款帐簿、明细帐,了解申请人拖欠他人的明细帐项、拖欠时间长短;另一方面可向被拖欠企业电话或发函,调查申请人拖欠他人货款的原因,从而了解企业的信用道德以及偿还能力,一般来说,在实调过程中,将访谈和实地考察做为主要调查手段,最后将访谈与书面资...

2024年上市银行的个人经营贷专题分析:高风险占比低(附下载)

1、个人经营贷定义:一般3-5年,抵押率一般不超过评估价的7成定义:个人经营贷款主要是银行向个体工商户、小微企业主等发放的用于合法生产经营信贷需求的个人贷款,主要有信用和非信用之分,非信用主要包括抵质押、担保等。期限:主要为3-5年期,到期一次还本,也有部分产品最长到10年,新规明确一般不...

个人经营性贷款贷前调查不尽职,光大银行被罚60万元

国家金融监督管理总局三明监管分局行政处罚信息,中国光大银行股份有限公司三明分行,因未尽职审查国内信用证贸易背景真实性,个人经营性贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位,被合计罚款60万元(www.e993.com)2024年11月3日。处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则。

个人贷款新规,对借款人或债务人有何影响?

????新规指出对于生产经营的个人贷款还应调查借款人经营情况,而且在调查抵(质)押物时还要注意其权属,调查形式从“以实地调查为主、间接调查为辅”转变为“以现场实地调查与非现场间接调查相结合的形式开展”,还明确了不得委托第三方完成的事项以及贷款面谈的地点和过程留存办法,对贷款调查的内容、形式、机制、制度...

标题一个比一个“劲爆”,涉黄内容频现!有声书市场乱象调查

一般平台的用户有两类,第一类为以制作有声书为主要业务的专业演员、文化传媒公司等主体用户,第二类为普通个人用户。针对第一类职业用户,平台应审查更加严格,除审查有声书内容的合法性、合理性之外,还要就有声书的版权合法性进行实质审查。换言之,应要求用户提供能够证明其读物的合法来源的材料并仔细审查,如平台需要审...

《个人贷款管理办法》发布:贷款调查、贷款用途等迎调整

第十四条贷款人受理借款人贷款申请后,应履行尽职调查职责,对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实,形成调查评价意见。第十五条贷款调查包括但不限于以下内容:(一)借款人基本情况;(二)借款人收入情况;(三)借款用途,用于生产经营的还应调查借款人经营情况;...

因存贷挂钩等6项违法违规行为,漳州一银行被罚185万!

三、违法向关系人发放信用贷款四、流动资金贷款贷后管理不到位五、分行营业部个人贷款“三查”不到位六、芗城支行流动资金贷款贷前调查不尽职,未测算企业贷款资金需求依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第(五)项及相关审慎经营规则,国家金融监督管理总局漳州监管分局作出如下处罚:...