德勤:《非银行支付机构监督管理条例实施细则》解读

经过准备、业务逻辑梳理、业务类型分类、结果评估与调整、制度与流程更新、定期审查六个阶段,支付机构能够较为系统、全面地完成业务逻辑梳理与业务类型分类工作,不断完善工作流程和方法,为合规经营和稳健发展奠定基础。图:业务逻辑梳理与业务类型分类流程2制度体系管理与优化迭代通过制度盘点与梳理、作业指导书建立、...

安永深度解读银行内部审计实施要求!

一致性、时效性和可靠性;前台和后台人员使用的估值模型和估值系统的审批流程;交易台风险管理模型所反映的市场风险范围;信息管理系统的完整性;头寸数据的准确性和完整性;波动率和相关性假设的准确性和适当性;估值计算的准确性;通过返回检验

证券行业文化建设五年回顾:以投资者为本,铸就资本市场新生态

海通证券在坚持党建引领、坚持全员实践、坚持问题导向、坚持常管长治四个基本原则基础上,结合公司实际,持续强化、巩固合规内控文化建设活动成果,对合规内控文化建设活动全面提档升级,以“抓落实”“抓联动”“抓落实”三大工作机制为导向,“提升合规文化宣传培育的融合性”“提升合规内控队伍的专业履职能力”“加大对重...

高校科技成果转化的合规风险及应对(二):推广阶段与转化阶段

高校科技成果转化的一般流程为由科研团队发起申请、院系初审、成果评估、初审公示、校方终审、签署转化协议、转化公示、权属变更、实施奖励等,归纳起来可划分为四大阶段:开发确权阶段、推广阶段、转化阶段、收益分配阶段。具象化而言,科技成果在实现转化过程中在开发阶段往往在实验室生产出少量的样品、样机甚至是初期的图纸...

普华永道:解读新反洗钱法带来的变化,及义务机构的应对策略

场景2:机器学习建模和流程自动化在名单筛查预警处理场景中的应用相对于复杂的交易监测,名单筛查的合规科技应用更为成熟,因为这项工作的标准化程度较高,用于判断的数据信息也比较单一。已有金融机构使用自动化手段去对产生的名单筛查预警进行预处理(比如抽取客户的身份信息,与预警信息进行自动比对来判断是否为潜在的真实...

从“1号任务”到开辟合规建设“新战线”——深圳市龙岗区合规建设...

“组织联合体”的工作主要围绕四大工作中心展开:“产业摸底+问需于企”“合规体检+合规指导”“法律服务+合规激励”“滚动提升+总结提炼”(www.e993.com)2024年11月26日。若用工作“金字塔模型”进行范式总结,这四大工作不仅有各自的再细分,且在总体上呈——从基础到中端,再逐渐进入高级阶段的走向。

刘玉霞:四大要点透视境外上市备案新规

云学堂：（1）公司协议控制架构设立的合规性，包括但不限于搭建及返程并购涉及的外汇管理、境外投资等监管程序情况、税费依法缴纳情况等；（2）公司协议控制架构下的相关主体之间的具体交易安排，包括但不限于对境内主体资金支持的时间、金额、途径和方式，有关资金往来、利润转移安排等情况；（3）公司与中欧国际工商...

贵阳银行风险事件频发启示录:银行该如何提升合规运营能力?

2、严格遵循贷款操作流程专家认为,贷款操作流程作为贷款运行过程的基本要素和环节,是保证贷款正常运行的重要前提,也是合规经营的具体体现,涵盖了从贷款发放到收回等所有环节。构建围绕信贷风险内控体系,强化信贷业务操作风险防控的运营属性,深入分析信贷业务流程、合理划分信贷作业环节、全面梳理流程风险点及风险驱动因素,实...

四大证券报纸头版内容精华摘要(3月8日)

政府工作报告首次提出“增强资本市场内在稳定性”,明确了当前和下一阶段资本市场改革发展的重点。中国证监会主席吴清在十四届全国人大二次会议经济主题记者会上系统阐释了资本市场的监管理念,明确建设资本市场内在稳定机制至少包括“一个基石”和“五个支柱”。代表委员及证券界专业人士一致认为,健全完善资本市场基础制度是...

美客多新手指南

所有通过非合规渠道获取的注册链接所注册店铺上线后将面临严重风险,包括但不限于产品下架、限制产品入仓、限制销售权限、关闭账号等等。二、什么样的卖家可以入驻?资质要求:中国内地或中国香港注册的企业法人(有限公司)主流跨境平台销售经验我们偏好的卖家类型:...