起底POS机套现生意经:手把手刷卡教学 发展下线拿“分润”
“刷POS机都是国家标准费率0.6%。机器免费办理,但有首刷299元的冻结押金,押金保留在APP后台。只要你每月有一笔100元以上的交易,就算达标。累计18个月后,299元的冻结押金会原路退回。现在办理,可以免去每年固定的流量费。”河南POS机代理商张亮(化名)说。此外,还有代理商表示,一次安装3台POS机就送一辆电动...
手把手刷卡教学 发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
中国证券报记者调研发现,POS机代理商已经从向信用卡账单预留邮箱海投宣传邮件,升级为借助网约车等线下场所面对面营销。他们手把手教学套现,更有甚者开起门店拉客。此外,POS机套现绕开监管又出新花样,不同“分润”模式在业内各行其道。POS机套现背后,本应用于促消费的信用卡资金流入无法监测领域,发卡行、支付...
起底POS机套现生意经
毋庸置疑,POS机套现是违法行为。广东广强律师事务所律师曾杰表示,对套现者来说,这是违规违约使用信用消费贷款行为,背后又有以卡养卡行为,很容易发生信用卡恶意大额透支,导致信用卡诈骗罪。另外,以卡养卡易出现仿制或套用他人信用卡行为,情节严重的,会涉嫌妨害信用卡管理罪。信用卡套现服务的提供者,一般通过虚构交易等...
揭秘POS机套现,“一个月刷了1个亿”
手把手介绍如何操作POS机套现的同时,王林不忘向顾客推销,“没有POS机的,可以找我办一台,POS机费率高,可以找我换一台,POS机乱跳码、信用卡风控的,也可以找我换一台,我们这还有门店,靠谱安全,您也可以放心,最重要的是一直有售后”。将POS机套现违规行为广而推之,并当成自身事业全身心投入的,不仅王林一个。
POS机套现黑色产业链,可能构成非法经营罪
pos机套现POS机除了被持卡人拿来进行信用卡套现、刷流水,还有一些不法分子,为了赚取手续费帮别人“养卡”,从而发展了一条流水线式的“黑色产业链”。早在2016年,央行就明令叫停了网络售卖POS机,《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》指出,任何单位和个人不得在网上售卖POS机、刷卡器等...
POS机套现数百万,父子双双被抓
对银行来说,若不法分子通过自己办理、收购、出租等方式大量透支银行卡、信用卡内额度且拒不偿还,将对银行造成严重损失(www.e993.com)2024年7月14日。银行一般会对涉嫌套现的个人银行账户进行提醒、降额、封卡、暂停金融服务等管控措施,并对涉案人员交由法院依法处置。对支付机构来说,POS机套现不仅违反规定,若不法人员套现的目的是洗钱转移资金,...
以案释法丨利用POS机替他人套现,如此“帮忙”触犯法律!
经查,自2017年10月至2021年9月,被告人曹某某使用POS机,累计为自己及他人刷卡套现8465570元,非法获利2918.86元。法条链接非法经营罪第二百二十五条违反国家规定,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处...
以案说法|POS机套现后代还信用卡?男子涉嫌犯罪被公诉
以案说法|POS机套现后代还信用卡?男子涉嫌犯罪被公诉红网时刻新闻11月29日讯(记者肖依诺通讯员廖伟鸿)郴州一男子利用POS机为他人代还信用卡6000余万元,非法获利8万余元。近日,苏仙区检察院对曹某某涉嫌非法经营案提起公诉。曹某某在郴州市经营一家寄卖行从事典当业务。2018年1月至2022年8月期间,曹某某以...
POS机违法犯罪案例频发,收单机构如何加强风控?
一直以来,利用POS机洗钱跑分的犯罪活动,受到司法机关高度关注。2月25日,北京商报记者注意到,最高人民检察院(以下简称“最高检”)日前举办新闻发布会,发布了2023年检察机关“依法惩治网络犯罪助力网络空间综合治理”典型案例。其中就有一起涉及利用POS机违法犯罪相关案例。
微信重拳出击朋友圈售卖POS机,仍有拉卡拉代理顶风作案
按照要求,任何单位和个人不得在网上买卖POS机等受理终端。中国支付清算协会印发的《关于加强收单外包服务市场规范管理的意见》就明确,不得向无经营行为的个人营销POS机,不得伪造商户申请资料,不得推荐虚假商户入网,不得进行套码套现等非法营销宣传,不得为涉黄涉赌等违法违规商户提供服务。