事关存钱取钱!新《反洗钱法》实施在即

虽然本次修订案也额外规定了“金融机构董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员能够证明自己已经勤勉尽责采取反洗钱措施的,可以不予处罚”,但这实际上对金融机构的董事、监事、高级管理人员及其他直接责任人员的反洗钱风险意识和部署管控能力提出了更高要求。

在银行,取款有何新规定?自己的钱,不能随意存取吗?要什么手续

具体来说，这个新规定主要针对的是大额现金交易。比如说，在河北省，如果你想存取50万元以上的现金，可不能像以前那样想存就存、想取就取了。你得提前和银行打个招呼，预约一下。不仅如此，银行还会询问你这笔钱的来源和用途。听起来是不是感觉有点儿麻烦？别急，这个规定对普通人的影响其实没那么大。因为能一次...

何止存取钱问来源侵犯人们权利,银行是多方面都存在“霸王条款”

二,离柜概不负责!就不说这一规定,被认定为格式条款,其法律效力并不成立,就算当它有法律效应,人们必须遵守,可为何银行给多钱了,人们不要说已离柜,甚至都离开银行了,银行为何不遵守“离柜概不负责”这一规定,还十分强硬去和人们要回钱,从这方面,就足以体现这一条款的不公平。三,下调非柜面交易限额!这一条...

闹大了!男子银行取钱被问用途,当场要注销卡,柜员回应惹争议

“宁可存保险箱也不去银行,存超五万问钱哪来的,取又问你干什么。什么没解决,越来越麻烦。”“现在银行有规定必须要问一下,因为电诈,这个是人家的义务!真的没必要戾气这么重。”这是此事发酵之后,一些网友对此事的看法,可以看出,大家的分歧很大,有支持男子注销的,说钱的用途属于个人隐私,银行没权过问!也有...

“女子存10万元需说明钱来源”上热搜,多家银行回应

该《办法》原定于2022年3月1日实施,其中第十条有明确规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

存10万元现金需说明钱的来源?银行不能自由发挥

该银行工作人员的说法,一些人认为是来源于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》)的第十条规定:金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途(www.e993.com)2024年11月28日。

12月23日,农业银行存款利息新调整:5万存一年,利息有多少?

有很多储户,喜欢把钱存在地方性商业小银行里面。因为小银行的利率更高,能拿到更多的利息。像同样是定期一年,国有大行利率是年化1.70%。地方性商业小银行,利率都在2.0%以上。国有大行的优点,就是存钱更加的安全。而且,营业网点遍布全国,不管你去哪里,存取钱都是非常的方便。

不是说好的存取自由吗?怎么取钱时就这也不行,那也不行了?

为了防范电诈,从源头保护好储户的钱袋子,防止被骗后资金受损,不能说这是一件不好的事。但是,这种规定又让人总感觉特别不舒服。有一种被干涉、被过度限制的感觉。存取自由一直都是银行在吸纳储户存款时标榜的口号,也正因为此,我们才放心将自己攒下的血汗钱存进银行。

到银行存10万现金需说明钱来源?多家银行回应:直接办理存款业务即可

据媒体报道,北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇曾表示,根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条、第十条的规定,对于自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的,银行的工作职责仅限于“应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途”,正常情况下经询问即可了解,不应要求...

存10万元现金需说明钱来源?多家银行回应→

该《办法》原定于2022年3月1日实施,其中第十条明确规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。但在2022年2月21日,央行、银保监会和证监会再次发布公告,称因...