创新业务首错免罚!8类尽职免责情形明确 外汇展业改革配套制度呼之...
《尽职免责规定》共四章三十条,主要内容包括明确银行在开展外汇展业改革过程中的尽职免责情形和申述评议机制等;《报告办法》共四章二十三条,主要涉及外汇风险交易报告的报送要求和相关内部管理制度的制定完善。推动银行外汇展业改革是国家外汇局下半年的重点工作之一。8月1日,国家外汇局召开的2024年下半年外汇管理工作...
银行外汇展业管理办法出台,明确外汇业务差异化审核措施
《展业办法》推进商业银行外汇业务流程再造,构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架,强化事前和事后环节风险责任,打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖,进一步提高银行外汇业务办理效率,提升跨境贸易和投融资便利化水平。《展业办法》共六章34条,主要内容方面,一是明确适用《展业...
国家外汇管理局推动商业银行外汇业务流程再造
《展业办法》共六章34条,主要内容包括:一是明确适用《展业办法》的银行需遵循全面性、有效性、一致性原则,建立健全并有效执行外汇展业内控制度。二是要求银行落实“了解客户”责任。银行应对客户开展必要的尽职调查并动态更新。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。三是明确外汇业务差异化审核措施。对于一类客户,银...
国家外汇管理局发布展业办法 对外汇业务办理会有啥影响?一文读懂
从内容上看,在《展业办法》中,国家外汇管理局明确支持银行在实际业务办理中,可以结合自身风险管理要求进行客户分类,并对不同类别客户办理业务,采取差异化的审核措施。此外,《展业办法》要求,推进商业银行外汇业务流程再造,构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、...
国家外汇局就《银行外汇展业管理办法(试行)》答问
问:商业银行外汇业务流程再造的内容是什么?答:《展业办法》推进商业银行外汇业务流程再造,构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架,强化事前和事后环节风险责任,打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖,进一步提高银行外汇业务办理效率,提升跨境贸易和投融资便利化水平。事前,要求银...
国家外汇局发布银行外汇展业管理办法
《展业办法》推进商业银行外汇业务流程再造,构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架,强化事前和事后环节风险责任(www.e993.com)2024年11月11日。具体来说:事前,要求银行对客户开展必要的尽职调查并动态更新,落实银行“了解客户”责任。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。
《银行外汇展业管理办法(试行)》公布,自2024年1月1日起施行(附...
问:商业银行外汇业务流程再造的内容是什么?答:《展业办法》推进商业银行外汇业务流程再造,构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架,强化事前和事后环节风险责任,打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖,进一步提高银行外汇业务办理效率,提升跨境贸易和投融资便利化水平。事前,要求银...
个人外币现钞携带及外币现钞兑换业务
个人外币现钞携带及外币现钞兑换业务来源:成方链本文主要带您了解外币现钞携带出入境和兑换方面的知识,让您轻松掌握外币现钞相关业务。请注意,鉴于个人外汇业务的复杂性,本文内容仅供参考,可能并不完全适用于所有场景下的业务办理,具体业务请咨询银行服务热线或者银行授权客户服务人员。
易点天下网络科技股份有限公司 关于2024年度申请银行授信额度 及...
根据公司及下属公司2024年度日常经营及业务发展资金需要,公司拟于2024年度向银行申请总额不超过人民币251,748.00万元(或等值外币)的授信额度,银行授信内容包括但不限于流动资金贷款、项目贷款、各类商业票据开立及贴现、银行保函、保理、银行承兑汇票、开立信用证等,具体金额以各家银行实际审批的授信额度为准。
更好统筹促便利和防风险,外汇展业顶层设计发生重大变化
一起来看其中的关键内容。关键点一：成熟一家、启动一家据悉，国家外汇局将基于银行自愿前提逐步推进《展业办法》实施工作。银行在改造系统、完善业务流程过程中，各级外汇局将给予相应辅导支持，降低银行试错成本，成熟一家启动一家，确保总体进程稳妥可控。银行外汇展业，是指银行面向境内企业、事业单位、社会团体等机构...