投资者教育 | 合格投资者的分类和标准

专业投资者自然人专业投资者1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元。2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计...

7.7亿元平安信托延期兑付:被套牢的保险业务员和普通投资者

在本刊获得的一份佳园468信托计划推介材料中，第一页免责声明写道：信托产品不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强，且符合相关规定要求的合格投资者。该产品风险等级为R4类（中高风险），为股权投资类产品，资金最终流向惠州市博裕房地产有限公司。而多位投资者均表示，自己在...

国内目前有哪些财富信托品种?

此前,银柿财经记者在《300万元的信托产品,变成向平安银行贷款210万元?平安银行“神操作”惊呆投资者》一文中曾提到,投资者王希(化名)的理财经理曾告诉她,“风险条款只是应监管要求才列出”。对于销售过程中,销售人员常常存在的暗示产品保本保收益、对风险只一笔带过等行为,中国互联网协会法工委副秘书长、中消协律师...

产品精选│陆家嘴信托发行产品一览(2024/3/25-2024/3/29)

即视作您自我认定为“合格投资者”

因员工违规汇集资金购买公司信托产品、内控制度不健全等,中诚信托...

12月25日,国家金融监督管理总局网站披露的罚单显示,中诚信托有限责任公司(下称中诚信托)因合格投资者审查不到位,员工违规汇集资金购买本公司信托产品,以及内控制度不健全,销售管理严重不审慎,被国家金融监督管理总局北京监管局罚款合计100万元。同时,时任中诚信托业务总监兼财富管理中心总经理的尤彦媚因上述违法违规事实...

【天信课堂】你知道信托产品应披露哪些重要信息吗?

信托产品具有私募属性,募集对象为信托合格投资者(www.e993.com)2024年11月19日。信托公司应坚持“投资者适当性”原则,向信托消费者销售与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的信托产品。在销售过程中必须履行合格投资者确定程序,结合调查问卷、风险揭示书,充分了解投资者的资金来源、个人及家庭金融资产、负债等情况,有效识别、核验投资者身份,判断、审查...

200万本金与票息“归零” 雪球产品爆仓再次引发市场关注

资管计划、信托计划要求合格投资者满足具有2年以上投资经历,家庭金融资产不低于500万元等条件;而私募基金的合格投资者,投资单只产品的金额不低于100万元且需要符合最近三年个人年均收入不低于50万元等条件。对于此次“汤总”本息皆无的情况,截图中显示其为25%的保证金比例,则其名义本金为200万元的话,投资者只需要付...

“捅大娄子”的私募嵌套被严管!明确嵌套不得超两层 存量产品两年...

此外，私募基金管理人不得违反关于嵌套的规定，规避或者变相规避法律、行政法规以及国务院金融监督管理机构规定的登记备案、合格投资者标准、人数限制、投资范围、关联交易规范等监管要求。该规定与7月9日国务院发布《私募投资基金监督管理条例》、资管新规中资管产品投资不得超过两层等多项要求对齐。在业内人士看来，私募...

信托业务的破局思路(深度)

从资金投向看,2018年以来资金信托投向工商企业的余额占比在所有投向中稳居第一,信托行业始终为实体经济的发展提供重要支持。2020年以来,受向标品业务转型、投资者需求等因素影响,信托资金投向证券市场的占比大幅提高,截至2022年末,证券市场信托资金的占比由2017年的14.15%提升至28.99%,在所有投向中排名第二。

不满足合格投资者条件,基金合同效力到底如何?

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。根据上述规定,规则层面对合格投资者设置了非常明确的法律定义,即“达到规定资产规模或者收入水平,并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人”。