采用蚂蚁搬家方式银行购汇,是否涉嫌非法经营罪或骗购外汇罪?
(所谓蚂蚁搬家式换汇购汇,即符合《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知《(汇发〔2009〕56号)以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理的行为,本文讨论的接近“同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户”这类行为)张三的此种蚂蚁搬家式的...
个人境内银行外汇账户资金可划转给谁
本人账户、直系亲属账户。境内个人外汇账户资金划转的规定:1、本人账户间划转,凭本人有效身份证件办理;2、本人与直系亲属账户间的划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理;3、境内个人与境外个人之间的外汇资金划转按跨境交易管理;4、外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付。个人境内银行外汇账户...
重磅!中国外汇局官员:研究开放每人5万美金的境外投资
③5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。④同一个人将其外汇储蓄账户内存款,划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇。⑤同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。所以大家要注意,...
政策释疑 | 个人外汇业务
答:按照《实施细则》第二十八条的规定,个人可办理本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。涉及同一主体类别账户非同名划转的,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理,无额度限制。如直系亲属为境外个人,按跨境交易办理。问:境内直系亲属外汇划转,收款行要不要审核是否是直系亲属?答:境内直系...
汇一汇 No.37 关键词:账户 收支申报 转让商标收汇
(1)个人年度总额内购汇、结汇,可以委托其直系亲属(父母、子女、配偶)代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇,根据不同情况,可以按照《个人外汇管理办法实施细则》相关规定,凭相关证明材料委托他人办理。(2)个人项下汇款业务,根据收支主体、交易性质的不同,对应的管理政策也不同。概括的说,符合个人汇款规...
知识点:个人外汇业务 同名账户转划
答:个人将工资收入或者自有资金汇给境内配偶,属于赡家款的,应按照《个人外汇管理办法实施细则》第十条的规定,凭直系亲属关系证明、境外给付人的相关收入证明,如银行存款证明、个人收入纳税凭证等办理超过便利化额度的结汇(www.e993.com)2024年10月17日。申报时应按照境外居民资金来源申报在321000-职工报酬项下。如果是自有资金可申报为821030-调回存放...
国家外汇管理局进一步完善个人结售汇业务管理
(四)个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。(五)同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所...
《个人外汇管理办法实施细则》
(一)本人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理;(二)个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理;(三)境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。第二十九条本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转,但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付...
人行:经常项目项下个人外汇业务按照可兑换原则
第三十二条个人可以凭本人有效身份证件在银行开立外汇储蓄账户。外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境内个人外汇储蓄账户进行管理。第三十三条个人携带外币现钞出入境,应当遵守国家有关管理规定。
《个人外汇管理办法》公布 2007年2月1日起施行
第三十二条个人可以凭本人有效身份证件在银行开立外汇储蓄账户。外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境内个人外汇储蓄账户进行管理。第三十三条个人携带外币现钞出入境,应当遵守国家有关管理规定。