度小满支付被罚121万!被质疑高息放贷暴力催收,投诉爆表业务存漏洞
“也就是说,无论是度小满平台或者在其平台上的借贷人,都无权在未经信息所有人知情同意的前提下将他人个人信息违法违规提供或者使用。”度小满平台业务流程明显存在漏洞,平台此举涉嫌违法,被侵权人可向相关部门举报或提起诉讼。度小满的贷款高息问题同样不容忽视。今年7月,浙江省绍兴市上虞区人民法院披露的一则裁判...
“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局
记者调研发现,当前有不法贷款中介瞄准对贷款业务流程不熟悉或者征信有问题的群体,利用借款人着急用钱的心理,以“内部有人、特殊渠道、低息贷款”“无抵押、无担保,可当天放款”等诱人话术,设置各类贷款骗局。业内人士告诉记者,此类中介机构专门为贷款机构牵线搭桥,部分中介机构并不具备合法资质,往往与银行机构、小贷公...
不要把违规“放贷收息”当作“生财有道”
作为新型腐败和隐性腐败的一种表现形式,违规向管理服务对象放贷收息行为,不过是为行贿受贿行为披上了看似“合法”的外衣。现实中,有的管理服务对象通过各种名义方式向领导干部高息借贷,有的领导干部利用职务之便强制借款给商人老板们,还有的领导干部从银行获取低息贷款或向管理服务对象无息或低息借款,再利用职权或职务影...
学习贯彻纪律处分条例|准确认定违规借用、借贷行为
同时,监督执纪执法中还需关注资金来源是否正当,是否来源于自有或家庭合法收入以外的资金,如系党员干部利用职务便利挪用的公款或资金,从银行获取的低息贷款,向管理和服务对象低息或者无息借款,向不特定公众非法集资等,还可能涉及其他违纪违法问题。还要查清是否存在利用职权影响优先收回借款本金及利息,在债务人出现支付困难...
权典学术|浅析贷款中介公司涉刑模式及罪名
3.贷款中介公司自有资金线下放贷模式此类涉案企业以低息、无抵押、免审核、快速放款等为诱饵吸引客户申请小额贷款,并以服务费名义变相收取高额“砍头息”。企业员工通过“话术”电销的方式诱骗名单上的客户上门办理贷款,放款时先行扣除本金XX%高额息费,借期从当日开始计算为X天,同时签订“阴阳”借款协议,协议中约定的...
现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案
犹如散兵游勇,充斥在各大商业银行的门前和交易场所,基本上处于散养状态,虽然可以一定程度帮助借款人更快获得贷款产品和服务,但由于经常发生欺骗借款人、放贷程序不透明、利用客户资质不足或征信瑕疵坐地高额收费,甚至伪造虚假流水、假合同、假法定材料进行骗贷等违规乱象,不仅违反金融监管法规,也严重侵犯了借款人合法...
贷款营销短信暗藏诈骗陷阱 福建多部门出手治理
有些非法中介、小贷公司打着大额贷款、快速贷款、正规机构、无抵押、无担保、低息免费等旗号诱导消费者办理贷款,这些诱人条件的背后是强制捆绑搭售、误导销售、“砍头息”等套路,严重侵害了消费者的合法权益。前不久,厦门市公安局通报了一起网络强制放贷案。2023年2月,厦门市翔安区居民杨先生收到一条“顺心借”贷款...
刘建宽利用权力办案:收拾记者亲自放贷,一个冤案涉51项违法行为
在官方通报的内容中,还有重要的一条:执法犯法,将公权力变成谋取私利的工具,且在党的十八大后不收敛、不收手,在党的十九大后仍不知敬畏、不知止,性质恶劣、情节严重、影响极坏……在刘建宽的手中,权力这一国家公器,成了其私人为所欲为的工具,打击举报人,删掉媒体的报道,与不法商人沆瀣一气,这其中...
盐城一小贷公司高息放贷被处理,承认违反行规但没违法
到2019年,事情有了转机。“我局于8月21日从市长信箱收到‘关于悦达汇金小贷公司违规违法经营行为的举报’,分别于8月23日、9月16日联合开发区金融办工作人员到悦达农贷及悦达科贷进行了现场调查核实。”当年的9月18日,盐城市地方金融监管局在市长信箱公布了调查处理结果。
冒充客服低息放贷 上海一贷款诈骗团伙30余人落网
冒充客服低息放贷上海一贷款诈骗团伙30余人落网海报新闻记者于明效上海报道冒充助贷平台客服,以虚假低利率吸引贷款客户,使用话术骗取风险管理费。而实际上,客户自行从该助贷平台上也能申请同利率贷款,且无需缴纳所谓“风险管理费”。日前,上海警方全链条打掉一个公司化运作、实施线上贷款诈骗的犯罪团伙,抓获犯罪...