四部门宣布:放高利贷正式入罪!

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑，数额巨大的，最高可处七年有期徒刑，均并处罚金。违法所得10万元以上，或两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的符合立案标准。目前高利贷盛行，而实际生...

放高利贷入罪:敲响非法借贷的警钟!

-2003年“高利贷第一案”涂汉江等非法经营案，最高法刑一庭认定其为非法经营罪，武汉中院终审判处有期徒刑三年。还有泸州何有仁案、王某案等，这些案例表明高利贷经营达到一定严重程度可构成非法经营罪。此外，具有资金支付结算业务的“地下钱庄”放高利贷也可构成此罪。（二）高利转贷罪1.行为及危害-高利转...

刑辩视角——以多个典型案例分析解读骗取贷款罪的立案要件及犯罪...

1、主观上:高利转贷罪主观上要求有特定的行为目的但骗取贷款罪主观并无特殊目的要求,只要行为人采用欺骗的手段获得贷款,并给银行造成重大损失。2、手段上:二者都是骗,但是骗取的性质不同,高利转贷罪要求行为人必须具有高利转贷的目的,也就是说行为人在贷款前就具有了要使用贷款转贷牟利的企图。行为人为了掩盖其高...

??茅于轼力挺尤努斯:“高利转贷”不该是罪,中国版小额信贷也...

我们的刑法第175条规定个人或者单位转贷资金套利是犯法,“转贷套利是犯罪”,这条法律要改。(编注:《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,“以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下...

无罪辩护之高利转贷罪、故意毁坏财物罪、非法占用农用地罪

立案标准:《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第二十三条:个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的;单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚二次以上,又高利转贷的应予追诉。

民间借贷中“高利转贷”行为及相关犯罪的理解与认定

审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定(2020年第二次修正)》(以下简称《新民间借贷司法解释》)第十三条第一项大幅修改了2015年《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》(以下简称《旧民间借贷司法解释》)第十四条第一项的表述,将“信贷资金”改为“贷款”,同时删除转贷前的“高利”二字,删除...

以案释警第四期┃公职人员以高利转贷方式参与民间借贷,其行为已经...

第一百七十五条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年...

高利转贷犯罪法律适用疑难问题探究

高利转贷罪的法律要件及立案追诉标准《刑法》第175条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯罪的,对单位判处罚金,并对其直接...

王明森|修正后骗取贷款罪刑法适用的新解读

为了填补贷款诈骗罪和高利转贷罪刑法规制上的漏洞,《刑法修正案(六)》增设了骗取贷款罪。从该条款的设置目的来看,骗取贷款罪是作为涉贷款类犯罪的兜底条款。该条款规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;...

套取金融机构高利转贷的借款合同无效的认定条件、本金及利息处理

（二）相关案例：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，非法获利数额较大的，构成高利转贷罪1.基本案情2013年8月，被告人甲和乙(已判刑)以其经营的某大酒店需要装修为由向A农村信用合作联社申请贷款400万元，并提供虚假的装修合同作为贷款资料。2013年9月25日，农商行发放400万元贷款至乙尾号...