银行大额资金监管,对我们的交税有多大的影响呢?
企业账户现金存取超过50万,私人账户超过限额,这个限额在河北省是10万,浙江省是30万,深圳是20万,超过这些限额,银行在办理业务的时候,就需要登记。其实这个大额现金管理,对于一般人来说,根本不会有什么影响,现在手机支付都很方便了,我自己来拿银行卡都不怎么用了,还会去用这么大额的现金嘛。像这样大额去存...
央行一锤定音,存款达到一定数额都要被严查,这3个地方已执行
实际上并不会影响居民和企业的正常运转,大额现金存取的定义是对公账户当天存取超过50万元,个人账户大额现金的界定在这个三个试点地区也不一样,比如河北是30万元就算大额交易,深圳则是20万元以上,达到这个金额就需要被严查,需要登记告知,说明资金来源或者去向就行。这样的目的其实很简单,如果资金有问题就比较容易追到根...
个人微信、支付宝进账若超过这个数,严查!
10.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;11.与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;12.频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;13.有意化整为零,逃避大额支付交易监测;14.中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;15.金融机构经判断认为的其他...
存10万元现金需说明资金来源? 长沙多数银行表示不需要
中国银行长沙市开福支行的工作人员表示,储户来网点办理大额存款,银行不会询问资金来源,更不需要提供相关证明材料。交通银行长沙松桂园支行的工作人员称,客户来网点办理大额现金存款,并不会询问其资金来源,但若是客户支取5万、10万、20万的大额现金,工作人员会向客户询问资金用途,“现在大多是网上转账,支取大额现金的...
存10万元现金要说明资金来源?长沙多数银行不需要
“个人存取款超5万要登记”暂缓施行针对“银行存10万现金被问钱来源”一事,不少网友都发表了评论,有人认为存钱、取钱都是个人行为,银行不应详细过问,也有人认为这是反洗钱相关法律规定的,银行员工只是按流程办事。记者注意到,2022年1月,人民银行、原银保监会、证监会联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户...
9月1日,人民银行猛料:个人现金存入超10万个人的新规定!
根据《现金管理条例》,个人在银行业金融机构一次性存取现金达到人民币5万元以上的,银行必须进行客户身份信息登记(www.e993.com)2024年10月25日。具体包括客户的基本信息,如姓名、证件类型及号码、联系方式等。这是现金大额交易报备制度的起点数额。同时,银行也必须及时将大额现金交易的基本情况向人民银行报送。
3月1日起个人存取现金5万元以上要登记
银行存取款有了新规定,你知道吗?3月1日起,个人到银行存取款超过5万元时要进行相关登记。近日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),自2022年3月1日起施行。
人民银行就《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答问
综合考虑,《管理办法》对自然人客户大额跨境转账交易报告标准确定为“人民币20万元以上”,可以加强对跨境人民币交易的统计监测,更好地防范人民币跨境交易相关风险。需要说明的是,按照《管理办法》,人民银行可以根据工作需要调整大额交易报告标准。六、《管理办法》将大额现金交易的报告标准规定为“人民币5万元”、“...
央行回应个人现金存取规定:不影响存取现金便利程度
不会影响居民正常现金存取款业务对此,人民银行有关司局负责人表示,金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不会受到影响。上述负责人指出,居民合法收入的存取业务在我国一直受到法律严格保护,“存款自愿”“取款自由”在《商业银行法》有明确规定,也是金融机构办理现金存取款业务应遵循的...
中国人民银行有关负责人就实施《金融机构反洗钱规定》、《人民币...
大额交易报告制度,对客户权利不会产生任何损害,因为金融机构将大额交易情况报告后,人民银行或外汇局经过分析,对合法的交易信息会根据有关法律、行政法规的规定采取保密措施,但对犯罪分子能够起到有效的震慑作用。六、什么是可疑交易报告制度?可疑交易报告制度,是指当金融机构按照中国人民银行规定的有关指标,或者金融...