存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一

《办法》提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。不过,不久之后,三部门在2022年2月21日发布公告称,原定2022年3月1日起施行的《办法》因技术原因暂缓施行,...

大额现金存款:资金来源询问的必要性与执行标准不一

银行执行标准的不一致每日经济新闻记者对多家银行的回应进行了调查，发现对于大额现金存款的处理标准并不统一。一些银行表示，在存入超过一定金额（如5万元或10万元）的现金时需要了解资金来源，而有些银行则表示，无论存款金额多少，均不需要提供资金来源信息。监管政策与实际执行银行对资金来源的询问背后，是中国人民...

最高人民法院:民间借贷案件中大额现金交付的证明标准

且双方之间的借款合同均经公证处出具的有效公证文书证明,结合各证据之间的关联程度,并结合沈鸿的支付能力等因素,应认为沈鸿提交的证据已经形成完整的证据链条,能够达到高度盖然性的证明标准,可以证明其已向创新书店全额支付了双方争议的涉案1015.8726万元现金。

英搏尔获1家机构调研:公司已达成与吉利、上汽通用五菱、江淮...

答:新能源汽车动力总成自动化车间建设项目计划投资总额为71,715.97万元,包括建筑工程费用26,449.72万元、设备购置费用38,482.46万元、软件购置费用253.00万元、项目预备费1,955.56万元、铺底流动资金4,575.23万元。问:本次可转债的转股价格是怎么计算的?答:本次可转债的转股价格,不低于募集说明书公告日前二十个交易日...

恋爱期间的资金往来该怎么算?法官建议:大额金钱往来应明确款项性质

法官表示,恋爱期间,男女双方之间通过小额转账、互赠满足日常生活需要的礼物表达爱意,应视为一般赠与,无需返还。如果是以结婚为前提的大额赠与,例如购车款、购房款等,双方结婚的目的未能实现,赠与一方可要求返还。“大额”的标准应考虑双方的经济能力、当地的消费水平等综合确定。

女子银行存10万被问钱来源上热搜 存大额现金,到底要不要回答资金...

“根据银发〔2020〕105号规定,河北省、浙江省(含宁波市)、深圳市,陆续执行大额现金存款需要了解现金来源的政策(www.e993.com)2024年11月10日。其他地方目前不要求提供资金来源,但5万以上需出示身份证件。”工商银行(6.110,-0.04,-0.65%)电话客服如是说道。大额如何定义?该客服进一步解释,河北省10万元以上,深圳市20万元以上,浙江省(含宁波市)是...

洗钱犯罪认定标准进一步明确,有哪些亮点?

明确情节严重标准《解释》明确,洗钱数额在五百万元以上,且具有多次实施洗钱行为;拒不配合财物追缴,致使赃款赃物无法追缴;造成损失二百五十万元以上;或者造成其他严重后果情形之一的,应当认定为“情节严重”。朱勇辉介绍,判定“情节严重”的洗钱数额从十万元以上修改为五百万元以上,回应了社会经济发展的实际情况。此外,《...

银江技术(300020)被会所发表非标准审计意见,股民索赔可期

2024年4月30日,银江技术股份有限公司(简称:银江技术、银江股份,代码:300020)发布《关于银江技术股份有限公司2023年度财务报告非标准审计意见的专项说明》。审计机构中兴华会计师事务所(特殊普通合伙)称:(一)涉及大额资金往来的事项。银江技术公司2023年度向杭州翎投科技有限公司(以下简称翎投科技)转出资金累计51,823.66...

储户吐槽:大额取现要预约,还被问用途 柜员委屈:没有识别出涉诈,被...

可见,由于系统建设、科技力量、风控流程、业务逻辑的差异,各家银行对于“前台支取涉案资金要担责”的标准认定和处罚流程亦有不同。大额取现,有的不问有的很严格那么,银行大额取现,是否要提前预约?是否要提供用途说明?记者实地走访并致电全国各地区近20家银行,了解到不同银行对取现用途的询问话术、尺度把控、登记方...

【财智头条】存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应

“根据银发〔2020〕105号规定,河北省、浙江省(含宁波市)、深圳市,陆续执行大额现金存款需要了解现金来源的政策。其他地方目前不要求提供资金来源,但5万以上需出示身份证件。”工商银行电话客服如是说道。大额如何定义?该客服进一步解释,河北省10万元以上,深圳市20万元以上,浙江省(含宁波市)是30万元以上,需要了解现金...