投资者教育 | 合格投资者的分类和标准

专业投资者自然人专业投资者1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元。2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计...

7.7亿元平安信托延期兑付:被套牢的保险业务员和普通投资者

在本刊获得的一份佳园468信托计划推介材料中，第一页免责声明写道：信托产品不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强，且符合相关规定要求的合格投资者。该产品风险等级为R4类（中高风险），为股权投资类产品，资金最终流向惠州市博裕房地产有限公司。而多位投资者均表示，自己在...

因员工违规汇集资金购买公司信托产品、内控制度不健全等,中诚信托...

12月25日,国家金融监督管理总局网站披露的罚单显示,中诚信托有限责任公司(下称中诚信托)因合格投资者审查不到位,员工违规汇集资金购买本公司信托产品,以及内控制度不健全,销售管理严重不审慎,被国家金融监督管理总局北京监管局罚款合计100万元。同时,时任中诚信托业务总监兼财富管理中心总经理的尤彦媚因上述违法违规事实...

中诚信托因员工违规汇集资金购买本公司信托产品等,收百万罚单

中诚信托的投资包括嘉实基金、国都证券、北京三侨物业、中诚资本和中诚国际。中诚信托的子公司还包括中诚宝捷思货币经纪有限公司、中诚资本管理(北京)有限公司、深圳市中诚云领厚润德投资企业(有限合伙)等,联营企业有中诚国际资本、国都证券、嘉实基金、国都期货等。2021年末,银保监会同意泰康保险集团股份有限公司...

【天信课堂】你知道信托产品应披露哪些重要信息吗?

信托产品具有私募属性,募集对象为信托合格投资者。信托公司应坚持“投资者适当性”原则,向信托消费者销售与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的信托产品。在销售过程中必须履行合格投资者确定程序,结合调查问卷、风险揭示书,充分了解投资者的资金来源、个人及家庭金融资产、负债等情况,有效识别、核验投资者身份,判断、审查...

案析私募基金投资者适当性义务之要点

近期,上海仲裁委发布了一则案例,在该案中,上海仲裁委认为,案涉私募基金管理人系在明知基金投资者并非合格投资者的情况下,依然“使其成为私募基金投资人,其后续的一系列访谈、评估、测试等风险防范行为,仅是徒具形式,属于违反《私募投资基金监督管理暂行办法》等规定的投资者适当性义务之行为”(www.e993.com)2024年11月6日。

200万本金与票息“归零” 雪球产品爆仓再次引发市场关注

资管计划、信托计划要求合格投资者满足具有2年以上投资经历,家庭金融资产不低于500万元等条件;而私募基金的合格投资者,投资单只产品的金额不低于100万元且需要符合最近三年个人年均收入不低于50万元等条件。对于此次“汤总”本息皆无的情况,截图中显示其为25%的保证金比例,则其名义本金为200万元的话,投资者只需要付...

差异化监管!信托公司监管评级迎新规:评级结果或影响业务范围 具...

其中,存在多次或大量开展为其他金融机构提供监管套利的通道业务;多次向不合格投资者销售信托产品;向信托产品投资者大量出具兜底承诺函;新开展非标资金池业务;违反资管新规要求对信托产品进行刚性兑付;违规从事未经批准的业务等情形,初评结果将下调一个级别。故意向监管机构隐瞒重大事项或问题,造成严重后果;多次或大量开展...

...易方达深高速高速公路封闭式基础设施证券投资基金战略投资者之...

(二)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)...

三维控股集团股份有限公司关于 提请股东大会授权董事会办理以简易...

本次以简易程序向特定对象发行股票的发行对象为不超过35名(含35名)的特定对象,包括符合中国证监会规定的证券投资基金管理公司、证券公司、信托公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者,以及符合中国证监会规定的其他法人、自然人或者其他合格投资者。其中,证券投资基金管理公司、证券...